Такие результаты опубликовали Аналитический центр ДОМ.РФ и Frank RG в совместном исследовании «Итоги работы крупнейших ипотечных банков в марте 2023 года».

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

По данным аналитиков, в марте ТОП-20 ипотечных банков выдали более 150 тыс. кредитов (+37% к февралю) на 565 млрд руб. (+36%).

Выдача сопоставима с высоким уровнем марта 2022 года, а в денежном выражении превышает на 10%.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

По данным аналитиков, выдача ипотеки на новостройки росла быстрее, чем на готовые квартиры.

В марте 2023 года увеличение в сегменте первичного жилья по отношению к февралю составило 44% (более 46 тыс. кредитов), рост выдачи на готовые квартиры — 29% (80,5 тыс. кредитов).

Фото: www.raex-rr.com

«В результате доля ипотеки на первичном рынке увеличилась до 30% (+1 п.п. к февралю) в общей структуре выдаваемых кредитов, а в денежном выражении — это уже почти половина всего объема», — прокомментировал руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото).

Эксперт подчеркнул, что в марте выдача ипотеки стала третьей максимальной за всю историю — больше было только в декабре 2021 и 2022 годов.

Он спрогнозировал дальнейшее сохранение тренда: в апреле банки предоставят в 2—2,5 раза больше кредитов, чем в апреле прошлого года.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Реализация льготных программ на рынке новостроек позволяет существенно снизить финансовую нагрузку на граждан.

В результате растет спрос на ипотеку с господдержкой: в марте ТОП-20 банков предоставили более 60 тыс. кредитов (на 42% больше, чем в феврале). В денежном выражении рост составил 37% (284 млрд руб.).

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Наибольшим спросом по-прежнему пользуется «Семейная ипотека» (29,3 тыс. кредитов, +43% к февралю) благодаря расширению действия программы на семьи с двумя детьми до 18 лет.

По «Льготной ипотеке» выдано 25,6 тыс. кредитов (+40%), по «Дальневосточной ипотеке» — 2,8 тыс. кредитов (+36%). Выдача по ипотеке для IT-специалистов составила 2,1 тыс. кредитов (+72%)

Аналитики отмечают рост выдачи ипотеки в сегменте ИЖС и для покупки готовых домов до 18,4 тыс. кредитов (+44% к февралю). Такому росту способствовало расширение льготных ипотечных программ на строительство частных домов.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Средневзвешенные рыночные ставки по ипотеке в марте сохранились на уровне января — февраля (11%—11,9%). Три из 20 крупнейших банков повысили ставки по рыночным ипотечным программам на 0,2—0,5 п.п., четыре банка снизили ставки на 0,2—0,4 п.п.

Средневзвешенная ставка по программе «Льготной ипотеки» опустилась до 7,6% (-0,1 п.п.). Это результат того, что два банка снизили ставку на 0,2 п.п.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Объем ипотечного портфеля топ-20 банков (с учетом секьюритизации) на 1 апреля 2023 года увеличился до 15,5 трлн руб. (+348 млрд руб. за месяц). Доля кредитов с господдержкой в ипотечном портфеле составила 28%.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

По объему ипотечного портфеля по состоянию на 01.04.2023 наибольший прирост ипотечного портфеля за год наблюдался у МКБ (+78%), Альфа-Банка (+30%), ДОМ.РФ (+28%), РНКБ (+25%) и Промсвязьбанка (+22%).

По общему объему портфеля и выдаче ипотечных кредитов по льготным и рыночным программам лидирует Сбербанк.

Другие публикации по теме:

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте уменьшился на 4,2% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 27,3% меньше, чем годом ранее (графики)

Названы регионы-лидеры по спросу на рыночную ипотеку Банка ДОМ.РФ

В прошлом году ДОМ.РФ помог решить жилищные проблемы 485 тыс. российских семей, а активы компании достигли 3 трлн руб.

Опубликован ТОП по вводу жилья по итогам I квартала 2023 года

В феврале 20 крупнейших ипотечных банков выдали жилищных кредитов на 417,8 млрд руб. 

Банк ДОМ.РФ начал выдавать ипотеку на частные дома по ДДУ

За I квартал 2023 года Сбер может выдать ипотечных кредитов на 720 млрд руб.

Эксперты: объем новых ипотечных кредитов в 2023-м сопоставим с прошлогодним

Газпромбанк скорректировал условия ипотеки

Минцифры: удвоился рост числа заявок на IT-ипотеку

Эксперты: увеличение ввода массовых новостроек в 2023 году составит 8%

Выдача ипотеки от банка ДОМ.РФ выросла втрое

Для многих наших сограждан мерилом жизненного успеха по-прежнему остается переезд в столицу и покупка там собственного жилья — хоть в новостройке, хоть на вторичном рынке. Как известно, цены в Первопрестольной «кусаются», поэтому портал МИР КВАРТИР решил выяснить, «кому на Руси» легче всего стать москвичом.

Фото: © Элина Гаревская / Фотобанк Лори

Цифры по средним зарплатам в регионах аналитики взяли из данных Росстата, а средние цены на недвижимость в Москве — из собственных источников. Согласно им, однокомнатная квартира в столичной новостройке сейчас стоит 16 441 701 руб., аналогичное жилье на вторичном рынке — 12 887 145 руб.

При этом эксперты портала предположили, что покупатель не будет брать ипотеку, а станет откладывать всю свою зарплату без остатка, не получая с этих накоплений банковских процентов.

Сколько лет регионалу нужно откладывать на однокомнатную квартиру в Москве

Источник: МИР КВАРТИР

Быстрее всего соберут деньги на квартиру в столице те россияне, у кого доход максимален. Наибольшая средняя зарплата зафиксирована в Чукотском автономном округе, поэтому его жителю нужно всего 7 лет, чтобы купить жилье на первичном рынке Москвы, и 5,5 года — на вторичном.

Далее в рейтинге расположились жители Камчатского края (8,7 и 6,8 года) и Магаданской области (9 и 7 лет соответственно). Интересно, что сами москвичи здесь только на четвертом месте (9,1 и 7,2 года).

Дольше всего придется собирать деньги в северокавказских республиках. Так, в Чечне откладывать на московскую «однушку» надо на протяжении 33 лет («первичка») или 25,9 года («вторичка»). В Ингушетии — соответственно 30,5 и 23,9, а в Дагестане — 30,4 и 23,8 года.

В среднем, чтобы купить однокомнатную квартиру в столице, россиянин в буквальном смысле не должен есть и пить, всю свою зарплату складывать под подушку, и тогда ему потребуется 15,9 года на приобретение новостройки и 12,4 года — на покупку вторичного жилья.

Фото: mirkvartir.ru

Шесть лет назад, напомнил гендиректор МИР КВАРТИР Павел Луценко (на фото), такое же исследование показало, что в среднем по стране нужно было копить на «однушку» в Москве 20 лет.

С тех пор она подорожала на 63%, но зарплаты поднялись еще выше — с 33 607 руб. в месяц в среднем по России до 86 384 руб.

«Таким образом, жилье при нынешних высоких ценах, как ни удивительно, стало доступнее», — резюмировал эксперт.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: через два-три года квартиры небольшой площади могут исчезнуть с рынка новостроек Московского региона

Эксперты назвали российские города с наиболее доступным жильем

Эксперты: за пять лет цены на новостройки в крупнейших городах России выросли в разы

Эксперты: Москва по темпам роста цен на новостройки идет на четвертом месте

Эксперты: желания покупателей квартир в новостройках редко совпадают с их возможностями

Эксперты: цена 1 кв. м в новостройках разных районов Москвы за год выросла более чем на треть

В Госдуме надеются на повышение доступности жилья после отмены льготной ипотеки на новостройки

Доступность жилья: как рассчитывать включенный в национальные цели показатель

Эксперты: быстрее всего накопить на квартиру можно в Магадане и Мурманске, дольше — на Кавказе и в Крыму

Стоимость жилья на Чукотке на 26,5% выше, чем в Москве