Банк России анонсировал новые ограничения по предоставлению ипотечных займов с небольшим первоначальным взносом, а также закредитованным гражданам. На сколько теперь поднимутся банковские ставки по ипотеке и смогут ли россияне в ближайшее время позволить себе купить недвижимость в кредит, выясняли «Газета.Ru» и эксперты.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Эксперт по фондовому рынку БКС Мир инвестиций Валерий Емельянов не ожидает роста ставок по кредитам на новостройки, поскольку Правительство РФ продолжает финансировать выдачу таких займов, и пока нет сигналов того, что власти полностью свернули их субсидирование.

Но в конечном итоге банки оставят подобные программы лишь для отдельных категорий заемщиков — многодетных, молодых семей, переселенцев, предположил эксперт.

Остальные россияне продолжат жить с родителями или снимать квартиры, если могут тянуть аренду, в целом же все меньше людей будет улучшать свои жилищные условия. «Без кредитной поддержки население не способно покупать квартиры по текущим ценам», — пояснил Валерий Емельянов.

Фото предоставлено пресс-службой Метриум

Управляющий директор компании Метриум Руслан Сырцов (на фото) отметил, что сейчас банки редко отказывают в ипотеке заемщикам, у которых есть потребительский кредит. Новые меры, по его мнению, снизят риски невозвратов и будут способствовать макроэкономической стабильности в России.

А вот аналитик Совкомбанка Наталья Ващелюк уже считает уровень процентных ставок заградительным.

Средняя цена 1 кв. м на вторичном рынке в Москве стоит 267 тыс. руб. Человек с зарплатой 130 тыс. руб. при процентной ставке в 15% может купить квартиру площадью всего 24 «квадрата», привела свои расчеты эксперт. «Это при том, что заемщик будет тратить на платеж по ипотеке половину своего дохода», — уточнила Наталья Ващелюк.

Фото предоставлено пресс-службой компании Метриум

По оценке основателя и владельца Группы Родина (ЦПХГ) Владимира Щекина (на фото), новые ограничения могут затронуть более 40 млн человек, то есть охватить большую часть экономически активного населения страны.

«В целом, — сказал эксперт, — у 21 млн россиян есть хотя бы один кредит, у 10 млн — два и еще у 11,2 млн — три и больше». Увеличение первоначального взноса по кредитам, полагает он, существенно снизит спрос на них, а это «заставит россиян дольше откладывать на ипотеку, что трудно в условиях инфляции».

Повышение минимального первоначального взноса по льготным программам до 25% — 30% может привести к падению выдач в этом сегменте на 30% — 35%, сказал, выступая на Московском форуме лидеров рынка недвижимости, начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.

Отдельные крупные банки уже начали выходить из некоторых сегментов кредитования и увеличивать надбавки за первоначальный взнос до 30%. «Хотели охладить рынок. Мне кажется, мы его замораживаем», — цитирует Сергея Бабина «Интерфакс».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Льготную ипотеку могут оставить только в регионах с низким спросом на жилье

Эксперты: спрос на вторичное жилье в столице будет падать, цены — не изменятся

Эксперт: Покупать жилье будут продолжать, пока действуют льготные программы

Эксперты: банки начали отказывать в выдаче ипотечных кредитов по одобренным условиям

Эксперты говорят о сокращении спроса на новостройки, стагнации вторичного рынка и дальнейшем росте ключевой ставки ЦБ 

Многодетным семьям на погашение ипотеки выделено 17 млрд руб.

Эксперты: что ждет рынок недвижимости после повышения ключевой ставки ЦБ

Банк России видит признаки перегрева на ипотечном рынке

ЦБ повысил ключевую ставку до 15% годовых (графики)

Эксперты выяснили, насколько аренда выгоднее ипотеки

«Новые Известия» составили рейтинг российских регионов по динамике цен на недвижимость на основании данных СберИндекса. Журналисты проанализировали стоимость 1 кв. м в новостройках и определили регионы, где цены этой осенью снизились и, наоборот, повысились.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

Лидером рейтинга по снижению цен стала Республика Тыва. Здесь с июля текущего года цены на новостройки потеряли порядка 5%, опустившись до 153,1 тыс. руб. за 1 кв. м. За четыре месяца уменьшились цены в Тверской области (-3,3%, до 120,3 тыс. руб.), занявшей вторую строку рейтинга. Третьей стала Амурская область (-3,1%, до 175,3 тыс. руб.).

Продолжается снижение цен в Дагестане (-3%, до 144,1 тыс. руб. за квадрат), Белгородской области (-2,9%, до 111,7 тыс. руб.), Ярославской области (-2,6%, до 104 тыс. руб.), Республике Калмыкия (-2,5%, до 72,4 тыс. руб.), Архангельской области (-1,6%, до 120 тыс. руб.), Ямало-Ненецком АО (-1,4%, до 173 тыс. руб.) и Саратовской области (-0,7%, до 91,4 тыс. руб.).

А вот на Алтае цены на жилье с июля прибавили уже 29,6%, а с октября 2023-го выросли более чем в 1,6 раза, до 193,7 тыс. руб.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

В Новгородской области, занявшей второе место, за июль — октябрь произошло увеличение цен почти на 9%, тем не менее здесь сохраняется одна из самых низких цен 1 кв. м — 92,3 тыс. руб. Отмечен рост цен на жилье в Костромской области (+8,8%), до 97,9 тыс. руб. (+16,9% к показателю годом ранее), которая стала третьей в рейтинге.

ТОП-10 регионов по темпам роста цен за «квадрат» также включает Нижегородскую область (+8,7%, до 154,6 тыс. руб.), Кабардино-Балкарскую Республику (+8,5%, до 83,6 тыс. руб.), Омскую область (+7,3%, до 145,1 тыс. руб.), республики Коми (+6,5%, до 119,2 тыс. руб.), Удмуртия (+6,2%, до 104,4 тыс. руб.), Адыгея (+6%, до 119 тыс. руб.) и Курганскую область (+5,6%, до 92,9 тыс. руб.).

В Москве средняя стоимость 1 кв. м строящегося жилья к концу октября достигла 347,8 тыс. руб. (+19,3% к показателю октября 2023-го, когда она равнялась 291,6 тыс. руб.). За четыре прошедших месяца стоимость метра в новостройках столицы также прибавила 2,8%. В Санкт-Петербурге «средний квадрат» в новостройках за год подорожал на 15,6% и в конце октября 2024-го продавался за 245,6 тыс. руб. (+5,2% к показателю июля).

Фото из архива А. Баксараева

Гендиректор архитектурно-проектной компании «Вектор Проект» Антон Баксараев (на фото) не видит очевидных предпосылок для снижения цен на рынке жилой недвижимости. Он аргументирует это ощутимым ростом себестоимости строительства на фоне высокой инфляции, а также дефицитом кадров.

О росте себестоимости строительства, которая «из-за инфляции растет быстрее цен на недвижимость», на днях в ходе Открытого диалога в Национальном центре «Россия» говорил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин (на фото).

Фото: russia.ru

«Да, они у нас высокие, но и себестоимость растет еще быстрее. Мы разложили, из чего она состоит, там все очень четко видно», — цитируют «Новые Известия» заместителя Председателя Правительства РФ.

Марат Хуснуллин подчеркнул, что подорожала земля, стройматериалы, трудовые ресурсы, стоимость финансов, подключения к сетям. «С чего у нас должно стоить жилье дешевле?» — заключил он. 

Фото: stolypin.institute

Главный экономист Института экономики роста им. П. А. Столыпина Борис Копейкин (на фото) полагает, что единственное, на что можно рассчитывать, — это скидки и акции от застройщиков, и не стоит надеяться на заметное снижение цен на новостройки.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты назвали города, где с отменой льготной ипотеки упали цены на жилье

Эксперты: покупка жилья в России становится роскошью

Эксперты: в III квартале в «старой» Москве увеличился спрос на премиальные и элитные новостройки

Марат Хуснуллин: Стройка — это драйвер экономики

Эксперты: расширение программ господдержки жилищного строительства крайне необходимо

Эксперты: на фоне сезонности и стагнации цен в октябре вырос спрос на московском рынке массовых новостроек

Эксперты: на столичном рынке новостроек из продажи исчезают самые доступные по цене объекты

Эксперты: в октябре продажи квартир и апартаментов в Петербургском регионе выросли на 2%

Эксперты: цены на новостройки начали падать, и в 2025 году этот тренд усилится

Эксперты: рост спроса на новостройки Подмосковья обеспечили акции застройщиков, начало делового сезона и дефицит лимитов по «Семейной ипотеке»