Росреестр проанализировал, сколько льготных кредитов было выдано в рамках льготных программ «Сельская ипотека» и «Дальневосточная и Арктическая ипотека» за время их действия, определил регионы — лидеры по выдаче жилищных кредитов в рамках этих программ и виды жилья, купленного с их помощью. С результатами исследования ознакомился РБК.

Фото: спроси.дом.рф

«Сельская ипотека» под 3% была запущена в начале 2020 года. Почти за пять лет ее действия в России, по данным Росреестра, зарегистрировано 97,8 тыс. льготных кредитов, 87,1% из которых оформлено по договору купли-продажи.

Наибольшей популярностью сельская ипотека пользовалась в Приволжском округе, где за это время было оформлено более трети льготных кредитов (около 35%, или 34,1 тыс.). На втором месте Центральный федеральный округ (17% от всего объема, или 16,8 тыс.).

Лидерами по спросу на «Сельскую ипотеку» в этих округах стали республики Башкирия (5,8 тыс.), Удмуртия (4,7 тыс.), Татарстан (4,4 тыс.), Курская (1,7 тыс.), Белгородская (1,7 тыс.) и Воронежская (1,6 тыс.) области.

Третьим по уровню спроса стал Сибирский округ (16,1%, или 15,8 тыс. кредитов), где чаще всего участниками программы становились жители Омской (4,4 тыс. кредитов), Новосибирской (2,5 тыс.) и Иркутской (2,4 тыс.) областей.

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

Дальневосточная ипотека начала работать с декабря 2019 года. Напомним, что после ее запуска в программу был внесен ряд изменений, делающих ее доступной новым категориям заемщиков. В 2023 году по поручению Президента России действие программы распространили на арктические территории страны.

С начала действия программы по 15 ноября 2024 года Росреестр зарегистрировал 105,4 тыс. льготных кредитов: 46,5 тыс. из них было оформлено на готовое жилье по договорам купли-продажи, 41 тыс. — на строящееся жилье по договорам участия в долевом строительстве (ДДУ), а 10,5 тыс. — на договоры уступки прав требования по ДДУ.

Чаще всего дальневосточную ипотеку оформляли жители Якутии (26,2 тыс. льготных ипотек), Приморского края (21,9 тыс.), Республики Бурятия (16 тыс.), Хабаровского края (13,2 тыс.) и Амурской области (9,5 тыс.).

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

После появления в декабре 2023 года в рамках дальневосточной программы арктической ипотеки и до 15 ноября 2024 года Росреестр зарегистрировал 7,3 тыс. сделок, причем более 80% пришлись на готовое жилье. Лидерами спроса на новое направление стали Архангельская область и Ненецкий автономный округ (3,5 тыс. льготных кредитов).

В то же время спрос на льготные кредиты в России продолжает снижаться. По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), в октябре 2024 года в России их было выдано на 191,39 млн руб. Это на 16% меньше, чем в сентябре (228,69 млрд руб.) и на 64% ниже показателя октября 2023-го (530,43 млрд руб.).

Самое существенное снижение выдачи ипотечных кредитов по всем льготным ипотечным программам в октябре отмечено в Якутии — регионе с высокой долей льготного ипотечного кредитования (79%). Показатель просел здесь на 50% (с 4,83 млрд руб. в сентябре до 2,42 млрд руб. в октябре).

«Направим дополнительно почти 5 млрд руб. на субсидирование свыше 160 тыс. займов (по «Сельской ипотеке» — Ред.), которые были заключены в последние годы», — сказал в понедельник Михаил Мишустин на совещании с вице-премьерами.
  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Президент поручил сохранить до 2030 года процентную ставку по программе «Дальневосточная и арктическая ипотека» в размере 2%

Владимир Путин поручил сохранить ставку в 2% по «Дальневосточной и арктической ипотеке» и предоставить льготы инвесторам

Михаил Мишустин: «Сельской ипотекой» со ставкой до 3% уже воспользовались свыше 150 тыс. семей

Управление «Сельской ипотекой» может перейти от Минсельхоза к ДОМ.РФ

Эксперты: доля выдач по «Дальневосточной и арктической ипотеке» выросла до 7,6%

Эксперты: региональных застройщиков поддерживают семейная и дальневосточная ипотеки

«Сельская ипотека»: нюансы и инструкция для жителей городов

Минфин предлагает поднять ставку по «Арктической ипотеке» до 8%: мнения экспертов

C 1 июня вступают в силу изменения параметров Дальневосточной и Арктической ипотек

Минсельхоз: число выданных сельских ипотек в России выросло в полтора раза

Эксперты: в I квартале 2024 года зафиксирован рекорд по выдаче «Дальневосточной и арктической ипотеки»

Продажи новостроек по ДДУ по итогам ноября стабилизировались на уровне 2 млн кв. м в месяц, несмотря на сокращение числа ипотечных сделок. 2025-й станет годом медленного восстановления рынка. Такой прогноз дали аналитики, принявшие участие в передаче ЕРЗ-тренды «Продажи новостроек: итоги ноября, прогнозы на декабрь и 2025 год от лучших аналитиков России».

Фото © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

Эксперты сошлись во мнении, что сохранение высокой ключевой ставки ЦБ в 2025 году продолжит сдерживать спрос на первичном рынке, а его ощутимое оживление возможно только ближе к 2026 году.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

Екатерина ВЛАСОВА (на фото), заместитель руководителя Аналитического центра АО «ДОМ.РФ»:

— В ноябре 2024 года продажи на первичном рынке остались на уровне 2 млн кв. м — эта цифра стабильна последние 5 месяцев, начиная с июля.

Если сравнивать с высокой базой 2023 года, то в ноябре текущего года мы фиксируем падение продаж на первичном рынке примерно вдвое. Если же сопоставлять показатели с первым полугодием текущего года, когда ставки уже были достаточно высокие, но при этом действовали все льготные программы, то падение умеренное — порядка 20%.

Источник: АО «ДОМ.РФ»

— Сейчас соотношение ипотечных и неипотечных продаж меняется. В ноябре 2024 года ипотека снизилась с 95 тыс. до 71 тыс. кредитов. По предварительным оценкам, основная часть падения пришлась на вторичный рынок. Динамика выдачи по льготным программам относительно стабильна, а вот рыночные выдачи уже начали ощущать на себе эффект роста ставок.

Согласно последнему прогнозу ЦБ, ключевая ставка в следующем году ожидается на уровне 17% — 20%, что означает сохранение ставок по ипотеке на запретительном уровне. При этом высокие ставки по депозитам будут стимулировать покупателей накапливать средства на первоначальный взнос. Поэтому мы ожидаем оживление продаж на первичном рынке ближе к концу следующего года, но более вероятно — в 2026 году, когда начнется снижение ставок.

Фото предоставлено пресс-службой bnMAP.pro

Сергей ЛОБЖАНИДЗЕ (на фото), директор bnMAP.pro:

— За счет значительных маркетинговых усилий, включая скидки до 40% и программы субсидирования, мы вышли на плато по объемам сделок. При этом в Московском регионе более сложная ситуация наблюдается в Подмосковье, где отмечаются низкие продажи, особенно в метрах. Старая Москва показывает наибольшую стабильность — с июля 2024 года основной объем продаж здесь формируется за счет бизнес-, премиум- и элитного классов.

Эти сегменты менее зависимы от ипотеки, большинство сделок проходит с использованием рассрочек и стопроцентной оплаты.

Фото: sovetnikov.ru

Артем СОВЕТНИКОВ (на фото), директор «Пульс продаж новостроек»:

— Ожидаемого кризиса спроса после отмены льготных программ не произошло, продажи сохраняются на приемлемых уровнях, сопоставимых с предыдущими годами. Тем не менее для девелоперов ситуация остается сложной: количество покупателей уменьшилось, усилилась конкуренция, выросли расходы на рекламу и строительство из-за курса валют и ставки Банка России.

Если анализировать продажи в Москве и Новой Москве, то мы видим, что рост после локального минимума в августе произошел в основном за счет проектов ГК ПИК: один девелопер фактически концентрирует на себе оставшийся спрос.

Фото: ГК Glorax

Татьяна ХАЛИЛОВА (на фото), директор департамента продаж ГК Glorax:

— В регионах присутствия ГК Glorax продажи в среднем снизились на 40% при сравнении октября 2023 года с октябрем 2024-го, при этом средняя стоимость квадратного метра продолжает расти.

Посылы в Telegram-каналах о том, что стоимость объектов недвижимости будет падать, на практике не подтверждаются. В экспозиции, возможно, есть некое снижение, но в реальных продажах — нет.

Фото из архива К. Чернецкой

Ксения ЧЕРНЕЦКАЯ (на фото), руководитель Центра маркетинговых исследований сервиса цифровой аналитики «Объектив.рф»:

— В 2025 году мы придем в период крайне медленного, осторожного восстановления рынка.

Сейчас ситуация во многом будет зависеть от следующих факторов: от ключевой ставки ЦБ, от того, насколько системно и качественно лимитами по финансированию льготной ипотеки будут обеспечены регионы, и, конечно, от общеэкономической ситуации в стране и волатильности курса рубля.

Источник: ЕРЗ.РФ

Telegram-канал ЕРЗ.РФ НОВОСТИ провел опрос среди зрителей вебинара о прогнозах среднемесячных продаж новостроек в 2025 году по сравнению со вторым полугодием 2024 года. 

Наиболее пессимистичный прогноз о падении продаж на уровень более 10% поддержали 40% респондентов. Падение до 10% предсказывают 26% опрошенных. Сохранение текущего уровня продаж ожидают 16% участников опроса. Рост в пределах 10% прогнозируют 10%. Увеличение продаж более чем на 10% предвидят 8% респондентов.

Напомним, что программа «ЕРЗ-тренды в девелопменте» проходит на площадке ЕРЗ.РФ еженедельно по четвергам. Ведущие эксперты рынка недвижимости обсуждают на нем актуальные тенденции и делятся свежими аналитическими данными.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации:

Продажи новостроек: итоги ноября, прогнозы на декабрь и 2025 год от лучших аналитиков России — онлайн-дискуссия ЕРЗ.РФ 12 декабря в 10.00

Эксперты ДОМ.РФ, ГК Самолет и «Яков и Партнеры» рассказали, что происходит в девелопменте жилья и чего ожидать застройщикам

Девелопмент МКД: что происходит и что делать — тема обсуждения в прямом эфире ЕРЗ.РФ 5 декабря в 10.00

Эксперты Банка России и ДОМ.РФ назвали главные финансовые тренды рынка жилья

Руководители аналитических центров ЦБ и ДОМ.РФ в прямом эфире ЕРЗ.РФ 29 ноября в 10.00 расскажут об основных финансовых трендах рынка жилья

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ в декабре будет финальным

ЦБ: в сентябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 65,6% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в сентябре уменьшился на 61,3% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в сентябре составила 6,25% (графики)