Результаты ипотечных выдач Сбера в сентябре 2023 года подтвердили расширение всех льготных программ, подсчитали аналитики Домклик. По данным экспертов, всего в сентябре 2023 года было выдано 80,5 тыс. кредитов по программам льготной ипотеки (+14,4% к августу). В общем количестве выдач доля льготной ипотеки составила около 52%.

Распределение льготной ипотеки по программам в сентябре 2023 года

Источник: Домклик

Лидерами по выдаче льготных ипотечных кредитов в сентябре стали Республика Саха (Якутия) — 72,3%, Республике Хакасия — 67,9% и Амурская область — 67%. Значительные результаты показали Краснодарский край (65,2%), Новосибирская область (61,9%) и Москва (61,5%).

Существенно выросло количество сделок по основным льготным программам. Число выдач по программе «Ипотека с господдержкой» с августа прибавило 12,6%, увеличившись до 37,6 тыс. По «Семейной ипотеке» выдано 36,5 тыс. кредитов (+18,2%), по IT-ипотеке — 3,1 тыс. (+24,5%).

Аналитики отметили увеличение доли «Господдержки» в общем числе выдач до 24,1% (+1,3%). Спрос на эту программу вырос в Псковской области (+6,5%), Удмуртской Республике (+6,1%) и Орловской области (+5%).

Фото: © E. O. / Фотобанк Лори

Доля «Семейной ипотеки» прибавила 2,3% до 23,5%. В Кабардино-Балкарской Республике (+7,6%), Липецкой (+7,4%) и Курской областях (+7%) зафиксирован наибольший прирост доли программы.

Доля IT-ипотеки, по подсчетам экспертов, впервые достигла 2% (+0,3%). Они объяснили результат очередным расширением льготной программы: с сентября заемщики в возрасте до 35 лет включительно могут оформить кредит без учета минимального уровня дохода.

Наибольшая доля программы — в Москве (6,6%), Костромской области (4,9%) и Санкт-Петербурге (4,3%).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: в сентябре спрос на квартиры в новостройках Московского региона продолжил расти

Эксперты: меры, призванные охладить спрос на новостройки, вызвали обратный эффект

Эксперты: главным драйвером на рынке ипотеки в текущем году была «вторичка»

Эксперты: 86% сделок на рынке новостроек Новой Москвы в III квартале были ипотечными

Эксперты: что выгоднее — аренда или ипотека

Как и с какого срока ужесточается выдача ипотеки

Эксперты: причина перегрева рынка недвижимости — в массовости льготных ипотечных программ

В сентябре Сбер выдал рекордные 155,6 тыс. ипотечных кредитов

Эксперты: самые платежеспособные ипотечные заемщики живут в Кировской области

На рынке ипотеки зафиксированы рекорды — за 9 месяцев и за сентябрь

Эксперты: в августе выдача ипотеки вышла на новый рекорд

Эксперты: ставки по ипотеке продолжат расти, но спрос все равно останется высоким

Доля рыночной ипотеки упала почти вдвое

Четверть всех сделок августа на рынке новостроек столицы оформлены в Новой Москве

Доля рыночной ипотеки упала почти вдвое

К такому выводу пришли аналитики Frank RG, подсчитавшие, что по итогам июля объем выдачи ипотечных кредитов составил 348,5 млрд рублей, что на 55,1% ниже показателя июня 2024-го и на 46,7% — июля 2023-го.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

По сравнению с июнем текущего года было зафиксировано снижение и в количественном выражении — на 56,5%, а по отношению к июлю 2023 года — на 54,6%. Специалисты объясняют такую динамику большим ажиотажем на ипотеку перед окончанием срока действия ипотечных программ с господдержкой.

Поэтому, по их словам, «объемы выдач в июле показали двукратное снижение, что сопоставимо с объемом выдач в июле 2022 года». Средний размер кредитов вырос на 3,3%, до 4,54 млн руб.

Напомним, что эксперты в сфере недвижимости прочили падение рынку ипотеки после завершения программы льготного кредитования «Господдержка-2020» и ужесточения условий «Семейной ипотеки» с 1 июля 2024 года. В июне, в преддверии этих событий, доля льготных ипотечных программ в объеме выдач, по данным Frank RG, в денежном выражении достигала 82%. 

«Семейная ипотека» и «IT-ипотека» с изменениями были продлены до 2030 года. Эксперты считают, что выдача части кредитов по старым условиям оказала влияние на статистику июля, поэтому в августе ожидается продолжение снижения.

Согласно данным оперативного мониторинга ДОМ.PФ, в июле средневзвешенные процентные ставки по ипотеке впервые с апреля 2022 года на первичном рынке достигли 19,46% годовых, на вторичном — 19,69%. В начале августа крупные российские банки сообщили об очередном повышении ставок по рыночной ипотеке, связанном с увеличением ключевой ставки ЦБ.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Аналитики ДОМ.PФ возлагают надежду на оставшиеся льготные программы, но ожидают во втором полугодии 2024 года спада на рынке ипотеки.

Количество выданных жилищных кредитов в 2024 году, по их прогнозу, сократится на 35% — 40% к рекорду 2023-го и составит порядка 1,3 млн — 1,4 млн займов с объемом 4,8 трлн руб. — 5 трлн руб.

 Независимый эксперт Дмитрий Тарасов полагает, что движущей силой рынка теперь станут действия девелоперов. Он прогнозирует снижение стоимости уже построенного, но еще не проданного жилья или субсидирования ставки на первые два-три года, пока продолжается период высоких ставок.

«С другой стороны, реальная зарплата в стране и объемы депозитов растут невиданными за последние 15 лет темпами, и платежеспособность потенциальных заемщиков также растет, — рассуждает Тарасов и добавляет: — Но и ставки также находятся на рекордном уровне».

Уровень «дна», по его оценкам, будет находиться где-то ближе к показателям конца 2019 года с поправкой на инфляцию и высокие ставки. А уровень выдач может опуститься до объема в 220 млрд руб. — 300 млрд руб. и 40 тыс. — 65 тыс. кредитов в месяц.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: последний рывок рынка жилья перед завершением массовой льготной ипотеки

Крупные российские банки вновь повысили ставки по ипотеке

Эксперты: снижение стоимости жилья возможно в 2025 году

Эксперты: из-за заградительных рыночных ставок количество ипотечных сделок может снизиться на 30% — 40%

Эксперты: после перезапуска программы число заявок на «Семейную ипотеку» снизилось на 22%

Эксперты о продлении льготной IT-ипотеки и ожидаемых результатах

Эксперты рассчитали переплату по ипотеке при рыночной ставке

Эксперты: ставки по рыночной ипотеке уже являются заградительными

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ снизит спрос на ипотеку в пределах от 30% до 50%

Эксперты: переход на фиксированные выплаты может обернуться введением плавающих ставок по льготной ипотеке

Эксперты подсчитали, сколько нужно платить по «Семейной ипотеке» в 2024 году