Ранее портал ЕРЗ.РФ сообщал, что в Москве прошла XXII Всероссийская конференция «Ипотечное кредитование в России». Ее организатор — агентство AK&M, партнеры — ГК А101 и Страховой дом ВСК. В рамках мероприятия была проведена стратегическая сессия «Развитие индивидуального жилищного строительства и ипотечного кредитования ИЖС».

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

В дискуссии приняли участие представители профильных министерств, ведомств, девелоперских компаний и кредитных организаций.

Модератором выступил председатель Комитета ОМОР «Российский союз строителей» по взаимодействию застройщиков и собственников жилья Виолетта Басина (на фото ниже).

Фото: conf.akm.ru

Общий вывод таков. Участники сессии считают, что именно ИЖС имеет сегодня наибольший потенциал роста в жилищном строительстве.

В числе перспективных направлений повышения доступности ипотечного кредитования ИЖС директор подразделения «Развитие жилищной сферы» ДОМ.РФ Евгений Квасенков (на фото ниже) назвал ориентир на «цивилизованные» способы строительства. Это либо приобретение жилых домов у застройщиков в малоэтажных ЖК по ДДУ, либо строительство на земельных участках граждан по договорам подряда с использованием счетов эскроу.

Фото: conf.akm.ru

Такой подход, по мнению эксперта, понятен банкам и позволит удерживать процентные ставки на уровне, сопоставимом с кредитованием покупки квартир в многоквартирных домах.

Евгений Квасенков также отметил, что, принимая решение о строительстве либо покупке дома, граждане все больше внимания обращают на обеспеченность локации транспортной, социальной и инженерной инфраструктурами, а это под силу только крупным застройщикам.

Фото: conf.akm.ru

Директор департамента ипотечного кредитования загородной недвижимости ФСК Family Анастасия Бычкова (на фото) подтвердила тезис о том, что использование счетов эскроу даст больше уверенности как клиенту, так и ипотечному банку.

Однако, предупредила специалист, это подразумевает проектное финансирование подрядчика, что влечет за собой рост банковских процентов за использование денежных средств, и все расходы в итоге лягут на конечного покупателя.

Фото: conf.akm.ru

Президент Федерации ИЖС Рамиль Усманов (на фото) обратил внимание еще на ряд проблем, требующих проработки.

В частности, есть сложность с занижением стоимости домов со стороны банков при получении заявки на ипотеку, поскольку оценка проектов осуществляется на основе недостоверных рекламных данных из интернета.

Коснулся он и нецелевого использования господдержки. Некоторые проекты ориентированы не на решение жилищной проблемы граждан, а на инвестиционные цели с последующей сдачей жилья в аренду. В этом случае должны использоваться рыночные механизмы, а не льготные ипотечные программы, подчеркнул эксперт.

Фото: conf.akm.ru

Президент Фонда «Институт экономики города» Надежда Косарева (на фото, справа) представила исследование о малоэтажной жилой застройке в 17 субъектах РФ. По площади ареалов в этом списке лидируют Челябинская, Ростовская, Краснодарская, Воронежская, Казанская и Новосибирская агломерации.

В исследовании ИЭГ сделан вывод, что для некоторых территорий весьма важным является введение жестких градостроительных регламентов и контроль их исполнения.

Фото: conf.akm.ru

Директор по развитию ВЦИОМ-Консалтинг Даниил Ермолаев (на фото) поделился результатами исследования «Подходы к методологиям расчета объемов социальной инфраструктуры при строительстве ИЖС», которое было выполнено по заказу ГК Самолет.

Специалист согласен с тем, что действующие градостроительные документы при расчетах количества мест в социальных объектах, радиуса их доступности в основном ориентированы на МКД, поэтому эти критерии необходимо адаптировать для ИЖС.

Участники сессии также обсудили программы, которые реализуются на селе при участии Минсельхоза России.

Фото: youtube.com

Замдиректора Департамента развития сельских территорий Министерства сельского хозяйства РФ Виталий Платонов (на фото) сообщил, что на 2024 год ведомство выделило на «Сельскую ипотеку» 24 млрд руб. и прорабатывает вопрос по увеличению объема финансирования.

Одновременно развивается еще один механизм — строительство арендного жилья. На эти цели уже направлено 4 млрд руб. и предположительно будет выделено еще 1,5 млрд руб.

Фото: conf.akm.ru

Замдиректора Департамента розничного бизнеса РСХБ Олег Коркин (на фото) рассказал, что в 2023 году банк выдал по «Сельской ипотеке» 66,68 млрд руб., а за первые месяцы 2024-го — 14,2 млрд. руб.

По его словам, стала очень популярной среди девелоперов и предложенная Россельхозбанком схема, когда денежные средства по всем другим госпрограммам предоставляются подрядчику траншами. В этом случае 30% от суммы ипотечного кредита выделяется подрядчику сразу, 30% — после возведения фундамента и 40% — после завершения строительства и подведения всех коммуникаций.

РСХБ в настоящее время аккредитовал более 2 тыс. подрядных организаций. На портале экосистемы «Своё» можно получить информацию о них, а также о всех возможностях, которые предоставляет банк в рамках программ комплексного развития сельских территорий.

Фото: conf.akm.ru

Ипотека на ИЖС обладает огромным потенциалом, и ее объемы увеличатся более чем в 13 раз к концу 2026 года. Такой прогноз дал гендиректор Пазл ПропТех, член экспертной комиссии по ИЖС Общественного совета Минстроя России Алексей Горулев (на фото).

Он подчеркнул, что банки хорошо знают, как работать с кредитными рисками, но не имеют инструментов для быстрой оценки строительства. Справиться с этой задачей при финансировании большого количества строек, по его словам, можно только с помощью цифровых инструментов.

Использованы материалы агентства AK&M

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты определили регионы с наибольшим объемом ипотечного кредитования на ИЖС

Банкиры оценили перспективы и риски ипотечного кредитования ИЖС

ФНС: организации, использующие участок для ИЖС как актив, не вправе применять пониженную ставку земельного налога

Эксперты определили главные тенденции рынка загородной недвижимости Московской и Ленинградской областей

Эксперты: за два года кредитование ИЖС в России выросло в три раза, но настоящий бум еще впереди

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Эксперты: наиболее популярны одноэтажные частные дома площадью 100 кв. м — 150 кв. м

Эксперты отметили снижение количества сделок на новостройки и рост — на вторичное жилье и ИЖС

Эксперты: к лету спрос на загородную недвижимость в Подмосковье увеличится на 15% — 20%

Почти половина девелоперов МКД вышли или готовы к выходу на рынок ИЖС и туристических объектов

Аналитики Домклик рассмотрели структуру выданных ипотечных кредитов на рынке недвижимости за август 2024 года и выяснили их распределение между новостройками, готовым жильем и индивидуальным жилищным строительством (ИЖС).

По данным Домклик, в августе выдача ипотечных кредитов увеличилась на 5,7% по сравнению с июлем, до 52,6 тыс. Количество выдач оказалось ниже значений мая (77,2 тыс. кредитов) и июня (109,1 тыс.), но выше среднего показателя первого квартала (47 тыс.). А вот объем выдач в августе прибавил 11,7% относительно июля, до 232,3 млрд руб.

Эксперты отметили частичное восстановление спроса — до 17,6 тыс. (+62,4% с июля) и рост доли первичного рынка в общей структуре ипотечных выдач — до 33,4% (+11,7 п. п. с июля).

Комментируя результаты исследования, директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото ниже) подчеркнул, что основным драйвером спроса на рынке новостроек остается «Семейная ипотека».

Фото: domclick.ru

«В августе доля выдач по программе составила 85,7% от общего количества кредитов на новостройки — самый высокий показатель за всю историю наблюдений», — уточнил он и добавил, что география выдач по этой программе в сегменте строящегося жилья практически не изменилась.

«Большая часть (62,1%) сделок по-прежнему заключается в крупнейших регионах страны. Тогда как в регионах, на которые распространяются расширенные условия, уровень спроса пока небольшой: в августе на них пришлось лишь 16%», — привел статистические данные топ-менеджер кредитной организации.

Увеличение доли новостроек произошло во всех регионах страны. Самые значительные изменения отмечены в Калининградской области (+23,2 п. п.), Республике Тыва (+22,6 п. п.), Кировской области (+21,9 п. п.), Санкт-Петербурге (+18 п. п.), Воронежской (+17,8 п. п.) и Волгоградской (+16,7 п. п.) областях. В Москве значение параметра увеличилось на 13,8 п. п.

Фото: © glokaya_kuzdra / Фотобанк Лори

Наибольшая доля первичного рынка в августовских выдачах зафиксирована в Республике Адыгея (50,4%), Москве (49%), Калининградской области (48,2%) и Санкт-Петербурге (46,1%).

На рынке готового жилья количество выдач с мая держится на уровне 32—35 тыс. В августе этот показатель снизился на 8,1%, до 31,8 тыс.

После прироста в июле на фоне завершения массовой ипотеки с господдержкой под 8% и корректировки условий «Семейной ипотеки» доля вторичного рынка уменьшилась в августе до 60,5% (-9,1 п. п. с июля).

Наибольшая доля вторичного рынка зафиксирована в Чеченской Республике (90,3%), Магаданской (83,3%), Тверской (82,7%), Саратовской (77,8%) и Курской (77,3%) областях.

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

Что касается строящихся частных жилых домов, то в этом сегменте аналитики отметили продолжение спада: в августе количество выдач снизилось до 1,6 тыс. Это самый низкий показатель с июля 2022 года.

Доля выдач на ИЖС также опустилась до минимальных 3% с апреля 2022 года (-2,1 п. п. относительно минувшего июля).

Эксперты связывают такой результат с одним из нововведений в условиях «Семейной ипотеки»: оформление льготного кредита на строительство дома возможно при использовании счетов эскроу.

Впрочем, в ряде регионов доля ИЖС в общем количестве выдач все же увеличилась: это Забайкальский (+6,8 п. п.), Камчатский (+5,6 п. п.) края и Республика Бурятия (+4,1 п. п.). В этих регионах доля выдач на ИЖС составила от 16% до 19%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в столичном регионе после отмены льготной ипотеки лучше всего себя «чувствуют» новостройки Новой Москвы

Эксперты: в крупнейших регионах доля льготной ипотеки остается выше 50%

Эксперты: льготные ипотечные программы, пусть с трудом, но продолжают поддерживать рынок

Эскроу в ИЖС: плюсы, риски и мнения экспертов

Эксперты назвали причины отрицательной динамики на московском рынке новостроек в августе

Эксперты: доля новостроек в общем количестве выданных ипотечных кредитов снизилась на 8,5 п. п.

Кирилл Царев (Сбербанк): спрос на кредиты остается на стабильно высоком уровне

Эксперты: в августе на рынке новостроек Московского региона продажи продолжили падать, снизилось и число сделок с ипотекой

Эксперты: в августе объем выдач ипотечных кредитов вырос более чем на 6%

Сбербанк увеличил лимиты по «Семейной ипотеке» и «Ипотеке для IT» по программе ИЖС