При проведении исследования «Ипотека в России 2023» эксперты изучили программы 20 крупнейших кредитных организаций, протестировали диджитал-функционал банков, опросили более 2,3 тыс. ипотечных клиентов, провели 24 интервью с участниками рынка.

Фото: frankrg.com

В октябре по рыночным программам ипотеки в крупнейших банках ставки составили: 15,2% — для первичного рынка и 15,5% — для вторичного. По льготной ипотеке на новостройки, по данным аналитиков, — минимально 7,9%.

Источник: Frank RG

Несмотря на постоянные изменения на рынке, эксперты ожидают очередной рекорд. По итогам года, по их прогнозам, выдача ипотечных кредитов вырастет до 7,9 трлн руб., что на 65% выше показателей за 2022-й.

Согласно онлайн-опросу действующих ипотечных клиентов, среди важных критериев выбора банка для получения кредита остаются ценовые условия.

Банки, в свою очередь, повышают уровень цифровизации клиентского пути, внедряя дистанционные сервисы обслуживания кредита.

Источник: Frank RG

В 2023 году Банк России всерьез взялся за охлаждение рынка: регулятор повысил макронадбавки по ипотеке с низким первоначальным взносом и высокой долговой нагрузкой заемщиков.

Увеличение первоначального взноса по госпрограммам до 20%, констатируют эксперты, также отрицательно повлияло на динамику выдач «льготной ипотеки на новостройки». В октябре они упали на 22% по сравнению с сентябрем — до 212 млрд руб.

Фото: frankrg.com

«2023 год уже стал рекордным по объему выдачи, — прокомментировала в своей презентации исследования старший проектный лидер Frank RG Ольга Филиппова (на фото). — В 2024-м усилия будут направлены на возвращение утраченного баланса. В рамках этого процесса будет происходить трансформация льготной ипотеки и развитие адресных госпрограмм, замедление темпов роста стоимости недвижимости, развитие новых продуктовых ниш».

По итогам исследования обладателями статуэтки Frank Mortgage Award 2023 стали:

• самое быстрое одобрение ипотечной заявки для новых клиентов — ПСБ;

• самый быстрый выход на сделку — Росбанк Дом;

• самый удобный клиентский путь дистанционной подачи заявки на ипотеку — Альфа-Банк;

• лучший цифровой ипотечный сервис — Домклик;

• самые лояльные ипотечные клиенты — Домклик;

• лучшая работа ипотечного менеджера — Банк «Открытие»;

• самые эффективные кросс-продажи – Альфа-Банк;

• лучший ипотечный банк 2023 года — Банк «Открытие»;

• лучший сервис по продаже недвижимости — Level Group

С полной версией исследования Frank RG «Ипотека в России 2023» можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме: 

Эксперты: цифровая трансформация — это не мода, а ключевой фактор успеха компании

Эксперты: число новых ипотечных кредитов за год выросло на 49%, объемы — на 72%

Эксперт спрогнозировал, как и почему могут измениться программы с господдержкой

Эксперты: в октябре выдача ипотеки упала на 22%

ЦБ вновь ужесточил требования для банков по выдаче необеспеченных кредитов

Эксперты: жилье купить все труднее, поэтому растет интерес к комбо-ипотеке

Эксперты: доля рыночной ипотеки в общем объеме выдач превысила 22%

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

Эксперты: в начале следующего года ипотечные ставки достигнут 18,5%, а спрос на жилье снизится на 20%

ЦБ: существенного охлаждения на рынке ипотеки пока не произошло, но ее темпы замедляются

Согласно данным аналитиков Dataflat.Ru, количество зарегистрированных Росреестром розничных сделок по ДДУ и уступкам в Санкт-Петербурге за месяц уменьшилось на 40%, в Ленинградской области — на 38%.

Источник: Dataflat.Ru

По расчетам экспертов, доля продаж с ипотекой в августе также снизилась (в Северной столице — до 53%, в Ленобласти — до 67%), а средний чек подорожал на 7% и 5% соответственно.

Фото предоставлено пресс-службой Dataflat.Ru

Как пояснил руководитель Dataflat.Ru Александр Пыпин (на фото), сокращение программ государственного субсидирования затронуло в первую очередь сегменты дешевого жилья, их доля уменьшилась, что и вызвало рост средней стоимости квартир и апартаментов.

Источник: Dataflat.Ru

По сравнению с активным августом 2023 года число сделок на первичном рынке Петербургского региона упало на 53%. Цена лота выросла в среднем на 15%, доля сделок с ипотекой сократилась с 83% до 57%.

В целом по Петербургскому региону общий объем поступлений на счета девелоперов, инвесторов, других участников проекта и счета эскроу от продаж в ЖК за месяц уменьшился на 36%, за год — на 46%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Санкт-Петербург больше не входит в пятерку лидеров по стоимости жилья

Эксперты: в июле падение спроса на ипотеку в Петербурге и Ленобласти составило около 70%

Эксперты: в июле на первичном рынке Петербургского региона стали одинаково быстро продаваться двухкомнатные квартиры

Эксперты: июльские антирекорды рынка новостроек Петербургского региона

Эксперты: в июле продажи квартир и апартаментов на первичном рынке Петербургского региона упали на четверть 

Эксперты: июньская структура первичного рынка Петербургского региона, динамика цен и средние сроки реализации

Эксперты: в июне на рынке новостроек Петербургского региона снизилась средняя цена лота, а доля сделок с ипотекой выросла до 90%

Эксперт: цены на новостройки Санкт-Петербурга за первое полугодие прибавили до 8%

Эксперт: рост спроса на новостройки в Петербурге за полгода составил около 50%

Эксперты: в новостройках Петербургского региона продолжает сокращаться средняя площадь реализованного жилья