При этом ряд опрошенных РИА Новости аналитиков не исключают, что в этом году ставка ИЖК может вырасти до 16%. 

Фото: www.yandex.ru

В материале информагентства со ссылкой на данные бюро кредитных историй «Эквифакс» сообщается, что такой показатель как полная стоимость кредита (включающая процентную ставку и ряд сопутствующих комиссионных платежей), в РФ по итогам декабря 2021 года вырос в среднем на 4,4 процентного пункта (п.п.) — с 8,8% до 13,2%.

 Последний раз подобный уровень ПСК в сфере ипотеки отмечался специалистами бюро только в 2014—2015 годах.

Фото: www.sakhalife.ru

Такое подорожание связано с одним-единственным фактором — неоднократным в течение большей части 2021 года повышением ключевой ставки ЦБ (в декабре прошлого года — до 8,5%).

Это неизбежно вызывает рост средней ставки ИЖК, пояснили аналитики.

Другие данные БКИ «Эквифакс»:

• в декабре 2021 года средний размер ипотечного кредита упал на 13,5% — до 3,4 млн руб.;

Фото: www.vedomosti.ru

• средний срок ипотеки сократился на два года — до 17 лет и 5 месяцев.

Эти цифры также свидетельствуют о снижении доступности ипотеки для российских граждан.

Дальнейший тренд ставок ИЖК и сопутствующих расходов будет практически полностью зависеть от действий регулятора и мер господдержки (субсидирования ставок) ипотеки со стороны государства, полагают специалисты БКИ «Эквифакс».

По мнению аналитика управления торговых операций на российском фондовом рынке Фридом Финанс Александра Осина (на фото), при сохраняющемся курсе Банка России на дальнейшее повышение ключевой ставки ипотечные ставки достигнут максимума (вплоть до 16%) уже в середине этого года.

Фото: www.tatcenter.ru

Старший аналитик информационно-аналитического центра «Альпари» Анна Бодрова (на фото) прогнозирует, что ставки по ипотеке в этом году могут достичь 13%, а объем выдач в этом случае по сравнению с 2021 годом снизится на 5—7%.

Экономист Андрей Бархота (на фото ниже) заметил, что цена денег для банков выросла с начала этого года по меньшей мере на 2,5—3 п.п., в результате чего уже к концу первого квартала действующие ставки ИЖК могут находиться в диапазоне 10,5—11,5%.

На этом уровне они останутся до конца года, если не будет геополитических и экономических шоков, а ключевая ставка ЦБ не превысит 9,5%, полагает Бархота.

Но и вышеуказанный уровень подорожания ипотеки, по мнению эксперта, будет слишком высоким для большинства потенциальных покупателей жилья.

Это будет стимулировать девелоперов поддерживать спрос за счет льготных ставок и скидок, но бесконечно продолжать такую маркетинговую политику дисконтов они не смогут, резюмирует специалист.

Руководитель Аналитического центра ЦИАН Алексей Попов (на фото) согласен с тем, что средняя ставка ИЖК выше 12% может затормозить развитие рынка жилья и привести к сжатию спроса в два раза и больше. Однако вряд ли ипотека в России настолько сильно подорожает, полагает Попов.

«Потому как они [высокие ставки ИЖК — Ред.] могут привести к необходимости масштабного льготирования ипотеки государством. Иначе возможны появления кризисных явления в строительстве и смежных отраслях», — подытожил эксперт.

Фото: www.fb.ru

Другие публикации по теме:

Эксперт: средний размер ипотечного кредита в России по итогам минувшего года вырос на четверть — до 3,28 млн руб.

Прогноз экспертов: Через год спрос на ипотеку упадет на 20%, а цены на новостройки вырастут на 10%

Ставка ипотеки для долевого строительства в ноябре снизилась до 5,83% (графики)

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых (график)

Счетная палата: рост цен и ипотечная нагрузка снизили доступность жилья для россиян до уровня кризисного 2008 года

ВТБ: базовая ставка ИЖК в 2022 году будет двузначной

Эксперты: более двух третей опрошенных россиян отказались брать ипотеку

Ставки по ипотеке в российских банках продолжают расти вслед за неоднократным повышением ключевой ставки Банка России

Более 60% россиян не могут или не хотят позволить себе ипотеку

Аналитики Объединенного кредитного бюро (ОКБ) подсчитали, что среди регионов России сильнее всего вырос объем выдачи льготной ипотеки в Башкирии, Алтайском крае и Ленинградской области. В Москве показатели снизились и по количеству, и по объему, сообщил РБК.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Эксперты отметили прекращение падения выдачи кредитов по льготным ипотечным программам в августе 2024 и пришли к выводу, что рынок льготного кредитования начал постепенно восстанавливаться.

В целом по России отмечается снижение на 1% в количественном выражении по сравнению с июлем (32,88 тыс. кредитов в августе). Однако в денежном выражении выдачи выросли на 6% (до 185,05 млрд руб.).

Максимальный рост показателей зафиксирован в Башкортостане, где по всем льготным программам выдано 1,24 тыс. ипотек (+13% к июлю) на сумму 6,14 млрд руб. (+30% к июльскому объему выдач).

Регионы с положительной динамикой выдачи ипотеки по льготным программам в августе 2024 года

Источник: ОКБ

В Алтайском крае, занявшем второе место по темпам роста показателей кредитования, выдачи увеличились на 16% по количеству и на 24% по объему (0,39 тыс. кредитов на 1,86 млрд руб.).

На третьем месте — Ленинградская область с показателями +3% и +23% соответственно: до 0,4 тыс. льготных ипотек на 2,57 млрд руб.

Лидерами по снижению количества и объемов ипотечного льготного кредитования в августе стали Приморский край (-24% и -22%, до 0,81 тыс. ипотек на 4,54 млрд руб.); Якутия (-16% и -15% соответственно, до 0,59 тыс. на 3,52 млрд руб.) и Москва (-12% и -14%, до 2,33 тыс. на 20,15 млрд руб.).

Подмосковье продемонстрировало сокращение количества выдач на 2% (до 1,72 тыс.), но при этом объем выдачи здесь вырос на 9% (до 13,43 млрд руб.).

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

Средний по стране размер ипотечного кредита по программам с господдержкой в августе равнялся 5,63 млн руб. (в июле 5,24 млн руб.) — максимальная сумма за год. До этого самый большой объем был зафиксирован в декабре 2023 года (5,37 млн руб.).

Еще один максимум отмечен в августе по среднему сроку льготной ипотеки — 314 месяцев (26 лет и 2 месяца). Это на два года и 1 месяц превышает показатель июля (289 месяцев).

Всего в январе — августе текущего года, отмечается в исследовании, в России было выдано 482,84 тыс. льготных жилищных кредитов на 2,55 трлн руб.

По данным Домклик, в целом спрос на ипотеку в России вырос. При этом во всех регионах страны увеличилась популярность новостроек, приобретаемых в кредит, а спрос на готовое жилье и частные дома, напротив, снизился.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: спрос, продажи и ипотека падают, поэтому застройщикам необходима господдержка

Крупнейшие банки ограничили выдачи «Семейной ипотеки», повысив первоначальный взнос

Эксперты: сокращение спроса на новостройки продлится до 1,5 лет

Эксперт: лимит на выдачу IT-ипотеки израсходован на 96%, рассчитывать на значительное увеличение лимитов не стоит

Эксперты: медианный платеж по ипотеке на российском рынке новостроек составляет 34 тыс. руб.

Эксперты: 25% заемщиков покупают жилье в новостройке на стадии фундамента

Эксперты назвали регионы с наименьшим ежемесячным платежом по ипотеке

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в июле вырос до 5,66 млн руб. (график)

Эксперты: приемлемая ставка по ипотеке для россиян — 10%

Эксперты: средний срок льготных ипотечных кредитов в июле сократился