Это является весомым подспорьем для ипотечного жилищного кредитования, совокупный портфель которого по состоянию на сентябрь оценивался в РФ на уровне 13,33 трлн руб.

В пресс-службе ДОМ.РФ напомнили, что стандартизированные облигации с ипотечным покрытием и поручительством ДОМ.РФ (ИЦБ ДОМ.РФ) выпускаются с декабря 2016 года.

За последние шесть лет размещено 46 выпусков с ипотечными портфелями двенадцати различных банков-оригинаторов (кредиторов).

Фото: www.ivday.ru

На них приходится более 85% ипотечного портфеля страны, размер которого по состоянию на сентябрь по оценке Банка России составил13,33 трлн руб.

Общий объем размещенных ДОМ.РФ ипотечных облигаций с поручительством госкорпорации превысил 1,5 трлн руб., говорится в сообщении. При этом там уточняется, что профильная дочерняя структура госкорпорации в лице ООО «Ипотечный агент ДОМ.РФ» сегодня является одним из крупнейших эмитентов с долей         на российском рынке ипотечных ценных бумаг (ИЦБ), превышающей 95%.

Фото: www.sravni.ru

Как ранее не раз информировал портал ЕРЗ.РФ, схема конвертации ипотечных активов в долговые бумаги и обратно (секьюритизация) довольно проста: банки-оригинаторы продают ДОМ.РФ часть своих ипотечных портфелей (в виде закладных), а госкорпорация выпускает под эти активы ипотечные облигации и находит инвесторов.

Эмитированные бумаги обеспечиваются кредитами на покупку жилья, выданными банками населению. Вырученные от эмиссии средства банки используют для выдачи новых ипотечных кредитов и рефинансирования ранее выданных.

Фото: www.kubnews.ru

Иными словами, банки получают возможность привлекать финансовые ресурсы на выгодных условиях и выдавать длинные ипотечные кредиты по фиксированным ставкам, что положительно влияет на рынок ипотеки в целом и повышает доступность жилья.

Фото: www.omut.ndv.ru

«Ипотечные облигации ДОМ.РФ — востребованный участниками финансового рынка инструмент, который дает возможность банкам наращивать объемы кредитования покупки жилья, а для инвесторов является доходным и надежным классом активов», — подчеркнул генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко (на фото).

Фото: www.coinbit.one

Заместитель министра финансов РФ Алексей Моисеев (на фото) отметил, что новый рубеж в 1,5 трлн руб., достигнутый с помощью эмиссии ипотечных ценных бумаг ДОМ.РФ — это «значимое событие для всего финансового рынка России».

Фото: www.1-consult.net

Председатель правления Московской биржи Юрий Денисов (на фото) пообещал совершенствовать биржевую инфраструктуру рынка ипотечных облигаций ДОМ.РФ «для повышения их привлекательности для всех категорий инвесторов».

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

Президент подписал закон, повышающий качество ипотечных ценных бумаг

ЦБ: в сентябре ипотека оставалась основным драйвером розничного кредитования в стране

Сбер и ДОМ.РФ успешно завершили размещение рекордного седьмого выпуска ипотечных облигаций

ДОМ.РФ и Сбер выпустят ипотечные облигации на триллион рублей

ДОМ.РФ откроют доступ к кредитным историям ипотечных заемщиков как эмитенту ипотечных облигаций

Виталий Мутко: Сегодня каждая 10-я ипотека в России выдается благодаря ипотечным облигациям ДОМ.РФ

Об этом говорится в информационно-аналитическом материале Банка России. По предварительным данным, объем жилищных кредитов с господдержкой сократился за месяц с 248 млрд руб. до 203 млрд руб. (-18%). В том числе по «Семейное ипотеке» — со 190 млрд руб. до примерно 166 млрд руб. (-12%), что отчасти связано с временным исчерпанием лимитов.

Фото: cbr.ru

Выдача займов на рыночных условиях, по оценкам аналитиков, снизилась еще сильнее — с 119 млрд руб. до 71 млрд руб. (-40%). Здесь на спрос, помимо высоких ставок, повлияла, по мнению аналитиков, позиция банков.

Зачастую они предлагают минимальный первоначальный взнос, только если квартира приобретается у аккредитованного застройщика. В этом случае начисляется комиссия, которая ведет к удорожанию жилья, и клиенты это начинают понимать.

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

Кроме того, замедлились выдачи новых траншей по старым льготным кредитам, и главным образом в ИЖС, где основной объем строительства приходится на летний период.

По оценкам специалистов Департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ, в ноябре их объем составил порядка 15 млрд руб. Для сравнения: в октябре было 29 млрд руб.

Корпоративный портфель увеличился на 0,7 трлн руб. (+0,8%), что в 2,8 раза меньше показателя октября — 1,9 трлн руб. (+2,3%). Фактически треть в нем заняли кредиты застройщикам жилья — 0,2 трлн руб.

Рост проектного финансирования сохранился, даже несмотря на повышенный объем ввода жилья, раскрытие счетов эскроу и, соответственно, погашение ранее выданных займов.

Источник: Банк России

На 0,6 трлн руб. больше (+2,9%) в ноябре было вложено средств в долговые ценные бумаги и на 0,4 трлн руб. — в корпоративные облигации.

Вклады населения выросли на 0,6 трлн руб. (+1,2%), что в целом соответствует динамике предыдущего месяца.

Объем средств на счетах эскроу прибавил 65 млрд руб. (+1,0% после сокращения на 1,0% в октябре). Поступления увеличились с 391 млрд руб. до 419 млрд руб., а раскрытие замедлилось с 427 млрд руб. до 351 млрд руб.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эльвира Набиуллина: Банк России возлагает надежды на ипотечный стандарт

ЦБ: маркетинговые программы в целом непрозрачны и несут риски для покупателя

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в октябре уменьшился на 48,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: в октябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 55,3% меньше, чем годом ранее (графики)

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме кредитов сократилась с 15% до 9% (графики)

ЦБ: в III квартале объем проектного финансирования превысил 8,0 трлн руб.

ЦБ: в октябре объемы выдачи рыночной ипотеки выросли на 14%

Эльвира Набиуллина: Выход жилищного рынка из состояния перегрева — первый шаг к росту доступности жилья

ЦБ: в сентябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 65,6% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в сентябре уменьшился на 61,3% по отношению к прошлому году (графики)