По данным аналитиков ДОМ.РФ и Frank RG, в I квартале 2023 года более 500 тыс. семей улучшили жилищные условия с помощью ипотеки. Общая сумма займов составила 1,85 трлн руб., что на 13% выше по количеству и на 24% по сумме по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Фото: ДОМ.РФ

Об этом говорится в обзоре рынка ипотечного кредитования Аналитического центра ДОМ.РФ, подготовленном на основании данных Банка России и компании Frank RG.

Выдача ипотеки по льготным программам

Источники: Банк России, Frank RG, ДОМ.РФ

Прежде всего, аналитики отметили заметное оживление спроса на льготные программы. Их доля возросла до 37% в общей выдаче (+4 п. п. к I кварталу 2022 года), а в денежном выражении превысила половину от стоимости всех выданных займов.

При этом «Семейная ипотека» опередила «Льготную ипотеку», благодаря расширению в начале 2023 года ее условий на все семьи с детьми до 18 лет.

Средневзвешенные ставки предложения топ-20 банков, % годовых

Источники: Банк России, Frank RG, ДОМ.РФ

В материалах также отмечается, что рыночные ставки предложения по ипотеке в I квартале 2023 года оставались неизменными — около 11%. Именно по таким ставкам выдается ипотека на вторичное жилье, а это более 60% объема выдачи. В этом сегменте за первые четыре месяца 2023 года выдано 358 тыс. кредитов на 1,1 трлн руб. — соответственно на 26% и 33% больше, чем за четыре месяца 2022 года.

Покупательский спрос в I квартале на готовое жилье, стоимость которого значительно ниже, чем новостроек, удержался на уровне 1 квартала 2022 года, уточнили авторы обзора. Средний размер кредита на вторичном рынке составил 3,2 млн руб. — в полтора раза меньше, чем на первичном рынке (5 млн руб.)

Выдача ипотечных кредитов

Источники: Банк России, Frank RG, ДОМ.РФ

На первичном рынке выдача ипотеки в январе — марте 2023 года снизилась как по количеству (-29% к I кварталу 2022 года), так и по объему (-11%). В результате доля ипотеки на новостройки сократилась до 28% от количества всех выдач (-7 п. п.) и 38% от общего объема (-4 п. п.). Портфель ипотечных кредитов, по оценкам экспертов, на 1 мая достиг 15 трлн руб. увеличившись с начала года 2023 года более чем на 900 млрд руб.

С учетом текущей динамики ипотеки и улучшения прогноза Минэкономразвития России (в том числе по доходам населения и безработице) аналитики ДОМ.РФ достаточно оптимистично оценивают перспективы развития ипотечного рынка в текущем году.

Выдача ипотечных кредитов в 2023 году

Источники: Банк России, Frank RG, ДОМ.РФ

«В первом квартале мы ожидали более глубокий спад, однако этого не произошло, — отметил руководитель Аналитического центра госкорпорации Михаил Гольдберг (на фото ниже) и добавил: — Уже в марте стоимостной объем выдачи ипотеки стал третьим по величине за всю историю».

Фото: www.nation-news.ru

Эксперт убежден, что если текущий тренд на рынке сохранится и на него не повлияют внешние факторы, то выдача ипотеки в 2023 году превысит уровень прошлого года.

Другие публикации по теме:

Эксперты: в апреле ситуация на рынке ипотечного жилищного кредитования коренным образом улучшилась

В апреле объем ипотечных сделок в Банке ДОМ.РФ вырос на 62,5%

Cпрос на программу IT-ипотеки в Банке ДОМ.РФ вырос втрое

Эксперты: в I квартале в Московском регионе доля ипотеки достигла 80,7% от общего объема кредитов

Эксперты: итоги I квартала по ИЖК сопоставимы с уровнем прошлого года, но только благодаря «вторичке»

В I квартале Банк ДОМ.РФ увеличил объем выданных кредитов на 132%

Банк ДОМ.РФ: количество заявок на ипотеку для ИЖС ежемесячно растет на 40%

Эксперты: в марте количество выданных крупнейшими банками ипотечных кредитов увеличилось на 37%

Эксперты: цены жилья на вторичном рынке скоро догонят новостройки

Эксперты: на столичном рынке жилья происходит перераспределение покупательского спроса

В распоряжение редакции портала ЕРЗ.РФ поступил разработанный в инициативном порядке законопроект, положения которого предполагают облегчение реализации комплексного развития территорий (КРТ). В частности, предусмотрено существенное упрощение внесения изменений в решение о КРТ жилой застройки и выдачи разрешений на строительство, введение порядка определения неустановленных в ПЗЗ границ территорий и возможность передачи в залог права по договорам КРТ.

Фото: © Александр Замараев / Фотобанк Лори

Документ предусматривает внесение изменений в Градостроительный кодекс (ГрК РФ) и Федеральный закон от 16.07.1998 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Авторы инициативы предлагают:

• • позволить лицам, заключившим договоры о КРТ, привлекать целевые кредиты на строительство объектов капитального строительства (ОКС), предусмотренных такими договорами;
• • определить механизм обеспечения обязательств лиц, заключивших договоры о КРТ, по целевым кредитам путем передачи в залог прав по договорам о КРТ;
• • упростить порядок внесения изменений в ранее принятое решение о КРТ. В случае принятия законопроекта для этого не потребуется публикация проекта решения о внесении изменений, а в отношении проекта изменений в решение о КРТ жилой застройки будет не нужно размещать проект решения на сайтах высшего исполнительного органа государственной власти субъекта РФ, органа местного самоуправления и информационных стендах. Распространить упрощенный порядок планируют на случаи, когда изменения обусловлены необходимостью исключения многоквартирного дома (МКД) из решения о КРТ на основании решения общего собрания собственников помещений в МКД, а также необходимостью внесения иных изменений, связанных с отклонением от предельных параметров разрешенного строительства, реконструкции не более чем на 5%, установлением или изменением зон с особыми условиями использования территории (ЗОУИТ) или иных ограничений, изменением предельного срока реализации решения или лиц, осуществляющих реализацию решения;

• • ввести порядок определения границ территории, границы которой не установлены в правилах землепользования и застройки (ПЗЗ) либо они не совпадают с границами установленной в ПЗЗ территории непосредственно в решении о КРТ. Также предлагается обязать органы государственной власти и местного самоуправления, принявшие такое решение, направлять сведения об установлении границ такой территории в ЕГРН. Законопроект содержит и сам порядок внесения в ЕГРН сведений о границах территории комплексного развития;
• • разрешить КРТ незастроенных территорий в отношении территорий, их частей, в границах которой располагаются не только выделенные, но и планируемые к установлению элементы планировочной структуры;
• • установить минимальные требования к видам объектов и (или) характеристикам земельных участков (ЗУ), в отношении которых могут быть приняты решения о КРТ жилой, а также нежилой застройки;
• • упростить в рамках реализации решений о КРТ порядок выдачи разрешений на строительство. Так, в случае если ЗУ, образуемый из земель и (или) ЗУ, находящихся в государственной или муниципальной собственности, либо государственная собственность на которые не разграничена, предназначен для строительства или реконструкции объекта, предусмотренного решением о КРТ, выдача разрешения на строительство такого объекта допускается до образования ЗУ;
• • синхронизировать реализацию проектов КРТ и программ комплексного развития систем коммунальной, транспортной, социальной инфраструктур. Предполагается разрешить одновременную подготовку документации по планировке и изменений в соответствующие программы, а утверждать ее до внесения таких изменений. При этом изменения в программы должны быть внесены в течение 90 дней со дня утверждения документации по планировке территории в целях ее комплексного развития.

Кроме того, законопроект предусматривает изменения, уточняющие порядок осуществления градостроительной деятельности для случаев ведения КРТ операторами комплексного развития территории, а также осуществления КРТ на основании не только решений, но и договоров о КРТ. 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Ирек Файзуллин: механизм КРТ и инфраструктурные кредиты помогают регионам увеличивать объемы жилищного строительства

Застройщикам хотят запретить ввод в эксплуатацию МКД без первоочередной сдачи поликлиник и школ

Объекты культурного наследия предлагают продавать одновременно с земельными участками и заключением договоров о КРТ

Изменения в столичном законодательстве о КРТ

Лиц, осуществляющих КРТ, обяжут строить социальную инфраструктуру

Участие в торгах на КРТ девелоперов, не способных реализовать права жильцов при расселении из аварийных домов, предлагают ограничить

Утверждены правила заключения соглашения о КРТ

Строители социальных объектов в Москве получат дополнительные льготы

Никита Стасишин: Градостроительный потенциал проектов КРТ превышает 100 млн кв. м

Как и когда могут проводиться торги на право заключения двух и более договоров о КРТ