Объем выпуска — 5,35 млрд руб. Ставка купона (дохода) по выпуску зафиксирована на уровне «Ключевая ставка Банка России + 0,65%», и составила на первый купонный период 8,15% годовых, сообщили в пресс-службе кредитной организации.

Фото: www.banking-finance.ru

Денежное покрытие выпуска ипотечных ценных бумаг с поручительством ДОМ.РФ (ИЦБ ДОМ.РФ) полностью сформировано из кредитов, выданных Банком ДОМ.РФ в рамках льготной госпрограммы субсидирования ставок «Семейная ипотека», уточняется в сообщении.

Фото: www.ipoteka99.ru

Напомним, что только за 9 месяцев текущего года банк выдал по этой программе более 4 тыс. кредитов (по ставке от 4%) на сумму, превышающую 11,5 млрд руб. 

Фото: www.ivday.ru

«Это первый для России выпуск социальных ИЦБ ДОМ.РФ, на котором мы отработали механизмы, процессы и технологии секьюритизации ипотечных кредитов по программам с государственной поддержкой — важнейшего сегмента рынка, составляющего около 20% в общем объеме ипотечного портфеля», — так охарактеризовал эмиссию профильных ценных бумаг управляющий директор ДОМ.РФ Александр Гарифулин (на фото).

Топ-менеджер также отметил, что это тот случай, когда впервые ставка купона по выпуску определяется в привязке к уровню ключевой ставки Банка России.

Кроме того, данный выпуск ИЦБ впервые в России получил независимое заключение о соответствии принципам социальных облигаций (SBP) Международной ассоциации рынков капитала (ICMA).

Фото: www.sravni.ru

Как ранее не раз информировал портал ЕРЗ.РФ, с помощью инструмента ИЦБ Правительство РФ уже несколько лет стимулирует рынок ИЖК в стране.

Эта схема работает следующим образом: эмитированные банком-кредитором бумаги обеспечиваются кредитами на покупку жилья, выданными банком-кредитором, а также поручительством госкорпорации ДОМ.РФ. Далее бумаги реализуются на фондовом рынке, а вырученные средства выдаются в качестве новых ипотечных кредитов гражданам РФ.

Фото: www.cian.ru

Погашаются же облигации за счет платежей, регулярно поступающих от ипотечных заемщиков.

Таким образом, за счет воспроизводящейся рублевой ликвидности появляется возможность делать ипотеку относительно более дешевой и доступной для населения.    

Фото: www.rbk.ru

СПРАВКА

Развитие рынка ипотечных облигаций входит в число основных задач Института развития в жилищной сфере ДОМ.РФ и является одним из ключевых инструментов достижения показателей национальных целях развития страны на период до 2030 года и национального проекта «Жилье и городская среда».

С 2016 года ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент» разместил 36 выпусков в рамках программы стандартизированных ипотечных облигаций с поручительством ДОМ.РФ на сумму около 1 трлн руб.  

Программа «Семейная ипотека», стартовавшая по инициативе Президента РФ с 1 января 2018 года, предполагает субсидирование ставок ИЖК за счет государства. Она реализуется в рамках федерального проекта «Финансовая поддержка семей при рождении детей» национального проекта «Демография».

Согласно условиям программы, семьи, в которых с 1 января 2018 г. по 31 декабря 2022 г. родился ребёнок, могут воспользоваться кредитом на покупку жилья (квартиры или частного дома) по льготной ставке не более 6%. «Семейная ипотека» позволяет улучшить жилищные условия семьям с детьми — в полном соответствии с международными критериями «социальности» ICMA.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

Доля «Семейной ипотеки» превысила четверть от объема всех ипотечных выдач Банка ДОМ.РФ

Банк ДОМ.РФ улучшил условия по «Семейной ипотеке»: теперь по ставке от 4%

Как снизят риски по ипотечным облигациям при банкротстве банков

За счет чего повысят кредитное качество ипотечных облигаций

В следующем году ДОМ.РФ удвоит выпуск ипотечных ценных бумаг, доведя их объем до 1 трлн руб.

ДОМ.РФ и Банк ВТБ завершили размещение выпуска ипотечных облигаций на рекордную сумму 191,5 млрд руб.

Ипотечные облигации ДОМ.РФ станут доступны банкам для привлечения государственных средств через механизм РЕПО

В базовом сценарии регулятора высокая ключевая ставка в течение 2025 года сохранится, ее уровень начнет снижаться в 2026-м. В этом случае, по прогнозам специалистов Nikoliers, с 2027-го с депозитов физических лиц на покупку недвижимости может быть направлено около 22 трлн руб.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Аналитики пояснили, что из-за высоких ставок по ипотеке население выбирает вариант размещения денег в банках, и на рынке недвижимости формируется отложенный спрос.

В результате за октябрь объем депозитов физлиц поднялся до 51,8 трлн руб., увеличившись с начала года на 15%. Этот тренд продолжится. В следующем году, предположили эксперты, сумма может вырасти до 61 трлн руб., а к 2026-му — до 64 трлн руб.

Источник: Nikoliers

Вклады от 1 млн руб. до 10 млн руб. составляют 43% от общего объема депозитов. Именно эти финансовые средства потенциально и могут «перетечь в бетон», что эквивалентно покупке приблизительно 95 млн кв. м жилья на первичном рынке.

По расчетам Nikoliers, в 2024 году в России объем ввода жилой недвижимости превысит рекордные показатели 2023-го и достигнет 113 млн кв. м. В основе этого лежит активный запуск застройщиками новых проектов в благоприятный период 2020—2021 годов.

Способствовали тому хороший спрос и недорогие бридж-кредиты — проектное финансирование по плавающей ставке, привязанной к ключевой ставке ЦБ, которая тогда составляла порядка 5%.

Источник: Nikoliers

В текущих экономических условиях в массовых ценовых сегментах происходит замедление вывода новых проектов, и в 2026—2027 годах их общий объем снизится до 88 млн кв. м — 85 млн кв. м.

С 2026-го может начаться активизация девелопмента жилой недвижимости в России, что, учитывая строительный цикл проектов, отразится на объеме ввода в 2028-м.

Эксперты убеждены, что снижение ключевой ставки ЦБ и высвобождение накопленных на депозитах денежных средств станут стимулом выхода строительной отрасли на новый рекордный уровень по вводу домов в эксплуатацию с 2030 года.

Источник: Nikoliers

Сегодня обеспеченность жильем в России оценивается в 29,5 кв. м на одного человека, и по этому параметру она занимает шестое место.

Для сравнения: в США это показатель составляет 71 кв. м, в Германии — 47,5 кв. м, в Китае — 43 кв. м, во Франции — 39 кв. м, в Великобритании — 37,2 «квадратов».

В общем, нам есть куда расти, и эксперты убеждены, что показатель обеспеченности жильем населения РФ будет увеличиваться.

Фото: nikoliers.ru

Николай КАЗАНСКИЙ (на фото), управляющий партнер Nikoliers:

— Семь лет назад мы вывели формулу, проанализировав данные развитых рынков: $1 тыс. ВВП по паритету покупательской способности (ППС) на душу населения соответствует примерно 1 кв. м обеспеченности жильем на душу населения.

По объему ВВП по ППС Россия находится на четвертом месте по сравнению с другими мировыми экономиками. Это является хорошим результатом и говорит о том, что на рынке есть потенциал для роста.

Сегодня ввиду высокой ключевой ставки ЦБ и отмены льготной ипотеки значительная часть денег населения ушла на вклады, но уже в ближайшие годы мы ожидаем перетока части накоплений в покупку жилья.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в российских мегаполисах падают объемы ввода жилья

Эксперты: по итогам года объем инвестиций в недвижимость достигнет рекордных 1,1 трлн руб.

Эксперты: около 80% опрошенных россиян отложили покупку жилья из-за дорогой ипотеки

Марат Хуснуллин: Стройка — это драйвер экономики

Марат Хуснуллин — Владимиру Путину: Темпы жилищного строительства будем поддерживать на уровне не менее 100 млн кв. м в год 

Эксперты: застройщикам придется сокращать запуск новых проектов, и через два-три года это скажется на вводе жилья

Никита Стасишин: Минстрой не видит рисков снижения объема ввода нового жилья

Эксперты отметили спад вывода на рынок новых жилых комплексов

Эксперты: вместо ипотеки люди выбирают депозиты и аренду жилья

Эксперты отмечают активизацию запуска новостроек