Аналитический центр ДОМ.РФ исследовал, с какими результатами закончили ноябрь крупнейшие российские кредитные организации. Главный итог: банки из ТОП-20 предоставили в последнем осеннем месяце 180 тыс. кредитов на 740 млрд руб.

Фото: ДОМ.РФ

По расчетам экспертов, это на 6% ниже уровня октября по количеству и на 4% — по сумме. Тем не менее он все равно высок — на 12% больше среднемесячных показателей 10 месяцев 2023 года.

Источник: ДОМ.РФ

В условиях роста рыночных ставок ипотечное кредитование в ноябре замедлилось во всех сегментах рынка кроме новостроек, где почти все кредиты выдавались по льготным программам.

Структура выдач ипотеки в продуктовом разрезе, ноябрь 2023 год

Источники: ДОМ.РФ, данные банков

В результате доля ипотеки в сегменте новостроек выросла до 41% от общего количества выдач (+4 п. п. к октябрю).

Источник: ДОМ.РФ

Ставки предложения по рыночным программам в ноябре преодолели отметку в 16% после повышения в конце октября ключевой ставки ЦБ с 13% до 15%.

Источник: ДОМ.РФ

В таких условиях доля ипотеки с господдержкой в общем кредитном объеме увеличилась до 57% (+3 п. п.). Было выдано 103 тыс. кредитов на 534 млрд руб.

Последнее повышение ключевой ставки до 16% может привести к росту рыночных ставок до 17% — 19%, но это вряд ли повлияет на ситуацию, так как они уже находятся на запретительном уровне, считают в Аналитическом центре ДОМ.РФ.

Фото: © Анна Зеленская / Фотобанк Лори

В декабре, прогнозируют эксперты, выдача по госпрограммам может ускориться на фоне ужесточения условий льготной ипотеки.

Напомним, что с 23 декабря первоначальный взнос вырос с 20% до 30%, максимальная сумма кредита в столичных регионах снижена с 12 млн руб. до 6 млн руб. К тому же теперь льготную ипотеку запрещено комбинировать с рыночной.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ повышает надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам

В Банке ДОМ.РФ рассказали, кто чаще всего берет «Дальневосточную ипотеку» в 2023 году

Росреестр: за 11 месяцев число ипотек в столичных новостройках на четверть превысило результат за весь рекордный 2021 год

ЦБ РФ: темпы роста ипотеки в ноябре снизились

Рынок недвижимости — 2023: главное

Эксперт разобрал плюсы и минусы комбо-ипотеки

Эксперты: доля льготной ипотеки достигла рекордных 56%

Эксперты: за неполный год в России выдано ипотечных кредитов на 7 трлн руб.

Эксперты: доля вторичного рынка в ноябре снизилась до 50%

Эксперты: темп снижения спроса на ипотеку в ноябре замедлился на 6%

За период с января по декабрь 2023 года Банк ДОМ.РФ выдал более 1100 ипотечных кредитов по «Дальневосточной ипотеке» на сумму около 6 млрд руб. — это в 1,7 раза больше, чем за тот же период прошлого года. Всего с момента запуска программы в декабре 2019 года жилищные условия улучшили около 3 тыс. жителей ДФО, объем кредитования составил около 14 млрд руб., сообщили в пресс-службе кредитного учреждения.

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

Практически каждая четвертая сделка в текущем году заключена с заемщиками в возрасте до 30 лет. Около 44% кредитов оформили семьи до 35 лет включительно. Еще 22% займов пришлось на клиентов 36 — 50 лет, а 9% — от 51 года, в основном это медики, педагоги и сотрудники госучреждений, а также участники программ «Дальневосточный гектар» и «Повышение мобильности трудовых ресурсов», уточняется в сообщении.

«Мы видим структурные изменения по программе в сделках текущего года, — отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков (на фото). — Увеличилась доля клиентов в возрасте от 36 лет, это связано с расширением условий программы в июле прошлого года на медиков и педагогов с большим стажем работы на Дальнем Востоке».

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

Около 70% граждан РФ, воспользовавшихся программой, состоят в браке. Из них 53% на данный момент не имеют детей, 30% — воспитывают одного ребенка, у 13,5% — двое детей, многодетных — 3,5%.

Среди регионов-лидеров по выдачам в текущем году — Приморский (где оформлено кредитов на 4,4 млрд руб., рост по сравнению с тем же периодом прошлого года — в 1,5 раза) и Хабаровский (около 750 млн руб., в 3,4 раза) края, Республики Саха (Якутия) (300 млн руб., в 3,6 раза) и Бурятия (145 млн руб., в 1,4 раза), а также Сахалинская область (112 млн руб., в 1,6 раза).

Фото: Твой Дальний Восток

СПРАВКА:

«Дальневосточная ипотека» — льготная программа, позволяющая приобрести или построить жилье по ставке до 2% годовых в ДФО.

Участниками программы могут стать:

• молодые семьи, в которых оба супруга младше 35 лет;

• граждане до 35 лет, имеющие несовершеннолетнего ребенка (детей);

• участники программы «Дальневосточный гектар»;

• переезжающие по программе повышения трудовой мобильности;

• педагоги и врачи, работающие в ДФО более 5 лет;

• вынужденные переселенцы.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Дальневосточную ипотеку распространили на арктические регионы

Как изменятся условия «Дальневосточной ипотеки»

В России запускается льготная «Арктическая ипотека» по ставке до 2%

В рамках программы «Дальневосточная ипотека» до конца года ВТБ планирует выдать 50 млрд руб.

Спрос на «Дальневосточную ипотеку» в Сбере достиг рекордных показателей

80% всех жилищных кредитов в ДФО приходятся на программу «Дальневосточная ипотека»

Владимир Путин: Развитие Дальнего Востока должно соответствовать целям и опираться на наши возможности

Новые поручения Президента по Дальневосточной ипотеке и развитию арктических населенных пунктов

Президент поддержал создание в Арктике опорных городов и введение в регионе льготной ипотеки

ДОМ.РФ поддержит инфраструктурные проекты на Дальнем Востоке на 100 млрд руб.

В России появится льготная арктическая ипотека

На Дальнем Востоке ДОМ.РФ реализует 35 инфраструктурных проектов