Аналитики Frank RG подвели предварительные итоги кредитования в августе 2024 года. Рост объема выдач зафиксирован только в сегменте ипотечного кредитования.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

По данным аналитиков в последний месяц лета объем кредитов, выданных физическим лицам, снизился на 4,2% (-52,4 млрд руб. к июлю 2024), до 1 201,8 млрд руб. (-33,4% по сравнению с августом 2023-го).

По итогам 8 месяцев банки выдали кредитов на 10,1 трлн руб. (-5,4% относительно того же периода 2023-го).

Рост объема выдач зафиксирован только в сегменте ипотечного кредитования (+6,11% к июлю 2024-го).

Общий объем выдач жилищных кредитов составил 371,9 млрд руб. Это на 6,11% выше результата июля 2024 года, но более чем вполовину (-56,7%) ниже показателя июля 2023 года.

Фото: restate.ru

При этом средний размер ипотечного кредитования вырос на 3,3%, до 4,64 млн руб., достигнув максимума за все рассматриваемые периоды, несмотря на то, что в августе средняя ставка по ипотеке на первичном рынке составила 20,81%, а на вторичном — 20,8%

Что касается количества ИЖК, то этот показатель вырос на 2,7% к июлю 2024-го — с 78 тыс. кредитов до 80,1 тыс., но потерял 62,4% по сравнению с августом 2023-го. Аналитики отмечают, что, несмотря на положительный прирост после июльского падения выдач более чем на 50%, объемы ипотечного кредитования второй месяц остаются на низком уровне.

По мнению старшего аналитика Frank RG Ксении Матенковой, рынок все еще «не пришел в себя» после ажиотажного спроса в июне 2024 года.

Фото: asros.ru

А вот независимый эксперт Дмитрий Тарасов (на фото) считает, что причины роста лежат вне ипотечного рынка.

«Неясность с курсами валют, падение котировок фондового рынка и, самое главное, все крепнущие ожидания дальнейшего роста ставок подтолкнули колеблющихся инвесторов к принятию решения об инвестировании в недвижимость даже на таком рынке», — уточнил он.

Остальные сегменты розничного кредитования, по данным аналитиков Frank RG, в августе снизились.

В частности, кредиты наличными вновь стал самым крупным сегментом банковской розницы: несмотря на снижение выдачи на 8,8%, он составил 567,4 млрд руб. Сегмент автокредитования после июльского роста почти на 10% снизился на 7,5%, до 221,2 млрд руб.

Объем выдач POS-кредитования сократился за месяц на 2,99%, до 41,3 млрд руб.

С изменениями на рынке кредитования, произошедшими за последние 10 лет, можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: уровень выдачи ипотеки может превысить 5 трлн руб.

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад

ЦБ: в июле активность на рынке ипотечного жилищного кредитования ожидаемо снизилась

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в июле уменьшился на 52,9% по отношению к прошлому году (графики)

Эксперты: после завершения массовой господдержки ипотечное кредитование замедлилось во всех продуктовых сегментах

ЦБ: выдача ипотеки с господдержкой за месяц сократилась почти в четыре раза — с 679 млрд руб. до 179 млрд руб.

Эксперты: самый высокий спрос на рыночную ипотеку — в Москве и Подмосковье

Эксперты: в июле средняя сумма выданного ипотечного кредита выросла до 4,6 млн руб.

Эксперты: спрос на строящееся жилье в российских регионах вырос на 18%, а на «вторичку» упал на 23%

Эксперты: в июле падение спроса на ипотеку в Петербурге и Ленобласти составило около 70%

Росреестр: в июле в Москве зарегистрировано максимальное число ипотек с начала года

Эксперт: в июле отставание рынка ипотеки от показателей прошлого года вновь ускорилось

С 7 августа ВТБ снижает ипотечную ставку на кредит, превышающий 10 млн руб. Дисконт к ставке 0,2 п. п. распространяется на готовое жилье и новостройки и может быть суммирован с другими скидками банка, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: www.ipotekaved.ru

Максимальное снижение ставки, согласно сообщению, по кредиту в ВТБ на покупку жилья может достигать 0,6 п. п.

Предложение рассчитано на заемщиков, которые готовы стать зарплатными клиентами банка. Сумма кредита в столичных регионах, по условиям акции, должна быть выше 25 млн руб., в других регионах России — от 10 млн руб.

«С учетом дополнительного дисконта итоговая ставка по ипотеке для наших клиентов будет одной из наиболее доступных на рынке», — прокомментировал нововведение начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин (на фото).

Фото: www.euroexbank.ru

«Повышение ключевой ставки регулятором повлекло за собой рост ипотечных ставок на рынке, — пояснил топ-менеджер банка и добавил: — Чтобы не ограничивать возможность клиентов взять ипотеку и снизить долговую нагрузку по кредитам на крупные суммы, мы разработали дополнительные инструменты по оптимизации затрат заемщиков».

Он уточнил, что ВТБ готов уменьшить долговую нагрузку клиентов и снизить размер ставки по кредиту на 0,6 п. п.

Фото: www.stroikyufy.ru

По словам Бабина, скидку на квартиры с высоким чеком в 0,2 п. п. можно суммировать с одним из других дисконтов банка.

Скидка в 0,3 п. п. доступна при онлайн-оформлении ипотеки или использовании сервисов безопасных расчетов или электронной регистрации на сделки.

Скидка на уровне 0,4 п. п. предлагается клиентам, пожелавшим перевести зарплату на карту банка.

Фото: www.mulino58.ru

Напомним, что в июле ВТБ снизил ставки по ипотеке с господдержкой: «Ипотека с господдержкой–2020» — от 7,3%, «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» — от 4,3%, «Ипотека для сотрудников IT-компаний» — от 4%.

Программы со специальными условиями действуют при оформлении ипотечного кредита до 15 сентября 2023 года.

До 31 августа базовые ипотечные программы ВТБ для покупки квартир и домов доступны со сниженным первоначальным взносом — от 10%.

Фото: www.housechief.ru

В ВТБ уточнили, что по итогам 7 месяцев 2023 года банк оформил 135 тыс. ипотечных кредитов на 675 млрд руб., что на треть превышает результат за январь — июль 2022 года.

Другие публикации по теме:

Анатолий Печатников (ВТБ): объем ипотечных кредитов приближается к рекордным 6 трлн руб

ВТБ с 1 августа повышает ставки по ипотеке

Эксперты: в июле объем выдачи ипотеки в России вырастет на 12%

ВТБ снизил ставки по льготной ипотеке

В первом полугодии ВТБ оформил 46,7 тыс. жилищных кредитов с господдержкой на 275 млрд руб.

Эксперты: рынок ипотечного кредитования к концу года может достичь 6 млрд руб. (графики)

Эксперт: у роста выдачи ипотечных кредитов в России есть ряд конкретных причин

В первом полугодии ВТБ оформил 46,7 тыс. жилищных кредитов с господдержкой на 275 млрд руб.

Эксперты: сильнее всего спрос на ипотеку растет в Карелии, Адыгее и Магадане

ВТБ: выдача ипотечных кредитов по итогам 2023 года в России превысит 6 трлн руб.

590 млрд руб. — новый рекорд по выдаче ипотеки в России установлен в мае