В своем новом исследовании аналитики компании Frank RG рассмотрели наиболее важные моменты уходящего года. То, как действовал Банк России и как предпринимаемые им меры отражались на рынке недвижимости.

Фото: Frank RG

Напомним, что в январе регулятор еще боролся с околонулевой ипотекой. В феврале, как сообщал портал ЕРЗ.РФ, ЦБ заинтересовали другие нестандартные схемы застройщиков, в частности кешбэк.

С 1 мая регулятор повысил резервы по кредитам с экстремально низкими ставками и ввел надбавки по ипотеке с учетом стоимости квартир в новостройках.

В июле стало известно, что Банк России принял решение по увеличению с 1 октября макропруденциальных лимитов по ипотечным кредитам.

В этот список необходимо добавить и повышение ключевой ставки. Это было сделано четыре раза, последний раз в октябре.

Источник: Frank RG

2023-й, безусловно, запомнится своим высоким спросом. В условиях постоянных изменений рынок ипотеки по итогам года поставит по выдаче очередной рекорд.

Источники: Frank RG, данные ТОП-20 банков

Драйвером оставалась ипотека с господдержкой, а «Семейная ипотека» переиграла «Льготную ипотеку на новостройки».

Источники: Росстат, расчеты Frank RG

Дополнительно спрос «разогревал» постоянный рост цен на недвижимость.

Источники: Frank RG, данные ТОП-20 банков

Повышение рыночных ставок во II полугодии привело к перетоку спроса на первичный рынок.

Источники: Банк России, Росстат, Frank RG

Дисбаланс между «первичкой» и «вторичкой» после небольшого периода выравнивания снова стал расти.

Источник: Frank RG

Эксперты проанализировали и то, как реагировал рынок на действия ЦБ. Рыночные ипотечные ставки закономерно повышались вслед за ростом ключевой.

Источник: Frank RG

Аналитики отметили, что в целом кредитные организации оперативно реагировали на все требования регулятора, балансируя между маржинальностью и сохранением объемов продаж.

Источник: Frank RG

В следующем году, по прогнозу специалистов Frank RG, рынок ипотеки может накрыть новая «охлаждающая» волна. Это может стать следствием повышения с 1 января первоначального взноса до 30%, завершения 1 июля льготных госпрограмм и введения количественных ограничений на выдачу ипотечных кредитов для банков.

Эксперты также задались вопросом, как вернуть баланс на рынок ипотеки в 2024 году. Они видят выход в переводе льготной ипотеки на адресные программы, уменьшении темпов роста цен на недвижимость и развитии кредитования ИЖС.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Другие публикации по теме:

Не дожидаясь решения Правительства, крупные банки начали пересматривать условия по ипотеке

Владимир Путин: Мы учитываем мировой опыт ипотечного кредитования, в том числе и негативный

ВТБ: выдачи ипотеки в России достигнут 7,6 трлн руб.

Эксперты: в следующем году выдача ипотеки может снизиться до 450 млрд руб. — 580 млрд руб. в месяц

Эксперты: на первичном рынке недвижимость на 15% дороже, чем на вторичном

Эксперты: в крупнейших городах России льготная ипотека стала менее доступной

Эксперты: обсуждаемые меры по охлаждению льготной ипотеки сократят спрос и предложение, уменьшат продажи жилья и выдачу кредитов

ДОМ.РФ: ипотека на ИЖС демонстрирует наибольшие темпы роста выдачи в России

Компания Frank RG определила лучших игроков на рынке ипотеки

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

На заседании Совета по стратегическому развитию и нацпроектам и комиссий Госсовета по направлениям социально-экономического развития, который провел Президент России Владимир Путин, обсуждались приоритеты и подходы новых национальных проектов, сообщил в своем телеграм-канале вице-премьер Марат Хуснуллин.

Фото: t.me/mkhusnullin

Одним из новых проектов является «Инфраструктура для жизни». «Сейчас формируем его, уже выработали единую позицию с губернаторами», — подчеркнул в своем сообщении замглавы Кабинета министров РФ.

Нацпроект, по словам Марата Хуснуллина (на фото ниже), направлен на комплексное обновление населенных пунктов, поэтому «мы продолжим строить жилье, социальные объекты, развивать ЖКХ, дорожную сеть и общественный транспорт».

Согласно Указу Президента России №309 от 07.05.2024 «О национальных целях развития Российской Федерации на период до 2030 года и на перспективу до 2036 года», для достижения национальных целей, целевых показателей и выполнения задач, будет разработан ряд национальных проектов.

В частности, как рассказал Марат Хуснуллин, в состав национального проекта «Инфраструктура для жизни» будут включены следующие федеральные проекты:

Фото: t.me/mkhusnullin

• «Развитие населенных пунктов»;

• «Новые жилищные возможности»;

• «Ипотека»;

• «Городская среда»;

• «Обновление жилищного фонда»;

• «Модернизация коммунальной инфраструктуры»;

• «Инфраструктурное меню»;

• «Новый ритм строительства».

Напомним, в утвержденные цели нового нацпроекта входят:

• обеспечение россиян жильем общей площадью не менее 33 кв. м на человека к 2030-му и не менее 38 кв. м к 2036 году;

• обновление к 2030 году жилищного фонда не менее чем на 20% по сравнению с показателем 2019-го;

• строительство и реконструкция (модернизация) не менее чем 2 тыс. объектов питьевого водоснабжения и водоподготовки.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!  

Другие публикации по теме:

Президент сформулировал новые задачи и цели в сфере жилищного строительства

Марат Хуснуллин: Реализация нацпроекта «Инфраструктура для жизни» направлена на комплексное развитие не менее 2 тыс. населенных пунктов

Управление нацпроектами серьезно изменится

Марат Хуснуллин: В рамках нацпроекта «Жилье и городская среда» 578 тыс. человек переехали из аварийных домов общей площадью 9,8 млн кв. м

Сергей Пахомов: реализация нацпроекта «Жилье и городская среда» в 2024 году будет направлена на расселение граждан из аварийного фонда

Расходы на нацпроект «Жилье и городская среда» сократят почти на треть?

Минстрой России: цифровизация стройотрасли позволит выполнять цели нацпроектов по вводу жилья

НОЗА готова оказать содействие Счетной палате в мониторинге исполнения нацпроекта «Жилье и городская среда» 

Минстрой: нацпроект «Жилье и городская среда» реализуется опережающими темпами

Минстрой: существует риск того, что средняя ставка ИЖК к концу года превысит 8,5% — плановый показатель нацпроекта