Такие позитивные тенденции обозначили участники прошедшего в понедельник правительственного совещания по социально-экономическому развитию регионов и вопросам ипотеки.

Фото: www.multiscreensite.com

Открывая совещание, глава Правительства Михаил Мишустин сообщил, что по итогам десяти месяцев текущего года объем ввода жилья в стране уже превысил 72 млн кв. м, что почти на треть больше, чем за аналогичный период 2020 года.

Фото: www.pravda-nn.ru

«Необходимо, конечно, поддерживать набранные темпы, прежде всего – в интересах наших граждан. Президент чётко поставил задачу: к 2030 году не менее 5 миллионов семей ежегодно должны улучшать свои жилищные условия. На этот год план – 3,5 миллиона», — твердо заявил премьер.

Он с удовлетворением отметил, что по стоянию на 1 ноября план по вводу жилья был выполнен на 90% с лишним.

Фото: www.in-news.ru

«В значительной степени этому способствовали льготные кредитные программы, которые мы принимали или расширяли в период пандемии. Это и семейная, и сельская, и дальневосточная ипотека, а также программа на приобретение жилья в новостройках», — пояснил Мишустин.

Он призвал участников совещания внимательно следить за изменением условий работы в сфере жилищного кредитования и вовремя реагировать на различные факторы, в том числе на изменение ставок ИЖК.

«Если до конца года они будут расти, в следующие три года придётся дополнительно потратить миллиарды рублей», — предостерег глава Правительства.

Фото: РИА Новости/Алексей Никольский

После Мишустина слов взял его заместитель, курирующий строительство вице-премьер Марат Хуснуллин (на фото) и привел следующие важные статданные по отрасли:

Фото: www.ipoteka99.ru

• за последний год разрешений на строительство было выдано на 43% больше, чем за аналогичный период 2020 года;

• объемы расселения жителей из аварийных домов выросли по итогам уходящего года на 37% по числу людей и на 27% по площади от плановых показателей;

• в этом году в рамках льготной госпрограммы «Семейная ипотека» было выдано порядка 100 тыс. кредитов или на 43% больше, чем в 2020 году;

• льготная ипотека на новостройки, несмотря на летнее повышение ставки с 6,5 до 7% и сокращение максимального размера кредита до 3 млн руб. также пользовалась устойчивым спросом — по состоянию на 25 ноября) было выдано почти 300 тыс. кредитов на сумму в 950 млрд руб. — примерно на уровне 2020 года;

Фото: www.cian.ru

• в рамках всех ипотечных льготных госпрограмм было выдано почти 393 тыс. кредитов на сумму в 1,307 трлн руб. — несколько ниже по числу кредитов, но по деньгам сопоставимо и даже выше, чем в 2020 году;

Фото: www.news.sarbc.ru

• идет работа по реструктуризации бюджетных кредитов — уже одобрены предложения по инфраструктурным объектам в объеме 195 млрд, руб., что позволит 428 новых инвестиционных проектов реализовать в 64 регионах с объемом внебюджетных инвестиций более 2,6 трлн рублей и создать 130 тыс. рабочих мест.

Фото: www.netyerim.net

«Очевидно, что мы, как говорится, разогнали экономику, разогнали стройку, но сейчас видим серьёзные угрозы, связанные с инфляцией, с развитием ипотеки», — заметил в ходе своего выступления Марат Хуснуллин. — Поэтому для выполнения всех национальных проектов, для достижения поставленных Президентом целей нам, конечно, нужно подобрать новые решения и новые ответы на вызовы, которые перед нами ставит и мировая инфляция, и сегодняшняя экономическая ситуация». — подчеркнул он.

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: объем портфеля многоквартирного жилья в стадии строительства в России приблизился к 100 млн кв. м

В октябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 32,6% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: проектное финансирование и ипотека — главные драйверы роста рынка банковского кредитования

Марат Хуснуллин: По итогам года обеспечим рекордный объем ввода — более 85 млн кв. м жилья

Инфраструктурные бюджетные кредиты на 123 млрд руб. получат еще 12 регионов

Михаил Мишустин: Выделим 14 регионам 20 млрд руб. на строительство нового жилья для расселения людей из аварийного фонда

Доля отказов по ипотеке на новостройки с отменой льготной программы выросла с 59% в июне до 72% в ноябре. Такие данные опубликовал РБК со ссылкой на Национальное бюро кредитных историй (НБКИ).

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

По данным специалистов НБКИ, пик отказов пришелся на октябрь (в этом месяце 77% потенциальных покупателей новостроек получили отказ в кредитовании). Минимальная доля отказов по ипотеке на строящееся жилье зафиксирована в мае (49%).

На рынке готового жилья доля отказов уменьшилась с 42% в июне до 37% в ноябре. Максимальная доля отказов в выдаче ипотеки на «вторичку» отмечена в феврале (52%).

Фото из архива А. Волкова

Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков (на фото) полученные статистические данные объяснил окончанием основной программы льготной ипотеки, а также «снижением у банков аппетита к риску именно в сегменте новостроек».

Согласно данным исследования, в целом по рынку доля отказов по ипотеке в ноябре составила 53% (в начале года было 56%, в июне —50%).

Алексей Волков отметил относительную стабильность доли отказов в ипотеке в течение года. Снижение показателя наблюдалось только в апреле — июне, когда банки старались успеть одобрить больше льготных ипотечных кредитов на первичном рынке в преддверии окончания программы массовой льготной ипотеки.

Динамика отказов по ипотеке в 2024 году

Источник: НБКИ

По словам эксперта, одобряемость жилищных кредитов зависит от политики Банка России. Регулятор предпринимает активные меры по охлаждению ипотечного рынка с помощью макропруденциальных мер, роста минимального значения первоначального взноса.

«Таким образом, граждане с высокой долговой нагрузкой и первоначальным взносом ниже 30% в последнее время вымываются из входящего потока заявителей», — резюмировал Волков.

Исполнительный директор федеральной компании «Этажи» Регина Дыдалина (на фото ниже) зафиксировала увеличение отказов по ипотеке на новостройки после завершения массовой льготной программы и в ипотечном центре компании.

Фото из архива Р. Дыдалиной

По данным «Этажей», если в июне отказывали 33% потенциальным покупателям новостроек, то в декабре — почти 42%. «В нынешних рыночных условиях снижение доли одобрения по ипотечным кредитам вполне оправдано», — заметила топ-менеджер компании.

Она перечислила факторы, влияющие на отказное решение по ипотеке:

• часть кредитов на первичном рынке оформляются по рыночным ставкам, и не всем заемщикам хватает требуемого уровня дохода;

• банки вводили дополнительные требования к заемщикам и размеру первоначального взноса, вызванные исчерпанием лимитов по льготным программам;

• банки ужесточили оценку долговой нагрузки потенциальных заемщиков, и теперь отказывают даже тем, кто год-два назад гарантированно получил бы одобрение.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: объем досрочного погашения ипотечных кредитов достиг минимального уровня за последние два года

Эксперты: в ноябре спрос на массовые столичные новостройки вернулся к уровню до отмены льготной ипотеки

Эксперты: в крупных городах страховка по эскроу перестала покрывать риски покупателей новостроек

ЦБ: маркетинговые программы в целом непрозрачны и несут риски для покупателя

Банк России получит право ограничивать выдачи рискованных ипотечных кредитов

ЦБ: долги по ипотеке достигли рекордного объема за последние пять лет, есть ли риск «ипотечного пузыря»

Помогут ли надбавки ЦБ к коэффициентам риска по ипотеке не допустить массовых дефолтов по кредитам: мнение экспертов

Госдума: ипотека под залог повышает риски и банков, и клиентов

Банки будут письменно предупреждать клиентов о риске высокой задолженности

ЦБ повышает надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам

Эксперты: показатель долговой нагрузки заемщика становится причиной отказа в ипотеке

Эксперты: банки начали отказывать в выдаче ипотечных кредитов по одобренным условиям