На предложение Владимира Путина снизить ставку по льготной ипотеке на новостройки с 12% до 9% в связи со стабилизацией экономической ситуации в стране незамедлительно отреагировали как представители власти, так и независимые специалисты по рынку жилья.

Фото: www.premium-pravo.com

По словам вице-премьера Марата Хуснуллина (на фото), «Президент принял очень хорошее решение, которое совершенно точно поможет жилищному строительству».

Он отметил, что программу льготной ипотеки решено продлить до конца 2022 года, хотя изначально предполагалась, что она завершится 1 июля.

Фото: www.newsaim.ru

При этом зампред Правительства с удовлетворением подчеркнул что прежним остается такой важный параметр госпрограммы льготной ипотеки на новостройки, как максимальный размер кредита — 12 млн руб. для четырех столичных регионов и 6 млн руб. — для остальных субъектов РФ.

Фото: Антон Новодережкин/ТАСС

Генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко (на фото) уточнил, что под 9% годовых в рамках госпрограммы в период с мая по декабрь этого года может быть выдано порядка 206 тыс. кредитов на сумму в 1,4 трлн руб.

Фото: www.runet-id.com

По мнению маркетолога строительно-инвестиционной компании «Бэсткон» Сергея Ковалева (на фото), снижение ставки на три процентных пункта (п.п.) — своевременная мера, которая приведет к росту продаж на рынке жилья.

«Количество сделок в ближайшее время может увеличиться на 25—30%, падение будет отыграно почти до докризисного уровня», — предположил эксперт, комментируя РИА Недвижимость инициативу Президента.

Фото: www.mir24.tv

«Со ставкой 9% ежемесячные платежи сократятся на 22% — почти на 27 тыс. руб. для ипотеки с максимальным лимитом», — подсчитал руководитель блока аналитики «ПроГород» (Группа ВЭБ.РФ) Максим Тутуков (на фото).

Фото: www.urbanawards.ru

Заместитель генерального директора компании MR Group Ирина Дзюба (на фото) прогнозирует, что теперь может произойти и расширение специальных ипотечных программ от застройщиков, поскольку им будет проще субсидировать свои ставки.

Согласно данным профильных платформ, сегодня доля ипотеки (при ставке 12—22%) на рынке новостроек Московского региона занимает порядка 50%.

Фото: www.f.mirkvartir.me

«Ипотека [льготная — Ред.] при ставках 9% в столичной агломерации займет 60—70% спроса, а общий его объем может составить 12—13 тыс. ДДУ в месяц, так как за 2—4 года выросли потребности в улучшении жилищных условий, сделок с жильем, в принципе, становится год от года больше», — поделилась с «Известиями» предварительным расчетами управляющий партнер платформы Dombook, председатель совета директоров «БЕСТ-Новострой» Ирина Доброхотова (на фото).

Фото: www.elitnoe.ru

Заместитель генерального директора AEON Development Марина Мальцева обратила внимание на то, что снижение ставки на 3 п.п. положительно скажется на недорогих проектах.

Но для объекта классов бизнес и премиум необходимо также увеличить максимальный размер кредита в рамках госпрограммы, поскольку 12 млн руб. — слишком мало для покупки такого жилья, уверена Мальцева.

Фото: www.antimaidan.ru

Независимый финансовый эксперт, к.э.н. Михаил Беляев (на фото), мнение которого приводит «Московский комсомолец» задался вопросом: на основании чего при сегодняшней ключевой ставке ЦБ 17 % коммерческие банки должны предоставлять кредиты под 9%?

«Правда, ожидается, что в конце недели ключевая ставка снизится до 15%, но все равно это высокий показатель. Каким образом коммерческие структуры смогут восполнить этот разрыв средств в 6%?», — рассуждает аналитик.

Он допускает, что у государства есть возможность субсидировать эту разницу, но считает, что проще было снизить ключевую ставку ЦБ до уровня, при котором ставки ИЖК стали бы относительно доступными и выгодными для заемщиков.

Фото: www.adria24.si

Другие публикации по теме:

Владимир Путин: Предлагаю снизить ставку по льготной ипотеке до 9% годовых

Ставки по льготной ипотеке опустят еще больше?

Эксперты: льготная ипотека и скидки застройщиков будут формировать рынок новостроек во II квартале

Эксперты: благодаря льготной ипотеке спрос на новостройки массового сегмента в ближайшей перспективе сохранится

Владимир Путин: Для обеспечения непрерывной работы строительного сектора необходимо сохранить темпы выдачи ипотеки

Владимир Путин: Ставки по ипотеке, взятой до 28 февраля, не должны изменяться в сторону увеличения

Владимир Путин Правительству РФ: Необходимо создать систему ипотечного кредитования для покупки и строительства частных домов

Аналитики ЦИАН рассчитали, какой объем российского рынка новостроек и квартиры с какими характеристиками попадают под новые условия госпрограммы льготного ипотечного кредитования возводимого жилья. Результаты исследования были любезно представлены порталу ЕРЗ.РФ.

Фото: www.realt-finance.ru

Напомним, что на днях федеральные власти изменили параметры госпрограммы льготной ипотеки на новостройки с учетом осложнения экономической ситуации в стране, вызванной внешним санкционным давлением.  

Начиная с 1 апреля максимальный размер кредита в рамках программы увеличен с 3 млн до 12 млн руб. для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 6 млн руб. — для остальных регионов. Субсидируемая государством ставка повышена с 7% до 12% годовых.

В своих расчетах специалисты центра ЦИАН.Аналитика исходили из следующих условий:

1) потенциальный покупатель обращается к застройщику с первым взносом в 20% от стоимости квартиры;

2) c учетом максимального лимита в 6 млн руб. для регионов стоимость выбранного жилья не должна превышать 7,5 млн руб.;

3) для столичных регионов с лимитом 12 млн руб. стоимость жилья — до 15 млн руб.

Фото: www.itd2.mycdn.me

В итоге авторы исследования пришли к следующим выводам относительно доступности и эффективности меры, призванной стимулировать спрос и через него производительность строительной отрасли.

• теперь 78% квартир на первичном рынке крупных городов (с населением 500 тыс. +) можно будет купить по льготной ипотеке на новых условиях, для сравнения: с максимальным размером кредита в 3 млн руб. доля подходящих квартир здесь составляла всего 8%;

• для столичных четырех столичных регионов данный показатель доступности решения жилищного вопроса вырос с 3% до 79%;

• в Москве с обновлением максимального лимита доля подходящего жилья выросла с 0% до 54%, в Санкт-Петербурге — с 3% до 77%.

Фото: www.rbk.ri

Более подробно данная информация отражена в таблице.

Другие выводы исследования относительно изменения доступности обновленной меры господдержки: 

• льготную ипотеку де факто вернули в 11 населенных пунктов, где ранее лимита не хватало с минимальным первым взносом;

• максимальная доля квартир, подходящих для данной меры господдержки, зафиксирована в Кирове, Ижевске, Махачкале, Московской и Ленинградской области;

Фото: www.move.ru

• средняя площадь жилья, подходящего под обновленную льготную ипотеку, — 48,3 кв. м вместо прежних 34 кв. м, то есть с учетом более высокого кредитного лимита купить можно на комнату больше;

• средняя стоимость квартиры, приобретенной с помощью обновленной льготной ипотеки, на четверть меньше, чем средняя рыночная стоимость квартиры в новостройке, приобретаемой без помощи кредитных средств;

• в пяти городах увеличенного кредитного лимита не хватит, чтобы купить среднюю квартиру с минимальным первым взносом 20%: это Сочи (первоначальный взнос должен быть примерно 54%), Казань (34%), Москва (30%), Нижний Новгород и Владивосток (требуемый взнос — 24% в каждом из двух городов).

Фото: www.nia-altay24.ru

Оценивая все вышеприведенные показатели, аналитики ЦИАН сделали вывод, что льготная ипотека на новостройки под 12% выглядит выгодной на фоне текущих условий стандартной ипотеки под 20% и выше, но гораздо менее выгодной, чем в своей версии до середины 2021 года, при которой максимальный размер кредита был таким же (6\12 млн руб.), а ставка почти в два раза меньше — 6,5% годовых.

Значительно потеряла в доступности за это время льготная ипотека и потому, что средняя цена 1 кв. м в новостройке в первой половине 2021 года была почти на четверть ниже, чем сегодня.

По мнению руководителя ЦИАН.Аналитики Алексея Попова (на фото), обновленная версия госпрограммы поддержит отрасль, но очень многое будет зависеть от динамики доходов населения, ситуации на рынке труда и общей «уверенности в завтрашнем дне».

«То есть тех факторов, которые для оформления ипотеки не менее важны, чем число процентных пунктов в кредитном договоре», — подчеркнул эксперт.

По мнению коммерческого директора агентства недвижимости Space Estate Дмитрия Долгова (на фото), в 2022 году ипотека будет одним из самых рабочих инструментов.

«Мы уверены, что вернемся к спросу четвертого квартала 2021 года, — рассказал он ТАСС. — Плюс любой застройщик сейчас прорабатывает программы субсидированных ставок в дополнение к 12-процентной льготной ипотеке. Поэтому, думаю, что мы увидим ставки ниже 10% от застройщиков», — дал прогноз эксперт.

Другие публикации по теме:

Эксперты: корректировка госпрограммы льготной ипотеки на новостройки оживит рынок жилья в стране

Банк ДОМ.РФ уже принимает заявки на льготную ипотеку по новым условиям

Льготную ипотеку на новостройки теперь будут выдавать под 12%, а субсидируемые кредиты застройщикам — под 15%

Эксперты: верхний потолок льготного ипотечного кредита в нынешних условиях должен составлять 6—8 млн руб., а ставка — 10—12%

Эксперты: ряд банков приостановил выдачу льготной ипотеки с господдержкой

Эксперты: обеспечить доступность жилья сегодня невозможно без господдержки и приемлемых условий проектного финансирования

Эксперты: господдержка, пандемия, проектное финансирование — главные причины рекордного роста жилищного рынка