Предпринимаемые с июля шаги по повышению ключевой ставки — это ответ на реализацию инфляционных рисков, заявила на брифинге по итогам последнего заседания совета директоров Банка России его председатель Эльвира Набиуллина.

Фото: www.bizlivenews.ru

В текущих условиях для возврата к цели по инфляции в 4% к концу следующего года потребуется продолжительный период жесткой денежно-кредитной политики, подчеркнула глава ЦБ.

Эльвира Набиуллина (на фото) подробно остановилась на аргументах, которыми руководствовался совет директоров при увеличении ключевой ставки до 13%.

Фото: www.t.me/polis_online

Причина разгона инфляции, сказала она, в ослаблении рубля и высоких темпах роста объемов кредитования, которые в предыдущие этапы повышения ключевой ставки не удалось сдержать.

Более медленная реакция кредитного рынка обусловлена в основном лагами трансмиссии. Во-первых, пояснила глава ЦБ, банки продолжают выдачу кредитов по заявкам, одобренным ранее.

Фото: www.itd2.mycdn.me

Во-вторых, у заемщиков появилось желание «запрыгнуть в последний вагон», пока ставки не стали еще выше, это касается и ипотечного кредитования.

На 1 сентября в годовом выражении его рост, по данным ЦБ, за счет льготных программ и вовлечения в ипотеку рискованных групп клиентов составил около 30%.

Фото: www.restate.ru

До 63% выросли объемы ипотеки с низким первоначальным взносом до 20%, а доля кредитов гражданам с долговой нагрузкой более 80% от доходов — почти вдвое, отметила Эльвира Набиуллина.

Массовые программы льготной ипотеки, по ее убеждению, привели к тому, что за три последних года реальная доступность жилья в России снизилась. За это время стоимость жилья на первичном рынке выросла вдвое, зарплаты — примерно на 35%, а потребительские цены увеличились на 27%.

Регулятор одобрил решение Правительства повысить первоначальный взнос по льготным ипотечным программам с 15% до 20%.

Фото: www.bestvietnam.ru

«Мы будем смотреть вместе с макропруденциальными надбавками, от которых мы ожидаем гораздо большего эффекта, насколько это сработает», — сообщила председатель Банка России.

Пока ЦБ придерживается своего прогноза по темпам роста ипотеки в 2023 году в пределах 17% — 21%.

Прогноз на 2025 и 2026 годы также оставлен без изменений: 10% — 15%. Но при необходимости регулятор продолжит ужесточать регулирование выдачи ипотеки, предупредила Эльвира Набиуллина.

Фото: www.images-cdn.cian.site

«Спрос на ипотеку должен расти таким образом, чтобы не приводить к такому росту цен на жилье, который мы видим, — подчеркнула глава регулятора и резюмировала: — Это свидетельство несбалансированного роста».

Поэтому Банк России выступает за сохранение только адресных льготных ипотечных программ после июля 2024 года, когда закончится действие льготной ипотеки с господдержкой, заявила Эльвира Набиуллина.

Другие публикации по теме:

Эксперты по-разному оценивают повышение ключевой ставки ЦБ до 13%

Перспективы спроса на новостройки определятся через месяц

Как отразится на спросе увеличение первоначального взноса по льготной ипотеке

ЦБ повысил ключевую ставку до 13% годовых (график)

Льготная ипотека: зло или благо для российской финансовой системы 

Эксперты выяснили, как изменятся цены на квартиры к концу 2023 года

Эксперты: стоит ли ждать резкого спада спроса из-за повышения первого взноса по льготной ипотеке

Первоначальный взнос по льготной ипотеке повышен до 20%

В Счетной палате считают, что льготная ипотека должна учитывать специфику регионов и быть целевой

Минстрой не разделяет мнения о том, что рынок многоквартирного жилья перегрет

Глава одного из крупнейших банков России сообщил, что Банк России может быть более консервативен, чем ожидалось ранее, и откажется от снижения ставки до конца года, сообщил ТАСС со ссылкой на президента — председателя правления ВТБ Андрея Костина.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Вопреки ожиданиям ведущих экспертов, о которых писал портал ЕРЗ.РФ, что ключевая ставка Банка России пойдет вниз примерно в III квартале 2024 года, банкир заявил о сомнениях аналитиков ВТБ в таком решении регулятора.

«Сейчас наши аналитики считают, что она будет сохранена, — уточнил он, приведя в качестве аргумента темпы инфляции.

Андрей Костин (на фото ниже) пояснил, что, невзирая на высокие процентные ставки кредитования, деньги продолжают поступать в систему. Поэтому, по его словам, Банк России может быть более консервативен и откажется от снижения ключевой ставки до конца года, «будет держать ставку плюс-минус на этом уровне».

Фото: пресс-служба ВТБ

Напомним, что начиная с 15 декабря 2023 года регулятор сохраняет ставку на уровне 16%.

Ранее зампред Банка России Алексей Заботкин заявлял, что последние данные, в том числе и инфляционные ожидания населения, указывают на усиление аргументов в пользу поддержания жесткой денежно-кредитной политики длительное время.

Следующее заседание совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке назначено на 7 июня 2024 года. 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: ЦБ ждет прекращения массовой льготной ипотеки

Эксперты надеются, что ключевая ставка ЦБ начнет снижаться в III квартале. А вот регулятор в этом не уверен

Ключевая ставка Банка России осталась на уровне 16% (график)

Эксперт: банки ужесточают требования к заемщикам на фоне ограничений ЦБ

В ходе отчета ЦБ в Госдуме депутаты обсудят, как инвестировать в экономику и развивать в стране производство при ключевой ставке 16%

ЦБ вновь сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

ЦБ получит право устанавливать макропруденциальные лимиты по ипотечным кредитам

ЦБ ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

ЦБ повышает надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам

ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых (график)