ДОМ.РФ и Русипотека представили данные о состоянии рынка ипотеки в РФ в IV квартале текущего года. Согласно их прогнозам средняя ставка ИЖК по итогам года приблизится к 10%.

Фото: www.infinica.ru

Так, согласно статистике от ДОМ.РФ, с января по октябрь выдано 1,17 млн ипотечных кредитов на 2,37 трлн руб. Это на 44,4% в количественном и 58,2% — в денежном выражении больше, чем за аналогичный период 2017 года.

Пятерка лидеров ипотечного кредитования выглядит так:

1) Сбербанк с объемом выданных кредитов за указанный период в размере 1, 25 трлн руб.;

2) ВТБ — 493,3 млрд руб.;

3) Газпромбанк — 122 млрд руб.;

4) Россельхозбанк — 112 млрд. руб.;

5) Банк ДОМ. РФ — 69 млрд руб.

 Средняя ставка по ипотеке в октябре держалась на уровне 9,41% или на 0,54 п.п. ниже, чем в октябре 2017 г.

По предварительным данным ДОМ.РФ и FRG, в ноябре рост ипотечного рынка продолжился: было выдано кредитов на сумму около 300 млрд руб., что на 29% превышает уровень ноября 2017 года.

Фото: www.o-krohe.ru

Эксперты ДОМ.РФ объясняют столь внушительный рост востребованностью ипотеки как основного способа улучшения жилищных условий: по их оценке за 10 месяцев 2018 года с ипотекой заключено 56% сделок в новостройках и 47% сделок на вторичном рынке жилья.

Фото: www.100creditov.com

Аналитики госокорпорации уточняют, что повышение основными ипотечными кредиторами ставок в октябре-ноябре 2018 года окажет влияние на выдачу кредитов с декабря 2018 года. Насколько сильно — покажет статистика от Банка России, которая будет опубликована в начале февраля следующего года.     

ДОМ.РФ сохраняет прогноз объема выдачи ипотеки по итогам 2018 года в 3 трлн руб. (+50% к 2017 г.). Средняя ставка выдачи составит примерно 9,6%, впервые за всю историю опустившись по итогам года ниже 10%.

По мнению аналитиков госкорпрации, ипотечные ставки перейдут к снижению после окончания периода нестабильности на финансовых рынках, а достижение целевого ориентира к 2024 году по ипотечной ставке в 8%, поставленной в Указе №204 Президента РФ, вполне реально.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

По данным аналитического портала Русипотека, в период с января по ноябрь коммерческими банками в РФ было выдано свыше 1,3 млн кредитов на сумму 2, 67 трлн руб. За ноябрь банки выдали около 140 тыс. кредитов на сумму около 300 млрд руб.

Ноябрь и октябрь по общему объему кредитования, отмечает Русипотека, стали самыми успешными месяцами в истории отечественного ипотечного кредитования.

Фото: www.9111.ru

Согласно прогнозу портала, по итогам 2018 года будет выдано ипотечных кредитов на сумму 3,16 трлн руб., а средняя ставка всех выданных за год кредитов приблизится к 10%.

В первом квартале ставка предложения продолжит рост, приблизится или даже преодолеет 10% и достигнет пика в следующем марте.

При оптимистичном варианте прогноза дальше произойдет стабилизация ставок, а по итогам года средневзвешенная ставка по выданным кредитам останется на уровне 10%. Объемы кредитования вырастут на 15%.

При пессимистичном же варианте ставка уйдет за 10%, а объемы кредитования останутся на уровне 2018 года, полагают эксперты Русипотеки.

Другие публикации по теме:

Эксперты: жилье в 2018 резко подорожало: спрос подтолкнула дешевая ипотека

Аналитики ЦБ: Ипотечный бум может привести к банковскому кризису

Ставка ИЖК: прямая зависимость от ключевой ставки ЦБ

ЦБ повысил ключевую ставку до 7,75% годовых (график)

Ставка ипотеки для долевого строительства в октябре растет второй месяц подряд (графики)

ДОМ.РФ поднял ставки по ипотеке второй раз за осень

ДОМ.РФ с «Роскапом» поднялись на 5-ю позицию в ипотечном рейтинге

В минувшую пятницу Банк России повысил ключевую ставку на 200 б. п., до 21% годовых, и допустил возможность ее дальнейшего роста в декабре. На пресс-конференции по итогам заседания совета директоров глава ЦБ перечислила основные причины такого решения.

Фото: cbr.ru

Эльвира Набиуллина (на фото) отметила, что инфляция складывается существенно выше июльского прогноза, и регулятор будет придерживаться прежней цели — ее снижения до 4% к первой половине 2026 года.

Говоря о строительной отрасли, Набиуллина напомнила, что в 2023 году прибыль в данном секторе экономики в пять раз превысила показатель 2019-го, а цены на жилье за четыре года увеличились почти в два раза, что существенно опережало инфляцию и рост зарплат.

По ее прогнозам, после отмены льготной программы на новостройки и по мере торможения инфляции ипотечные ставки будут снижаться, а спрос на жилье вернется к более обоснованному уровню, как это было в период до 2019 года.

Регулятор прогнозирует, что портфель ипотечных жилищных кредитов по итогам 2024-го увеличится на 8% — 11% (против 29,4% в 2023-м), в 2025-м — на 8% — 13%, а в 2026 — 2027 годах — на 10% — 15%.

Фото: ЕРЗ.РФ

«Для застройщиков это будет означать более умеренный уровень активности. Но, как мне кажется, они в последние годы показали, что быстро могут адаптироваться, к тому же успели накопить хорошую подушку безопасности», — добавила Эльвира Набиуллина.

При этом глава ЦБ вновь обратила внимание на обилие непрозрачных, запутанных схем девелоперов, которые приводят к росту цен на жилье. Регулятор рассчитывает, что, после того как начнет работать ипотечный стандарт, противостоять им будет проще.

О том, что спрос начал возвращаться к более обоснованному уровню, говорит снижение цен на новостройки и сокращение разрыва стоимости на рынках первичного и вторичного жилья. По предварительным оперативным данным ЦБ, это уже произошло в некоторых регионах.

По оценке регулятора, россияне также стали чаще покупать жилье на личные сбережения. Это видно по тому, как наполняются счета эскроу. «Сегодня на 50% — это собственные средства», — уточнила Эльвира Набиуллина.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ЦБ поднял ключевую ставку до рекордных 21% годовых (графики)

Эксперты: ипотечный стандарт — это серьезный удар по рынку

Платное снижение ипотечной ставки: возможны варианты

Эксперты считают, что в пятницу ключевая ставка ЦБ поднимется до 20% — 21%, и не исключают ее дальнейшего роста

Эльвира Набиуллина: Объемы выдач кредитов по «Семейной ипотеке» будут сопоставимы с прошлым годом

ЦБ допускает возможное повышение ключевой ставки на ближайшем заседании

Эксперты: ипотечный стандарт может снизить спрос на 30%

ЦБ почти на полгода отменил ограничение полной стоимости кредитов по ипотеке

Эксперты: банки готовы к внедрению ипотечного стандарта

ЦБ: программы льготного жилищного кредитования привели к целому ряду дисбалансов в экономике

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным