В последнем месяце III квартала на рынке ипотеки был обновлен абсолютный рекорд месячной давности: ТОП-20 банков предоставили 233 тыс. кредитов (+9% к августу 2023 года) на 959 млрд руб. (+12%). Об этом говорится в совместном исследовании Аналитического центра ДОМ.РФ и консалтинговой компании Frank RG.

Фото: ДОМ.РФ

Новый рекорд эксперты объяснили ажиотажным спросом, поскольку заемщики в ожидании дальнейшего повышения ключевой ставки стремились успеть оформить кредиты на ранее согласованных условиях.

ТОП-5 банков по выдаче ипотечных кредитов

Источники: ДОМ.РФ, данные банков, FrankRG

В сентябре, по данным аналитиков, продолжился приток покупателей в сегмент новостроек (91,5 тыс. кредитов, +22% к августу), где действуют льготные программы по ставкам ниже рыночных.

При этом выдача ипотеки на готовые квартиры сохранилась на уровне августа (99,8 тыс. кредитов, +1%), а на ИЖС продолжила расти высокими темпами (13,4 тыс. кредитов, +13%).

ТОП-5 банков по выдаче льготных кредитов

Источники: ДОМ.РФ, данные банков, FrankRG

Драйвером рынка оставалась ипотека с господдержкой (127 тыс. кредитов, +23% к августу).

По «IT-ипотеке» в сентябре было выдано 5,9 тыс. кредитов (+55%), в рамках «Льготной ипотеки» — 58,8 тыс. (+23% к августу), «Семейной» — 55,6 тыс. (+22%), «Дальневосточной» — 4,0 тыс. (+16%).

В результате доля льготных программ в общей выдаче выросла до 55% по количеству (+6 п. п. к августу) и до 66% по объему (+8 п. п.)

ТОП-5 банков с лучшими ставками по ипотечным продуктам на 30.09.2023, % годовых

Источники: ДОМ.РФ, данные банков, FrankRG

Ставки предложения по рыночным программам вслед за изменением ключевой ставки ЦБ увеличились в сентябре до 14% — 15% (на 0,4 п. п. — 0,7 п. п.). А по «Льготной ипотеке» и «Семейной» они выросли почти до предельно установленного уровня в 7,9% (+0,5 п. п.) и 5,9% (+0,4 п. п.) соответственно.

Это обусловлено снижением с 20 сентября размера субсидии банкам с 2,5 п. п. до 2 п. п., пояснили аналитики.

ТОП-5 банков по объему ипотечного портфеля на 01.10.2023, млрд руб.

Источники: ДОМ.РФ, данные банков, FrankRG

Ипотечный портфель ТОП-20 банков (с учетом секьюритизации) вырос к 01.10.2023 на 698 млрд руб. (+4%) — до 18,1 трлн руб.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: что ждет рынок недвижимости после повышения ключевой ставки ЦБ

Банк России видит признаки перегрева на ипотечном рынке

Москва и Подмосковье — лидеры по объему ИЖК на новостройки

ЦБ повысил ключевую ставку до 15% годовых (графики)

Эксперты: ипотечный «пузырь» в России надувают по схеме США

Эксперты: резкий рост ипотечных ставок стимулирует переход потенциальных покупателей на первичный рынок

Льготная ипотека: pro и contra

ЦБ: в сентябре выдача льготной ипотеки достигла исторического максимума

Эксперты прогнозируют усиление перетока покупателей на рынок новостроек

Эксперты: 86% сделок на рынке новостроек Новой Москвы в III квартале были ипотечными

Для устойчивого развития жилищной сферы и, соответственно, улучшения жилищных условий граждан необходимы программы долгосрочного действия, заявил в рамках ПМЭФ-2022 генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

Фото: www.nashaotdelka.ru

«Семейная ипотека», выплаты многодетным семьям в размере до 450 тыс. руб., субсидирование кредитов для жителей Дальнего Востока, антикризисная программа льготной ипотеки на новостройки, поддержка девелоперов через льготное проектное финансирование — это меры, которые были запущены по инициативе руководства страны в разное время, напомнил Виталий Мутко.

В ДОМ.РФ считают абсолютно правильными векторы, обозначенные в Стратегии развития стройотрасли: экономически эффективная стройка, сокращение инвестиционно-строительного цикла, комплексное развитие территорий, стимулирование создания инфраструктуры.

Фото: www.omut.ndv.ru

«Для устойчивого развития жилищной сферы важно поддерживать баланс между спросом и предложением и не допускать снижения доступности жилья из-за роста цен, — подчеркнул Виталий Мутко (на фото). — Этого можно добиться с помощью долгосрочных, адресных мер, в том числе в сфере льготной ипотеки», — убежден руководитель гокорпорации.

В Институте развития считают необходимым четко сегментировать господдержку в зависимости от доходов населения.

Фото: www.dszn.tomsk.gov.ru

Например, для низкодоходных групп целесообразно строить дома за счет средств госбюджета. В частности, развитие соцнайма поможет решить проблему «очередников» (около 2,2 млн семей) и одновременно подтолкнет объемы стройки. Семьи с доходами ниже средних могут воспользоваться некоммерческой арендой с субсидируемой ставкой.

А для семей со средними доходами и выше наилучший инструмент — рыночная ипотека, развитию которой способствуют цифровизация и секьюритизация ипотечных кредитов.

Фото: www.banking-finance.ru

По всем вышеупомянутым трекам развития стройотрасли и предложениям у ДОМ.РФ уже есть необходимый опыт и компетенции, реализованные проекты. «Мы достигли ощутимого результата в сфере вовлечения федеральных земель и рынка ипотеки, в финансировании застройщиков и стимулировании ИЖС, создании комфортной горсреды и цивилизованного рынка аренды, — констатировал Виталий Мутко. — Из новых направлений выделил бы облигации ДОМ.РФ для финансирования инфраструктуры — механизм, который уже успешно масштабируется на всю страну».

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: по итогам I квартала российский рынок жилищного строительства продемонстрировал успешные показатели развития

ДОМ.РФ и Сбер выпустят ипотечные облигации на триллион рублей

Банк ДОМ.РФ: условия ИЖК становятся еще привлекательнее

Банкиры и застройщики: при проектном финансировании и ипотеке нужно учитывать интересы друг друга

Марат Хуснуллин: В I квартале в России выдано на 22% больше разрешений на строительство, чем годом ранее