Недавнее решение Банка России о повышении ключевой ставки привело к удорожанию обычных ипотечных кредитов в среднем на 0,5 п. п. При этом несколько банков снизили ставки по льготным ипотечным программам, отмечает РБК.

Фото: www.mds.yandex.net

Так, Банк ДОМ.РФ с 1 августа на 0,2 п. п. — 0,7 п. п. уменьшил базовые ставки по основным ипотечным программам с господдержкой.

Кредит на покупку жилья по «Семейной ипотеке» теперь доступен по ставке от 4,6% годовых, «Льготной» — от 6,6%, по программе для IT-специалистов — от 3,7%.

Фото: www.111bashni.ru

Одновременно в Банке ДОМ.РФ выросли на 0,5 п. п ставки по стандартным ипотечным продуктам на новостройки. На вторичном рынке ставка не изменилась, оставшись на уровне 8,99%.

Фото: www.mtdata.ru

С 4 августа Сбер снизил ставки по льготным ипотечным программам на 0,8 п. п. — 1 п. п.

По «Господдержке» минимальная процентная ставка составила 7,3%, по «Семейной ипотеке» — 5,3%, по программе для IT-специалистов — 4,1%.

Фото: www.donday.ru

ВТБ до 15 сентября 2023 года снизил проценты по субсидированным программам на 0,4 п. п. — 0,7 п. п.

Сейчас ипотека с господдержкой доступна здесь по ставке от 7,3% годовых, «Дальневосточная» — от 1,5%, для семей с детьми — от 4,3% и сотрудников IT-компаний — от 4%,

Одновременно на 0,9 п. п. повышена ставка по собственным ипотечным программам: и для новостроек, и для готового жилья она зафиксирована на уровне 11,6%.

Фото: www.asninfo.ru

Как сообщил РБК УРАЛСИБ, его ставки по рыночным ипотечным программам повысились на 0,2 п. п. — 0,3 п. п., до 11,99% годовых.

Льготные программы остались без изменений.

Фото: www.sport-interfax.ru

В Газпромбанке ипотечные ставки на новостройки и вторичное жилье выросли на 0,5 п. п., до 9,99% для кредитов на сумму до 80 млн руб.

По льготным программам на официальном сайте банка анонсируется «Семейная ипотека» по ставке от 5,0% годовых, «Льготная» — от 7,0%. «Дальневосточная» — под 1,5%.

Фото: www.pr0.zoon.ru

Росбанк также увеличил ставки на 0,5 п. п. до 8,65% по рыночным ипотечным программам на покупку квартиры и на новостройки. Льготное кредитование пока осталось прежним.

В дальнейшем опрошенные РБК эксперты прогнозируют рост процентов по ипотеке еще примерно на один процентный пункт. По их мнению, увеличение ключевой ставки в первую очередь отразится в кредитах на «вторичку», где нет льготных программ.

Другие публикации по теме:

Эксперты: стоит ли ждать охлаждения спроса на ипотеку

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по ипотеке на ИЖС

ВТБ с 1 августа повышает ставки по ипотеке

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в июне составила 6,12% (графики)

Крупные банки вновь начали повышать ипотечные ставки

ЦБ: у государства нет необходимости помогать банкам — это успешно делает население

Эксперты: новым рекламным слоганом вместо «Покупай выгоднее» становится «Покупай быстрее»

Число сделок по льготной ипотеке в Сбербанке за полгода выросло на 37%

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых (график)

Циан проанализировал данные Росстата по объемам ввода жилья в первой половине 2024 года. За шесть месяцев население построило рекордные 37,9 млн кв. м (+25% к тому же периоду 2023-го). Девелоперы — 15,5 млн кв. м (-28%), и ниже этот показатель был только в I полугодии 2020-го, когда строителей ограничивали антиковидные меры.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори

Как пояснила эксперт Циан.Аналитики Елена Лапшина (на фото ниже), большую роль в росте ИЖС сыграло увеличение доступности льготного ипотечного кредитования на загородном рынке.

Фото из архива Е. Лапшиной

По ее словам, результаты застройщиков, напротив, оставляют желать лучшего. Вероятно, их показатели по итогам 2024-го будут сопоставимы с прошлым годом, полагает специалист.

Динамика ввода жилья, построенного населением и девелоперами в 2019—2024 годах в РФ, млн кв. м

Источник: Расчеты Циан.Аналитики по данным Росстата

Если в предыдущие пять лет на ИЖС приходилось 50% — 60% всего объема строительства, то в I полугодии 2024-го — 71%.

Только в девяти регионах застройщики ввели больше жилья, чем население. Это Москва, Санкт-Петербург, Чукотский, Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа, Архангельская и Новосибирская области, республики Чувашия и Северная Осетия.

Максимальная доля ИЖС — в Еврейской автономной и Магаданской областях, там 100% введенного в январе — июне жилья построило население. Более 90% — в Камчатском крае, Белгородской области, а также в Чеченской Республике, республиках Калмыкия, Карачаево-Черкесия и Алтай.

Регионы — лидеры по объему ввода жилья застройщиками и населением в первом
полугодии 2024 года

Источник: Расчеты Циан.Аналитики по данным Росстата

Половина всего жилья (50,6%) в I полугодии было введено в 13 регионах. Список лидеров устойчив, меняются только позиции в рейтинге.

На ведущих местах остаются города и регионы с миллионными агломерациями: Москва, Санкт-Петербург, Краснодарский край, Московская, Новосибирская, Тюменская, Свердловская, Ленинградская, Нижегородская области и Республика Татарстан.

В число регионов — лидеров по ИЖС входят Московская, Ленинградская, Свердловская, Ростовская, Нижегородская области, Краснодарский край, Чеченская Республика, а также республики Дагестан, татарстан и Башкортостан.

Передовики по объемам строительства населением и девелоперами немного отличаются, но шесть регионов попали в оба списка ТОП-10. Это Краснодарский край, Московская, Ленинградская, Свердловская, Нижегородская области и Татарстан.

 Динамика объема ввода жилья населением и девелоперами за год

Источник: Расчеты Циан.Аналитики по данным Росстата

Общий объем ввода жилья в РФ за январь — июнь увеличился на 2,5% по сравнению с первой половиной 2023 года. При этом население построило на 25% больше, а девелоперы — на 28% меньше.

Наибольший рост зафиксирован в Дагестане — в пять раз. Такой результат главным образом обеспечил сегмент ИЖС, выросший почти в 9 раз — с 215 тыс. кв. м до 1 872 тыс. кв. м.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: каждый третий кредит на ИЖС в 2024 году выдан по «Семейной ипотеке»

Эксперты подвели итоги реализации программы льготной ипотеки

Эксперты фиксируют переток покупательского спроса с рынка новостроек в ИЖС

Эксперты: самое дорогое загородное жилье — под Санкт-Петербургом, самое дешевое — на Смоленщине

Эксперты: с начала 2024 года строительство частных домов выросло на 20%

Эксперты отметили значительный рост выдачи ипотеки на ИЖС за год

Российские депутаты согласны с Кабинетом министров, что механизм эскроу необходим в ИЖС

«Семейную ипотеку» под 6% могут распространить на жителей малых городов, регионы с низким уровнем строительства и ИЖС

Эксперты: к 2026 году число строящихся в России загородных домов должно вырасти на 22%

Банк ДОМ.РФ улучшил условия ипотеки на готовые индивидуальные дома