Такие результаты опубликовали Аналитический центр ДОМ.РФ и Frank RG в совместном исследовании «Итоги работы крупнейших ипотечных банков в марте 2023 года».

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

По данным аналитиков, в марте ТОП-20 ипотечных банков выдали более 150 тыс. кредитов (+37% к февралю) на 565 млрд руб. (+36%).

Выдача сопоставима с высоким уровнем марта 2022 года, а в денежном выражении превышает на 10%.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

По данным аналитиков, выдача ипотеки на новостройки росла быстрее, чем на готовые квартиры.

В марте 2023 года увеличение в сегменте первичного жилья по отношению к февралю составило 44% (более 46 тыс. кредитов), рост выдачи на готовые квартиры — 29% (80,5 тыс. кредитов).

Фото: www.raex-rr.com

«В результате доля ипотеки на первичном рынке увеличилась до 30% (+1 п.п. к февралю) в общей структуре выдаваемых кредитов, а в денежном выражении — это уже почти половина всего объема», — прокомментировал руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото).

Эксперт подчеркнул, что в марте выдача ипотеки стала третьей максимальной за всю историю — больше было только в декабре 2021 и 2022 годов.

Он спрогнозировал дальнейшее сохранение тренда: в апреле банки предоставят в 2—2,5 раза больше кредитов, чем в апреле прошлого года.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Реализация льготных программ на рынке новостроек позволяет существенно снизить финансовую нагрузку на граждан.

В результате растет спрос на ипотеку с господдержкой: в марте ТОП-20 банков предоставили более 60 тыс. кредитов (на 42% больше, чем в феврале). В денежном выражении рост составил 37% (284 млрд руб.).

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Наибольшим спросом по-прежнему пользуется «Семейная ипотека» (29,3 тыс. кредитов, +43% к февралю) благодаря расширению действия программы на семьи с двумя детьми до 18 лет.

По «Льготной ипотеке» выдано 25,6 тыс. кредитов (+40%), по «Дальневосточной ипотеке» — 2,8 тыс. кредитов (+36%). Выдача по ипотеке для IT-специалистов составила 2,1 тыс. кредитов (+72%)

Аналитики отмечают рост выдачи ипотеки в сегменте ИЖС и для покупки готовых домов до 18,4 тыс. кредитов (+44% к февралю). Такому росту способствовало расширение льготных ипотечных программ на строительство частных домов.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Средневзвешенные рыночные ставки по ипотеке в марте сохранились на уровне января — февраля (11%—11,9%). Три из 20 крупнейших банков повысили ставки по рыночным ипотечным программам на 0,2—0,5 п.п., четыре банка снизили ставки на 0,2—0,4 п.п.

Средневзвешенная ставка по программе «Льготной ипотеки» опустилась до 7,6% (-0,1 п.п.). Это результат того, что два банка снизили ставку на 0,2 п.п.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

Объем ипотечного портфеля топ-20 банков (с учетом секьюритизации) на 1 апреля 2023 года увеличился до 15,5 трлн руб. (+348 млрд руб. за месяц). Доля кредитов с господдержкой в ипотечном портфеле составила 28%.

Источник: ДОМ.РФ, Frank RG

По объему ипотечного портфеля по состоянию на 01.04.2023 наибольший прирост ипотечного портфеля за год наблюдался у МКБ (+78%), Альфа-Банка (+30%), ДОМ.РФ (+28%), РНКБ (+25%) и Промсвязьбанка (+22%).

По общему объему портфеля и выдаче ипотечных кредитов по льготным и рыночным программам лидирует Сбербанк.

Другие публикации по теме:

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте уменьшился на 4,2% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 27,3% меньше, чем годом ранее (графики)

Названы регионы-лидеры по спросу на рыночную ипотеку Банка ДОМ.РФ

В прошлом году ДОМ.РФ помог решить жилищные проблемы 485 тыс. российских семей, а активы компании достигли 3 трлн руб.

Опубликован ТОП по вводу жилья по итогам I квартала 2023 года

В феврале 20 крупнейших ипотечных банков выдали жилищных кредитов на 417,8 млрд руб. 

Банк ДОМ.РФ начал выдавать ипотеку на частные дома по ДДУ

За I квартал 2023 года Сбер может выдать ипотечных кредитов на 720 млрд руб.

Эксперты: объем новых ипотечных кредитов в 2023-м сопоставим с прошлогодним

Газпромбанк скорректировал условия ипотеки

Минцифры: удвоился рост числа заявок на IT-ипотеку

Эксперты: увеличение ввода массовых новостроек в 2023 году составит 8%

Выдача ипотеки от банка ДОМ.РФ выросла втрое

Верховный Суд Российской Федерации (ВС РФ) выпустил обзор судебной практики по делам о защите прав потребителей, утвержденный Президиумом ВС РФ от 23.10.2024.

Фото: Александр Тарасенков / Фотобанк Лори   

В обзор включены позиции по 24 судебным спорам 2023—2024 годов, в котором рассмотрены актуальные вопросы, возникшие при рассмотрении дел о защите прав потребителей.

В частности, в обзор включены:

• Дело об условиях договора об участии в долевом строительстве (ДДУ), устанавливающих сокращенные сроки гарантийных обязательств застройщика по сравнению с предусмотренными законом;

• Дело о нарушении гражданином (заказчиком) условий договора о подключении (технологическом присоединении) объекта индивидуального жилищного строительства (ИЖС) и взыскании фактически понесенных исполнителем расходов в размере, превышающем плату по договору о технологическом присоединении.

В первом случае ВС РФ сделал вывод, что условия ДДУ, устанавливающие сокращенные сроки гарантийных обязательств застройщика, по сравнению с условиями, предусмотренными законом, ничтожны.

Указанный вывод сделан на основании Определения Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ №5-КГ23-158-К2 от 05.03.2024, в котором был рассмотрен иск дольщика к ПАО «ПИК» (застройщик) об уменьшении цены по ДДУ ввиду обнаруженных в квартире строительных недостатков (дефектов), о взыскании неустойки и компенсации морального вреда.

Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции исходил из того, что недостатки (дефекты) относятся к качеству отделки квартиры, на которую по условиям договора установлен гарантийный срок один год, а истец обратился с иском по истечении данного срока, а также срока, предусмотренного п. 5 ст. 19 Закона о защите прав потребителей.

С выводом суда первой инстанции согласились суд апелляционной инстанции и кассационный суд общей юрисдикции.

Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ отменила состоявшиеся по делу судебные постановления и направила дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Проанализировав положения 214-ФЗ, Верховный Суд пришел к выводу, что гарантийные сроки для объекта долевого строительства устанавливаются договором и не могут составлять менее пяти лет, а на технологическое и инженерное оборудование, входящее в состав такого объекта долевого строительства, — три года.

Недопустимые условия договора, ущемляющие права потребителя, ничтожны. Установленный ДДУ гарантийный срок на работы по установке имущества, входящего в комплектацию квартиры (двери, включая дверные ручки, сантехника, окна, напольные и настенные покрытия, трубы и электропроводка), равный одному году, противоречит положениям ч. 5 ст. 7 214-ФЗ, определили в ВС РФ.

Такое условие договора ущемляет права потребителя — участника долевого строительства, в связи с чем является ничтожным, заключил суд высшей инстанции.

В рамках второго дела сетевая организация АО «Газпром газораспределение Пермь» (исполнитель) обратилась в суд с иском к М. (заказчик) о расторжении договора о подключении (технологическом присоединении) объекта капитального строительства (ОКС), взыскании фактически понесенных расходов и расходов по уплате государственной пошлины.

В обоснование требований истец ссылался на то, что для выполнения договора подключения и осуществления технологического присоединения на ОКС истцом в полном объеме проведены работы по проектированию, фактическому осуществлению строительно-монтажных работ до границ земельного участка (ЗУ) ответчика, а также регистрация созданной сети газопровода, что подтверждается выпиской из ЕГРН. Ответчик в нарушение условий договора не выполнил проектные и строительно-монтажные работы, подготовку сети газораспределения и газоиспользующего оборудования к подключению (технологическому присоединению).

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции пришел к выводу, что заключенный между сторонами договор подлежит расторжению, поскольку допущенные ответчиком нарушения условий договора, выразившиеся в неисполнении встречных обязательств, с учетом истечения предельных сроков выполнения технологического присоединения являются существенными.

Также, установив, что в период исполнения обязательств по договору истцом понесены расходы в размере 348 354,57 руб., суд взыскал с ответчика фактически понесенные расходы за вычетом уплаченной им при заключении договора суммы в размере 20 000 руб.

С выводами суда первой инстанции согласились суды апелляционной и кассационной инстанций.

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда РФ отменила состоявшиеся по делу судебные постановления и направила дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

При этом ВС РФ указал, что при надлежащем исполнении ответчиком обязательства истцом была бы получена плата за технологическое присоединение, определенная договором. Таким образом, исходя из смысла норм права при расторжении договора о подключении (технологическом присоединении) ОКС в связи с невыполнением его условий заказчиком, с последнего могут быть взысканы фактически понесенные сетевой организацией расходы, но не превышающие плату по договору.

В заключенном сторонами договоре на подключение (технологическое присоединение) ОКС определено, что размер платы за техприсоединение газоиспользующего оборудования к сетям газораспределения, утвержденный постановлением региональной службы по тарифам Пермского края, составляет 40 000 руб. и указан в постановлении Региональной службы по тарифам Пермского края №40-тп от 29.07.2015.

С учетом изложенного Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда РФ признала ошибочными выводы суда апелляционной инстанции о включении в размер убытков сетевой организации доходов, выпадающих в связи с невключением в тарифы на услуги расходов по строительству сетей.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Срок действия правил установления охранных зон объектов электросетевого хозяйства продлят

Условия уплаты цены ДДУ, заключенного после получения разрешения на ввод в эксплуатацию, определяют стороны соглашения

Порядок учета расходов застройщиками, применяющими УСН

Как предлагают расширить перечень работ, разрешенных в границах территорий объектов культурного наследия

В Москве вступили в силу требования к проектированию очистных сооружений, канализационных станций и водопроводных узлов

Минстрой: следует правильно оценить возможные риски, связанные с приобретением прав на объект долевого строительства путем уступки прав требований

Все жилье в Подмосковье в нынешнем году планируется строить с применением счетов эскроу

Минстрой подготовит предложения о новом механизме субсидирования девелоперов с привлечением средств дольщиков

В цену ДДУ можно будет включать стоимость мебели

ЦБ планирует принять ипотечный стандарт и обсудить с Правительством изменения правил выдачи ипотеки с господдержкой

Новое в регулировании строительства ИЖД с использованием счетов эскроу

Подрядчиков, строящих индивидуальные жилые дома с использованием эскроу, освободят от НДС

Подрядчики смогут привлекать средства граждан на строительство ИЖД при условии открытия счетов эскроу