В ноябре прошлого года Банк ДОМ.РФ выдал ипотечный кредит семье из Татарстана для строительства дома с перечислением средств на счет эскроу и привлечением подрядчика (строительной компании «КСТ»), одновременно предоставив ему специальный кредит, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: kstroytech.ru

Ипотека на дом оформлена по госпрограмме для семей с детьми. Средства заказчика в размере 9 млн руб. были размещены на счете эскроу в банке и после завершения строительства перечислены подрядчику.

Выбор программы ИЖС с эскроу-счетом позволил снизить ипотечную ставку на 1 п. п. При этом клиент воспользовался онлайн-сервисами: дистанционным подтверждением кредитоспособности без предоставления документов и электронной регистрацией сделки в Росреестре, — что ускорило процесс.

Кредитная линия со ставкой 1% была открыта компании-подрядчику в 2023 году. Менее чем за полгода строители возвели двухэтажный дом площадью около 200 кв. м в жилом массиве Константиновка в Казани.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Напомним, что механизм финансирования с применением счета эскроу предполагает хранение средств заказчика в банке до момента сдачи дома, гарантируя таким образом результат строительства.

Вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов (на фото) назвал ипотеку с эскроу важным шагом в развитии частного домостроения.

«Мы видим, что наши клиенты по достоинству оценили преимущества механизма, на данный момент заявки на ипотеку с эскроу банк получил из 27 регионов, проведено около 20 сделок в объеме более 100 млн руб.», — уточнил банкир.

Фото: kstroytech.ru

Директор по развитию строительной компании «КСТ» Ильнур Сафиуллин (на фото) согласен с тем, что введение счетов эскроу — логичный шаг с точки зрения развития и повышения прозрачности рынка ИЖС, и считает, что это положительно отразится на уровне и качестве предоставляемых строительных услуг.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Банк ДОМ.РФ улучшил условия ипотеки на готовые индивидуальные дома

Сбербанк запустил новый кредит для подрядчиков ИЖС

Владимир Путин: Нужно строить больше комфортного и доступного жилья

Эксперты определили основные изменения на рынке ИЖС в 2024 году

Эксперты: спрос на ипотеку на ИЖС и на новостройки почти сравнялись

В России выпущена первая электронная закладная на ИЖС

Эксперты: спрос на ипотеку для покупки загородной недвижимости за год вырос в 1,9 раза

Эксперты фиксируют снижение в России цен на загородные дома

Сбер запустил ипотеку на ИЖС с эскроу

Какие регионы вышли в лидеры по ипотеке на ИЖС в 2024 году

Эксперты: сумма финансирования проектов ИЖС по договорам подряда с использованием эскроу составит 2 млрд руб.

Эксперты: выдача ипотеки на ИЖС к концу 2026 года увеличится в 13 раз

Банкиры оценили перспективы и риски ипотечного кредитования ИЖС

В 2024 году индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) пострадало меньше, чем многоквартирные новостройки. По приведенным «Коммерсантом» оценкам банкиров, выдачи кредитов в этом сегменте с 2023 года либо не изменились, либо снизились менее значительно, чем по рынку в целом.

Фото: © Svet / Фотобанк Лори 

В нынешнем году, по мнению специалистов, объемы ипотеки на ИЖС сократятся на четверть.

По словам начальника управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергея Бабина (на фото ниже), бум в сегменте частного строительства подошел к концу — в 2024-м пятилетка рекордов фактически завершилась.

Данные ЦБ подтверждают, что пик выдачи жилищных займов на ИЖС и готовые частные дома пришелся на июнь прошлого года, когда за месяц банки предоставили 144,7 млрд руб.

Фото: sibkongress.ru

Затем этот показатель начал снижаться. По информации ДОМ.РФ, в ноябре на ИЖС было выдано 1,8 тыс. кредитов (-20% к октябрю) на 22 млрд руб. (-23%).

Представители кредитных организаций отмечают, что во второй половине 2024 года, после завершения программы «Господдержка» и введения обязательного требования по использованию счетов эскроу при оформлении «Семейной ипотеки», произошло существенное снижение выдач кредитов на ИЖС.

В 2025-м участники рынка ожидают дальнейшего спада.

Фото: asros.ru

Произойдет еще большее ужесточение требований по строительству хозспособом, а с учетом роста цен на стройматериалы стоимость возведения дома станет очень высокой, полагает директор департамента розничных продуктов Абсолют Банка Виталий Костюкевич (на фото).

Фото: rusipoteka.ru

Популярность хозспособа определялась двумя причинами: он дешевле на более чем 30%, а часть кредитов использовалась в других целях без завершения строительства дома в установленный срок, уточнил главный аналитик «Русипотеки» Сергей Гордейко (на фото).

Он отметил, что «работа со счетами эскроу должна идти вместе с кредитованием застройщиков, а они к этому не совсем готовы».

В результате, подчеркнул эксперт, сократилось количество строительных компаний и банков, которые готовы работать по новой схеме.

Фото из архива Д. Целищева

«Существенного роста спроса на кредиты для ИЖС не произойдет, по крайней мере до того, пока ставки не снизятся до 14% — 15%», — убежден управляющий директор ИК «Риком-Траст» Дмитрий Целищев (на фото).

Фото: t.me/acraratingagency

В конечном итоге, по прогнозу старшего директора группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирины Носовой (на фото), объем ипотечных выдач в этом сегменте в 2025 году может сократиться на 20% — 30%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперт: число желающих построить частные дома в 2025 году может вырасти втрое

Эксперты: в прошедшем году в большинстве регионов России цены на частные дома выросли

Эксперты: три четверти подрядчиков готовы использовать механизм эскроу при ИЖС после отмены НДС

В Банке ДОМ.РФ оформили договоры финансирования ИЖС с эскроу на сумму 15 млрд руб.

Эксперты: в 2024 году индивидуальных домов будет сдано вдвое больше, чем многоквартирных

Минстрой разработал форму договора подряда на строительство ИЖС с эскроу

Эксперты отметили увеличение в разы доли ИЖС в структуре «Семейной ипотеки»

Эксперты: более половины владельцев квартир хотели бы переехать в собственный дом

В ЕИСЖС будет больше информации о строительстве жилых домов по договорам подряда с использованием эскроу

Эксперты: медианная стоимость «квадрата» загородной недвижимости в России составила 53,8 тыс. руб.