В пользу такого развития событий высказались аналитики Банка России и глава Сбербанка Герман Греф. 

Фото: www.pbs.twimg.com

По итогам ноября текущего года средняя ставка по рублевым ипотечным кредитам опустилась до исторического минимума — 9,2% годовых (в сентябре минимальная отметка достигла 9,68%), констатируется в свежем бюллетене Департамента исследований и прогнозирования Банка России «О чем говорят тренды».

Аналитики ЦБ прогнозируют дальнейшее снижение ставки ИЖК. По их мнению, «замедление годовой инфляции под влиянием ряда дезинфляционных факторов продолжится в начале 2020 года, когда инфляция временно опустится ниже 3%».

Фото: www.6422570.ru

Также удешевление ипотеки обусловлено взятым ЦБ курсом снижением ключевой ставки. Как известно, 13 декабря этот показатель был уменьшен регулятором в очередной раз — до 6,25%.

Фото: www.rbk.ru

С тем, что тренд на снижение ставки ИЖК продолжится в следующем, 2020 году на фоне замедления инфляции, согласен и глава Сбербанка Герман Греф (на фото).

«Если инфляция будет снижаться, что вероятнее всего, то и ставки будут падать, — отметил он в интервью телеканалу «Россия 24». — Мы прогнозируем в следующем году, что выдачи вырастут примерно на 7—9% по отношению к этому году» добавил руководитель Сбербанка.

По мнению Грефа, в краткосрочной перспективе нет смысла ужесточать регулирование ипотечного кредитования, поскольку опасности дефолта на этом рынке не существует.

Также Греф оценил перспективы развития ипотечного рынка в России в ближайшие годы.

«В ипотеке у нас никакой закредитованности нет, — подчеркнул глава крупнейшего российского банка с госучастием, добавив: — у нас по отношению к ВВП примерно 6,5% сегодня, и мы считаем, что есть потенциал роста кредитования еще в 2,5—3 раза за ближайшее 10 лет, примерно до 17—20% ВВП».

Фото: www.ipotekaved.ru

Между тем в завершающемся декабре, по информации «Ведомостей», динамика снижения минимальных ставок ИЖК в крупных банках РФ выглядела так:

• Альфа-Банк — снижение на 0,4 п.п., до 8,9% годовых;

• Россельхозбанк — на 0,3—0,4 п. п., до 8,2%;

• Банк ДОМ.РФ — на 0,2 п.п., по льготной ипотеке для семей с детьми, до 4,7%;

• СМП Банк — на 0,5—1,2 п.п., до 8,5%;

• Промсвязьбанк (ПСБ) — на 0,1—0,35 п.п., до 7,79%;

• «Уралсиб» — на 0,2— 0,4 п.п., до 8,99%;

• СвязьБанк — 0,1—0,25 п.п., до 8,2%;

• Банк «Санкт-Петербург» — до 7,9% годовых (при увеличении скидки к базовой ставке по ипотеке до 1,6%).

Фото: www.sfera.fm

По состоянию на 18 декабря средняя ставка ИЖК на кредиты для вторичного жилья составила в РФ 9,2% годовых, на новостройки — 9,08%, на рефинансирование — 8,95%, подытожил в комментарии изданию независимый эксперт, экс-руководитель аналитического центра «Русипотека» Сергей Гордейко (на фото).

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

ЦБ ужесточает условия выдачи ипотеки: мнения банкиров, экспертов и застройщиков

ЦБ снизил ключевую ставку до 6,25% годовых (графики)

Ведущие ипотечные банки снизили базовые ставки по кредитам на новостройки до уровня менее 9%

Эксперты: Снижение ключевой ставки ЦБ подтолкнет спрос на новостройки. Но до прошлогодних показателей все равно далеко

Банк России: снижение средней ставки ИЖК до уровня 7—8% вполне реально

Ставка ипотеки для долевого строительства в октябре опустилась ниже исторического минимума — до 8,84% (графики)

В четверг генеральный директор Единого института развития в жилищной сфере ДОМ.РФ доложил Президенту Владимиру Путину о реализации мер господдержки отрасли в условиях кризиса и о перспективных направлениях этой работы.

Фото: www. kremlin.ru

О льготной ипотеке

Виталий Мутко (на фото) назвал госпрограмму льготной ипотеки, запущенную в апреле по инициативе Владимира Путина и рассчитанную пока до 1 ноября этого года, основным драйвером восстановления отрасли через реанимацию спроса.

«Мы увидели очень большой заинтересованный спрос на этот продукт. В общем-то, мы как операторы собрали все заявки из банков — более 57 банков по этой программе нам подали заявки где-то на 1 трлн руб.», — доложил Президенту руководитель ДОМ.РФ.

Фото: www.news.sarbc.ru

По словам Мутко, на предоставление кредитов в рамках госпрограммы льготной ипотеки со ставкой под 6,5% и менее в настоящее время подано до 400 тыс. заявок от граждан РФ, 80 тыс. из них удовлетворены, то есть заявителям предоставлены кредиты на жилье в размере до 12 млн руб. для жителей двух столичных регионов и до 6 млн руб. — для жителей других субъектов РФ.

Фото: www.in-news.ru

О других ипотечных программах с господдержкой

Виталий Мутко напомнил, что возглавляемая им госкорпорация ДОМ.РФ является оператором не только льготной ипотеки, но и других профильных программ господдержки. Речь идет о «Дальневосточной ипотеке» со ставкой 2% и менее, «Семейной ипотеке» — под 5% и менее, а также об институте разовых выплат в сумме 450 тыс. руб. для заемщиков с детьми.

 «Все в комплексе, Владимир Владимирович, сегодня, на наш взгляд, дало очень серьезный эффект», — подчеркнул Мутко. Он выразил надежду, что «с учетом всех этих мер поддержки» к концу текущего года страна вернется к прошлогоднему объему ИЖК — порядка 1,2—1,3 млн выданных ипотечных кредитов.

Фото: www.bn.ru

О госсубсидировании кредитов застройщикам

Глава ДОМ.РФ доложил Президенту и о ходе реализации другой госпрограммы поддержки отрасли в условиях кризиса — субсидировании ставок по кредитам добросовестным застройщикам.

«Сюда Правительство направило 12 млрд руб. Мы вместе с Министерством строительства эту программу очень оперативно развернули», — проинформировал Виталий Мутко.

Фото: www.itd3.mycdn.me

По его словам, имея в своей структуре такую эффективную систему контроля за стройками, как ЕИСЖС, госкорпорация ДОМ.РФ зафиксировала, что в стране сегодня порядка 3 тыс. девелоперских организаций возводят около 9,5 тыс. многоквартирных домов на 2 млн квартир.

При этом кредиты с субсидированными процентными ставками (под 4,5% годовых и менее) уже получили застройщики в 40 субъектах РФ.

«И эта работа, я надеюсь, поможет нам уже заложить будущие проекты», — резюмировал Мутко.

Фото: www.gisfactory.com

О проектном финансировании

Он с удовлетворением отметил, что дочерняя кредитная организация госкорпорации, Банк ДОМ.РФ, наряду с другими крупными банками успешно кредитуют российских девелоперов в рамках новой схемы проектного финансирования

«И сегодня надо сказать, что она (схема проектного финансирования — Ред.) себя полностью оправдала, и из 99 млн кв. м, которые сегодня в стройке, уже 36 млн кв. м строится по проектному финансированию», — доложил Мутко. — То есть это уже где-то около 1200 договоров и уже где-то 1,5 трлн руб.», — уточнил он.

Он проинформировал, что в стране уже 500 жилищных комплексов возводятся по схеме проектного финансирования с расчетом с дольщиками через эскроу-счета. Примерно треть этих строек или 12 млн кв. м финансируются (в объеме порядка 600 млрд руб.) за счет кредитов от Банка ДОМ.РФ.

Фото: www.wiki-land.ru

О предоставлении земельных ресурсов под строительство жилья

«Мы разработали стандарт по их (земель — Ред.) освоению. Нам не просто жилье нужно построить, нам нужно — как Вы все время говорите — среду построить, чтобы это было комфортное жилье, доступное, с хорошей рекреацией», — коснулся темы предоставления земли для строительных нужд в разговоре с Президентом Виталий Мутко.

Он подчеркнул, что Минстрой и ДОМ.РФ, разработав стандарт комплексного развития территорий (КРТ), сегодня занимаются последовательным его внедрением в отрасль, что предполагает также и освоение ранее застроенных территорий (редевеломпент).

Фото: www.blog.b2b-export.co

«И сейчас те земли, которые неэффективно используются, мы вместе с Росимуществом изымаем, разрабатываем их и, конечно, возвращаем в рынок», — заверил главу государства руководитель ДОМ.РФ.

Согласно его докладу, сегодня в привязке к стандарту КРТ и с упором на бесплатную передачу земли в стране также последовательно развиваются такие институты, как жилищно-строительные кооперативы (ЖСК) и арендное (социальное) жилье.

«Вы нам давали поручение несколько лет назад, — напомнил Мутко. — У нас уже 13 арендных домов, и это очень перспективное направление. Сегодня 10% жилого фонда сдается в аренду гражданам», — добавил он, уточнив, что под данное направление ДОМ.РФ создаст специальную цифровую платформу.

Фото: www.fingram39.ru

О роли ипотечных облигаций в решении жилищного вопроса

Мутко заметил, что с учетом продления Президентом сроков реализации нацпроекта «Жилье и городская среда» с 2024 до 2030 года, в предстоящие десять лет необходимо будет построить в стране до 1 млрд кв. м жилья.

Один из инструментов реализации этой цели — наращивание объемов ИЖК через эмиссию и вывод на фондовый рынок ипотечных ценных бумаг (ИЦБ), облигаций прежде всего, пояснил гендиректор ДОМ.РФ.

«Четыре года назад по Вашему поручению мы начали его (инструмент — Ред.) разрабатывать, — сегодня ДОМ.РФ эмитировал по 500 млрд руб. облигаций, — доложил Мутко. — Мы исходим из того, что если до 2024 года нам нужно около 20 трлн руб. денег в стройке (15 трлн руб. дадут банки по кредитованию), то второй источник привлечения инвестиций — через облигации», — подчеркнул он.

Фото: www.kreditolog.com

О финансовой устойчивости ДОМ.РФ

Отчитываясь перед Президентом о деятельности самой госкорпорации за первую половину этого года, ее глава, назначенный на этот пост в январе, заверил Владимира Путина, что ДОМ.РФ в кризис удалось полностью сохранить финансовую устойчивость.

«В этом году мы заплатим уже большие, серьезные 15 млрд руб. дивидендов государству», — пообещал Мутко. При этом он уточнил, что если 2019 год госкорпорация закончила с прибылью в 20 млрд руб., то по итогам только первой половины текущего года у нее уже зафиксирована прибыль в 13 млрд руб.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

В России зафиксирован рекорд по объему ипотечного кредитования — более 112 млрд руб. за месяц

Леонид Казинец: Большие возможности поддержать отрасль в условиях кризиса — у банков и региональных властей

Кредиты с субсидированными процентными ставками уже получили застройщики в 40 регионах

ДОМ.РФ и Сбербанк выпустили ипотечные облигации с электронными закладными на 1 млрд руб.

Отраслевая нормативная база корректируется для внедрения стандарта КРТ

Застройщикам, вложившимся в РЗТ, государство компенсирует до четверти затрат

Никита Стасишин (Минстрой): Частным инвесторам пока невыгодно строить социальное жилье, поэтому надо браться за это дело государству

Членов ЖСК уравняют в правах с дольщиками

Жилищно-строительные кооперативы теперь подлежат строгому электронному учету в ЕИСЖС

Рынок ипотечных ценных бумаг в России будет развиваться по плану