Минстрой России совместно с Банком России и Минфином собираются расширить перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков (кредитование с открытием спецсчетов и счетов эскроу) за счет снижения требований к кредитному рейтингу банков.

Фото: www.minstroyrf.ru

Цель этого решения, которое пока находится в проработке, — обеспечить застройщикам в масштабах страны больше возможностей  для фондирования своих жилищных проектов, отметил на совещании в Совете Федерации, посвященном обсуждению нацпроекта Жилье и городская среда», заминистра строительства Никита Стасишина.  

Иными словами, чем больше банков будет допущено к проектному финансированию девелоперов, — предполагающего кредитование с открытием спецсчета для застройщика и открытие счетов эскроу для размещения денег дольщиков, — тем доступнее станет этот рынок заимствований для застройщиков. 

«Это позволит расширить количество кредитных организаций, в первую очередь крупных региональных, у которых есть компетенция по осуществления проектного финансирования жилищного строительства», — подчеркнул Никита Стасишин.

Фото: www.promdevelop.ru

Напомним, что по действующим с 1 июля 2018 года правилам требование банковского сопровождения в долевом строительстве стало обязательным. В свою очередь допуск для оказания такого рода услуг регламентируется Банком России — через включение кредитной организации в так называемый список уполномоченных банков.

Данный перечень ежемесячно размещается на сайте ЦБ. Чтобы в него попасть, банку необходимо иметь национальный кредитный рейтинг не ниже уровня «A-(RU)» — по шкале Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА) или не ниже уровня «ruA-» — по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА». 

Минстрой России, Минфин и ЦБ работают сегодня над тем, чтобы понизить данный пропускной рейтинг до значений «BBB- (RU)» и «ruBBB-», соответственно.

Фото: www.kommersant.ru

Очевидно, увеличение числа игроков на рынке банковского сопровождения — задача, назревшая для отрасли, вынужденной уходить от средств дольщиков в пользу банковского кредитования.

Еще в сентябре глава Минэкономразвития Максим Орешкин (на фото) признал, что банковская система России испытывает дефицит средств, необходимых для полной замены средств дольщиков в фондировании жилищного строительства.

Весь банковский портфель, по оценке Орешкина, составляет не более 1,5 трлн руб., в то время как на нужды строительства индустриального жилья (с планируемым объемом ввода 120 млн кв. м в год) требуется не менее 2 трлн. руб.

Фото: www.omskrielt.com

Другие публикации по теме:

Проектное финансирование пришло на Средний Урал

Система банковской оценки рисков застройщиков будет изменена

Презентации семинара «Банковское сопровождение деятельности застройщиков: счета эскроу, специальные счета»

37% девелоперов уже начали переговоры с банками для перехода на проектное финансирование

ЦБ изменит требования по резервированию кредитов на строительство и оценке проектного финансирования

Максим Орешкин: У банков не хватит денег кредитовать застройщиков

В октябре 2024 года на фоне роста ставок по рыночной ипотеке и ужесточения условий по льготной ипотеке россияне стали брать ипотечные кредиты на меньшие суммы и более короткие сроки. К такому выводу пришли аналитики Объединенного кредитного бюро (ОКБ), с отчетом которого ознакомился РБК. 

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

По подсчетам экспертов, средний размер ипотечного кредита в России в октябре 2024 года уменьшился на 7% год к году и на 10% за месяц, до 3,93 млн руб. Суммы ипотечных кредитов снизились почти во всех регионах страны.

Наибольшее снижение по сравнению с показателями сентября 2024 года зафиксировано в Красноярском крае (-20%, до 3,32 млн руб.), Мурманской (-19%, до 3,31 млн руб.) и Новосибирской (-16%, до 3,68 млн руб.) областях.

На уровне сентября сохранился показатель в Воронежской области (3,59 млн руб.). Близки к нулевому значению изменения (не более 3% снижения) в Оренбургской, Белгородской и Тульской областях, Ямало-Ненецком АО.

Средний чек по новым ипотечным кредитам

Источник: ОКБ

В Москве средняя сумма ипотечного кредита в октябре равнялась 6,99 млн руб. (-6% за месяц), в Подмосковье — 5,36 млн руб. (-8%), в Санкт-Петербурге — 5,24 млн руб. (-8%), в Ленинградской области —4,17 млн руб. (-10%).

В октябре текущего года средний срок ипотечного кредита в России составил 21 год и три месяца. Это на полгода меньше, чем в сентябре, и на семь месяцев меньше, чем год назад, подсчитали аналитики.

В ряде регионов России сокращение еще больше: в Татарстане — на 18 мес. (до 21 года и 9 мес.), в Краснодарском крае — на 17 мес. (до 23 лет и 2 мес.), в Новосибирской области — на 16 мес. (до 21 года и 5 мес.).

Средний срок по новым ипотечным кредитам

Источник: ОКБ

В Москве и Санкт-Петербурге сроки стали меньше на десять месяцев (21 год и 11 мес.).

Самый длинный срок среднего ипотечного кредита в октябре зафиксирован в Ингушетии (28 лет и 7 месяцев), а самый короткий — в Ненецком АО (13 лет и 3 месяца).

Общее количество ипотечных кредитов, выданных в октябре 2024 года в России, сократилось на 64% год к году, до 71,18 тыс., на общую сумму 279,53 млрд руб.

В денежном выражении годовое падение составило 66%. По сравнению с сентябрем выдача ипотеки также уменьшилась: на 14% и 22% соответственно.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Росреестр: количество ипотечных сделок за месяц выросло почти на четверть

Эксперт: в октябре выдачи ипотеки продолжали падать, и прежде всего за счет рынка новостроек

Эксперты: в сентябре выдачи льготной ипотеки сократились на 70%

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в сентябре уменьшился на 61,3% по отношению к прошлому году (графики)

Эксперты: выдача ипотеки в России за три квартала сократилась почти на треть

Эксперты: выдачи жилищных кредитов по льготным программам после летнего спада вновь начали расти

Эксперты: несмотря на повышение ключевой ставки ЦБ, структура ипотеки в сентябре практически не изменилась

Росреестр: рынок ипотечного кредитования в столице сохранил ежемесячный объем

Эксперты: в сентябре доля льготной ипотеки сохранилась на уровне 48%

Эксперт: на рынке новостроек без перемен, выдачи ипотеки продолжают падать

Марат Хуснуллин: Объем ипотечного портфеля в России увеличился до 25 трлн руб.