В июне-июле многие банки снизили ставки по ипотеке. Еще в апреле кредиты выдавались почти по 12%, сейчас ставка ключевых баков находится в диапазоне от 9,5 до 11%.

Фото: www.bbport.ru

Сбербанк (№1 в ТОП ипотечных банков, 52% рынка ипотеки)

Сбербанк в начале июня уменьшил ставки по ипотеке. Пресс-служба Сбербанка сообщила о снижении процентной ставки по ипотеке на 0,20 — 0,75 пп. Процентная ставка на приобретение жилья в новостройке составляет 10,7%, а при условии оформления электронной регистрации сделки — 10%.

Группа ВТБ (ВТБ-24 — №2, ВТБ — №4 в ТОП ипотечных банков, 23,5% рынка ипотеки)

ВТБ и ВТБ24, не желая уступать Сбербанку рынок ипотеки, снизили в июне ставки по ипотеке на 0,4—0,75% пункта. Кредит на покупку готового жилья или квартиры в новостройке теперь можно оформить по ставке 10% годовых с учетом программы «Больше метров — меньше ставка». В рамках стандартных программ ставка установлена на уровне 11% годовых при условии комплексного страхования.

Райффайзенбанк (№3 в ТОП ипотечных банков, 4,4% рынка ипотеки)

Банк снизил ставки на первичном и вторичном рынке сначала на 0,5-0,9 пп., затем в августе — еще на 0,4—0,49 пп., и увеличил максимальный срок кредитования по всем программам с 25 до 30 лет.
Минимальная процентная ставка по ипотеке — 10,5% годовых. Первоначальный взнос — от 15%. 

Газпромбанк (№5 в ТОП ипотечных банков, 3% рынка ипотеки)

Этот банк опустил к июлю процентные ставки по ипотеке до 9,5% годовых. Такое предложение «работает» до 30 декабря 2017 года и действует только на новостройки и строящиеся дома. Также из сообщения пресс-службы банка стало известно об общем снижении процентных ставок по ипотеке — от 0,50 до 2,25 пп.

Россельхозбанк (№6 в ТОП ипотечных банков, 2,9% рынка ипотеки)

Российский Сельскохозяйственный банк снизил ставки по ипотеке на 2 пп., до уровня 10%.  Если же приобретать готовое или строящееся жилье у партнеров банка, то предложение начинается от 9,75% годовых.

Уралсиб (№11 в ТОП ипотечных банков, 1% рынка ипотеки)

Ставки по ипотеке от Уралсиба стали выгоднее, снизившись в конце июня в размере от 0,5 до 0,75% пункта. На покупку строящегося жилья ставки начинаются от 9,9% годовых.

АИЖК (№13 в ТОП,  0,9% рынка ипотеки)

АИЖК, как сообщал наш портал, уже третий раз с начала года снизил ставки по ипотеке. Теперь цифра программы ипотечного кредитования опустилась ниже 10%. Минимальный уровень ставок без учета специальных вычетов составил 9,5% годовых.

Российский капитал (№14 в ТОП ипотечных банков, 0,7% рынка ипотеки)

АКБ «Российский капитал» (банк-санатор СУ-155, который недавно решено передать АИЖК) снизил ставку по ипотеке на 0,25%. Таким образом, минимальная ставка ипотеки на приобретение жилья на вторичном рынке в этом банке сейчас составляет 10,5%. Еще более низкую ставку в размере 8,5% «Роскап» предлагает представителям социально значимых профессий, в частности сотрудникам учреждений образования, науки, культуры и спорта.

ЮниКредит банк 

ЮниКредит банк также не остался в стороне от общего процесса: однако снизил ипотечную ставку не для всех, а только для нового предложения — «Твердый выбор». Заемщики этой секции — наемные работники, располагающие первоначальным взносом от 40%. Ставки для клиентов предложения «Твердый выбор» составляют 11,2—11,45% (на вторичном рынке) и 10,55—10,8% годовых (на новостройку).

Чего ждать?

Что касается ближайших месяцев, то здесь многое зависит от динамики снижения ключевой ставки Банка России.  По итогам последнего заседания Совета директоров ЦБ, которое состоялось 28 июля, ключевая ставка Банка России осталась без изменений — на уровне 9,00% годовых.

Другие публикации по теме:

Ставки по ипотеке в РФ снизились до исторических минимумов

АИЖК фиксирует одну тенденцию, Росреестр — другую. Кто прав?

Количество выданных ипотечных кредитов для долевого строительства в январе-мае 2017 года уменьшилось на 14% по отношению к прошлому году

Правительство больше не обещает ставки по ипотеке в 6-7% к 2018 году и средний срок ипотеки к 2020 году — 30 лет

Спрос на новостройки сократился после повышения ключевой ставки ЦБ, однако объем проектного финансирования продолжает расти, заявили эксперты на еженедельном вебинаре ЕРЗ.РФ «Тренды недели в девелопменте жилья».

Фото: ©  Евгений Харитонов / Фотобанк Лори

По оценкам Банка России и ДОМ.РФ, несмотря на снижение продаж, текущий уровень спроса достаточен для завершения строящихся проектов, но может привести к сокращению в 2025 году количества новых проектов.

Фото: Банк России

Александр КОПЫЛОВ (на фото), начальник Центра аналитики рынка недвижимости Банка России:

— За третий квартал объем портфеля проектного финансирования увеличился на 9%, он достиг 8 трлн руб. То есть задолженность увеличилась на 700 млрд руб. Это пока говорит о том, что мы не наблюдаем никакого снижения темпов ни строительства, ни выборки кредитных лимитов.

В целом, с учетом общей неопределенности с объемом спроса, надо быть очень осторожными с запуском новых проектов, потому что в разных местах ситуация будет различаться. Где маржинальность высокая, как, например, в Москве, — там, наверное, проблем будет меньше. А где она низкая — там влияние ставок и снижение покрытия будет более существенным.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

Михаил ГОЛЬДБЕРГ (на фото), руководитель Аналитического центра АО «ДОМ.РФ»:

— По 2024 году у нас распродано 67%, а дома, которые вводились в течение года, — на 80% с лишним. Распроданность портфеля по 2025-му году — уже 45%, и даже по 2026-му — 22%. С учетом достаточно высокой инфляции, которую мы сейчас наблюдаем, цены на жилье будут все равно снижаться, но не в номинальном выражении, как об этом все говорят, а в реальном.

Мы провели модельный анализ сценариев, исследовав, что будет, если текущий уровень продаж сохранится, например, в ближайшие два года. И никакой угрозы для устойчивости запущенных строительных проектов не обнаружили. Все строительные проекты будут завершены со средним уровнем распроданности на момент ввода порядка 70%.

Мы выступаем с инициативой по мерам поддержки наших застройщиков в части субсидирования проектного финансирования для компенсации возможных низких продаж. По нашему предложению, нужно установить приемлемую ставку на уровне 10% или 12%.

Фото предоставлено пресс-службой bnMAP.pro

Сергей ЛОБЖАНИДЗЕ (на фото), директор bnMAP.pro:

— После июля 2024 года ситуация с доступностью ипотеки сильно ухудшилась. И это не могло не отразиться на темпах продаж, которые относительно июня в разных мегаполисах-миллионниках снижались в два-три раза. Но это не помешало достаточно активно выводить объемы в июне, июле, августе, сентябре и в октябре. В ноябре же эта активность спала.

Напомним, что вебинар «Тренды недели в девелопменте жилья» проходит на площадке ЕРЗ.РФ еженедельно. Ведущие эксперты рынка недвижимости обсуждают на нем актуальные тенденции и делятся свежими аналитическими данными.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации:

Руководители аналитических центров ЦБ и ДОМ.РФ в прямом эфире ЕРЗ.РФ 29 ноября в 10.00 расскажут об основных финансовых трендах рынка жилья

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ в декабре будет финальным

ЦБ: в сентябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 65,6% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в сентябре уменьшился на 61,3% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в сентябре составила 6,25% (графики)