Такой прогноз сделали аналитики ВТБ на основе экстраполяции статданных по ипотечному жилищному кредитованию (ИЖК) за минувший год.

Фото: www.pbs.twimg.com

По оценке специалистов ВТБ, в 2022 году российские банки выдали ипотечных кредитов на сумму около 4,8 трлн руб.

Это второй результат в истории отечественного рынка ИЖК, за исключением 2021 года, когда объем продаж достиг 5,7 трлн руб.

Фото: www.restate.ru

В 2023 году при благоприятной макроэкономической ситуации российские банки смогут показать сопоставимый с прошлым годом результат, прогнозируют эксперты ВТБ на основе анализа динамики рынка ИЖК в Московском регионе, объединяющем такие наиболее развитые в социально-экономическом плане субъекты РФ, как Москва и Московская область.

Основные цифры и тенденции, по мнению специалистов ВТБ, таковы:

• всего за 2022 год банки выдали жителям региона ипотечных кредитов на сумму около 1,4 трлн руб., что сопоставимо с результатом 2020 года (рекорд по объему выдач ИЖК в Московском регионе, как и в РФ в целом, пока удерживает 2021 год — 1,8 трлн руб.);

Фото: www.myseldon.com

• по итогам декабря средний размер ипотечного кредита в Москве и области, по оценке ВТБ, вырос до 9,5 млн руб. (+25% к декабрю 2021 года);

• жители столичного региона обеспечивают львиную долю спроса на ипотеку в России: в 2022 году здесь совершалась примерно каждая третья сделка в стране;

• максимальный интерес к ипотеке со стороны покупателей жилья в столице и области наблюдался в декабре, когда объем выдач составил порядка 145 млрд руб.

Фото: www.euroexbank.ru

При этом сам Банк ВТБ по итогам 2022 года оформил на территории Московского региона 42 тыс. ипотечных кредитов на сумму более 356 млрд руб. Более половины этого объема (свыше 200 млрд руб.) было выдано в рамках льготных ипотечных госпрограмм.

Аналитики ВТБ отмечают, что чаще всего клиенты банка обращались за кредитом в рамках программы «Ипотека с господдержкой–2020», по которой ВТБ провел около 13 тыс. сделок на сумму 13 млрд руб. (+80% к 2021 году).

В рамках госпрограммы «Семейная ипотека» банк предоставил жителям Москвы и области почти 10 тыс. кредитов на сумму 83,5 млрд руб. — это примерно в два раза больше, чем годом ранее.

Фото: www.interfax.ru

По мнению заместителя руководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгения Дячкина (на фото), в 2023 году на развитие рынка ипотеки — в целом по стране и в Московском регионе в частности — будут оказывать влияние потенциальное изменение ставок, реализация ипотечных льготных госпрограмм, а также динамика ввода нового жилья в эксплуатацию.

Другие публикации по теме:

Эксперты: доля отказа россиянам по ипотеке достигла исторического максимума с 2017 года — более 46%

Лизинг жилья как альтернатива ипотеке

В декабре минувшего года российские банки выдали ипотеки на рекордную сумму — более 700 млрд руб.

За год доля одобренной банками ипотеки сократилась в России с трети до четверти

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в ноябре составил 5,24 млн руб. (график)

Ипотека — оптимальный вариант решения жилищного вопроса для каждого второго опрошенного

Согласно исследованию компании Frank RG, в последний месяц 2024 года банки предоставили 65,8 тыс. займов (+2% к ноябрю) на сумму 291,9 млрд руб. (+5%).

Фото: frankrg.com

Рост выдачи ипотеки, пояснили аналитики, был обусловлен сезонным повышением спроса и увеличением общего лимита по «Семейной ипотеке».

Объем выданных ипотечных кредитов, млрд руб.

Источники: Frank RG, данные банков

По льготным программам количество займов по сравнению с ноябрем выросло до 35,6 тыс. (+14%), объем — до 223,1 млрд руб. (+12%).

Их доля от всего количества ипотечных кредитов увеличилась до 54% (+6 п. п.), а от общей суммы — до 76% (+4 п. п.).

Структура ипотечных кредитов в общем количестве выданных ипотечных кредитов, %

Источники: Frank RG, данные банков

В структуре ипотеки лидировали новостройки (46%, +6 п. п. относительно ноября). Доля вторичных квартир снизилась до 30% (-3 п. п.), готовых домов — до 7% (-1 п. п.), доля ипотеки на ИЖС осталась на уровне предыдущих месяцев (3%).

Средневзвешенные ставки по ипотечным кредитам крупнейших банков, %

Источники: Frank RG, данные банков

В декабре рыночные ставки по жилищным займам продолжили рост (до 28,4% — 30,4%).

Структура портфеля ипотечных кредитов крупнейших банков на 1 января 2025 года, %

Источники: Frank RG, данные банков

На 01.01.2025 объем ипотечного портфеля, по оценке экспертов, составил 21,1 трлн руб. (+10% за год). Доля госпрограмм в его структуре за месяц не изменилась.

Обзор «Итоги работы крупнейших ипотечных банков в декабре 2024 г.» по версии Frank RG со всеми графиками и диаграммами можно скачать здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперт: в первой половине 2024 года выдачи ипотеки на новостройки выросли на 28%, во второй — упали на 31%

ЦБ: в декабре рост ипотеки в условиях высоких ставок поддержали госпрограммы

ЦБ: в 2024 году ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 31% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в 2024 году уменьшился на 26,7% по отношению к прошлому году (графики)

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме кредитов сократилась с 18% до 9% (графики)

Эксперты: в конце 2024 года выдачи ипотеки по льготным программам восстановились

Эксперты: в 2024 году количество и объем выдач льготных ипотечных кредитов сократились почти на треть

Эксперты: доля ипотечных сделок достигла минимума с 2018 года

Эксперты: выдача ипотеки в России по итогам 2024 года упала почти на 40%

Эксперт: в декабре новостройки по объему выданной ипотеки наконец-то обогнали вторичное жилье