Об этом сообщил на пресс-конференции в ТАСС заместитель генерального директора ДОМ.РФ Алексей Ниденс.

Фото: www.brusina.ru

По данным единого института развития в жилищной сфере, домокомплекты становятся все более популярными.

В прошлом году было выпущено более 5 тыс. быстровозводимых домов общей площадью 600 тыс. кв. м.

Фото: ДОМ.РФ

Согласно информации, содержащейся в совместном исследовании ДОМ.РФ и Минпромторга России, за первую половину 2023 года было выдано более 37 тыс. кредитов для строительства ИЖС на почти 160 млрд руб.

Фактическая и планируемая загрузка производственных мощностей

Источники: ДОМ.РФ, Минпромторг России

Тем не менее текущие мощности производителей пока недозагружены на 67%.

Сейчас за счет кредитных средств строится каждый десятый дом в стране, а потенциал рынка — каждый второй, отметил Алексей Ниденс (на фото ниже).

Фото: www.pnp.ru

Изменить ситуацию, по его словам, смогут меры, направленные на стимулирование платежеспособного спроса.

При покупке домокомплекта из дерева стоимостью до 3,5 млн руб. граждане уже могут получить скидку 10%, которую производителю субсидирует государство.

В настоящий момент разрабатывается программа, которая предполагает скидки на приобретение домокомплектов из железобетона, металлокаркаса и сэндвич-панелей.

Фото: www.progoroduhta.ru 

Помимо этого идет работа над переводом сегмента ИЖС с использованием домокомплектов на проектное финансирование.

Законодательная база пока готовится, но Банк ДОМ.РФ уже запустил в пилотном режиме такой кредитный продукт для подрядчиков.

Факторы, ограничивающие рост объемов производства

Источники: ДОМ.РФ, Минпромторг России

В опросе «Рынок домокомплектов в России» приняли участие представители 45 компаний-производителей.

Основным препятствием для развития бизнеса, по мнению большинства респондентов (60%), остается ограниченный платежеспособный спрос на их продукцию.

56% опрошенных заявили о нехватке мер господдержки в отрасли, а 48% пожаловались на сложности в получении льготного кредитования на развитие производства.

В качестве наиболее эффективной меры поддержки более 80% участников опроса назвали расширение льготных программ.

«Для банков, предоставляющих ипотеку на ИЖС, готовые домокомплекты являются привлекательным продуктом», — подчеркнул Алексей Ниденс.

Ликвидность и короткий срок строительства, пояснил он, делают такие проекты менее рискованными, а это, в свою очередь, позволяет снижать ставки по ипотеке и упрощать получение кредита для заемщиков.

Портрет покупателя домокомплектов

Источники: ДОМ.РФ, Минпромторг России

Как показал опрос, более 65% физлиц-покупателей домокомплектов — это семьи с детьми.

Наибольшей популярностью пользуются одноэтажные дома площадью порядка 110 кв. м со средней стоимостью 3,2 млн руб.

В этом году начали проявлять активность и юридические лица. Около половины из них — прямые покупатели, приобретающие домокомплекты для нужд бизнеса. Остальные — это дистрибьюторы, подрядчики и застройщики ИЖС.

Другие публикации по теме:

Новое в регулировании строительства ИЖД с использованием счетов эскроу

Эксперты: льготная ипотека — самая эффективная мера поддержки ИЖС

Подрядчиков, строящих индивидуальные жилые дома с использованием эскроу, освободят от НДС

Банк ДОМ.РФ запустил ипотеку на ИЖС по договорам подряда с эскроу

Подрядчики смогут привлекать средства граждан на строительство ИЖД при условии открытия счетов эскроу

Эксперты: для развития модульного деревянного строительства нужен новый ГОСТ

Почти половина ипотечников строят дома из газоблоков

Эксперты: ИЖС как драйвер рынка недвижимости

Сбер запустил пилотный проект по кредитованию ИЖС через эскроу-счета

Программа поддержки деревянного домостроения уже действует, на очереди — дома из минеральных материалов

Повышение Банком России ключевой ставки на 2 п. п. увеличивает расходы на субсидирование программы «Семейная ипотека». Часть банков уже не раз меняли условия выдачи льготных ипотечных кредитов. Как это повлияет на доступность льготного кредитования, выясняли опрошенные СМИ эксперты.  

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Аналитики федеральной компании «Этажи» подсчитали, что увеличение расходов на субсидирование «Семейной ипотеки» составит сразу 9,5% после повышения ключевой ставки до 21%.

Руководитель ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова убеждена, что до конца годам банкам потребуется очередное увеличение или перераспределение лимитов, поскольку рост «ключа» значительно увеличивает расходы бюджета на субсидирование «Семейной ипотеки», и выделенных средств крупным банкам оказывается недостаточно, чтобы планомерно выдавать льготные кредиты.

В настоящий момент «Семейная ипотека» — это, пожалуй, самый востребованный инструмент для приобретения жилья с помощью кредитования, а новые ограничения со стороны банков подогревают спрос потенциальных заемщиков на нее, полагает Татьяна Решетникова (на фото ниже).

Фото: q.etagi.com

Гендиректор Рейтингового агентства строительного комплекса (РАСК) Федор Выломов считает, что банки из ТОП-5 по ипотечном кредитованию могут в скором времени вновь исчерпать лимиты по «Семейной ипотеке».

Исчерпание лимитов, по его мнению, приведет к массовому повышению минимального первоначального взноса по программе до 50%.

По мнению гендиректора РАСК, проблема может возникнуть практически с любым банком из ТОП-5, на которые приходится около 85% всего лимита по программе.

Эксперт отметил, что «если крупнейший кредитор Сбербанк прекращает запись на новые сделки, то потенциальные заемщики, которые ранее планировали взять ипотеку там, будут рассматривать возможность оформления в другом месте».

Фото из архива Ф. Выломова

«Соответственно, если не пересматривать условия предоставления, то и другие банки могут в скором времени заявить об исчерпании лимитов. Скорее всего, массовым станет повышение уровня минимального первоначального взноса до 50%», — прогнозирует Федор Выломов (на фото).

Исполнительный директор компании «Этажи» Регина Дыдалина (на фото ниже) также не исключает появления новых ограничений по выдаче «Семейной ипотеки» со стороны банков.

«Это понимают и те, кто имеет на нее право, поэтому спрос на программу сейчас стабильный, — пояснила она и добавила: — Многие боятся новых изменений условий выдачи или ограничений категорий получателей, поэтому ускоряются с улучшением жилищных условий».

Фото из архива Р. Дыдалиной

Напомним, в конце сентября Минфин РФ сообщал о том, что общего текущего лимита «Семейной ипотеки» хватит до ноября. Финансовое ведомство и ДОМ.РФ также планировали усовершенствовать механизм распределения квот между банками.

В середине октября ДОМ.РФ как оператор льготных программ перераспределил оставшиеся средства на сумму 140 млрд руб.

По информации топ-менеджера финансового института развития в жилищной сфере Светланы Некрасовой (на фото ниже), тогда 93,5 млрд руб. из 140,1 млрд руб., или 66,7%, получил Сбер, 33,3 млрд руб. (23,7%) — Альфа Банк. Оставшаяся сумма поделена между Банком Уралсиб, Россельхозбанком, Т-Банком, Банком ЗЕНИТ и ГЕНБАНКом.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

По информации ТАСС, основанной на данных ДОМ.РФ, на 24 октября банки выдали кредитов по этой программе на 5,6 трлн руб., а совокупный лимит на выдачу «Семейной ипотеки» в 5,9 трлн руб. в РФ исчерпан на 95%.

Таким образом, общий остаток средств составляет около 296,8 млрд руб. Только за месяц, с 25 сентября по 25 октября 2024 года, российские банки оформили кредиты по «Семейной ипотеке» на сумму 729 млрд руб., что почти в 2,5 раза превышает остаток.

Из пяти крупнейших по лимитам по этой программе кредитных организаций, по данным ДОМ.РФ, квота у Сбера выбрана на 95,6%, у ВТБ — на 98,4%, Альфа-банка — на 97,6%, Промсвязьбанка — на 93%, Банка ДОМ.РФ — на 86,7%.

И уже 30 октября Сбербанк объявил о заморозке записи на сделки по «Семейной ипотеке» из-за исчерпания выделенного лимита.

Как всегда, следом за флагманом аналогичное решение принял ВТБ, также приостановив с 31 октября запись на сделки по «Семейной ипотеке».

Объяснение у всех стандартное: решение принято в связи с исчерпанием оставшегося лимита по этой программе. И обещание также стандартное: как только Правительство РФ выделит новые лимиты, работа по «Семейной ипотеке» оперативно возобновится.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Сбер приостановил прием заявок на «Семейную ипотеку» и повысил ставки по кредитам, выдаваемым сверх исчерпанного лимита

Эксперты: почему Сбер изменил условия выдачи льготной ипотеки

ВТБ поднял ставки по своим базовым программам ипотеки

ВТБ повысил ставки по ипотеке

Сбербанк повышает ставки по ипотеке сразу на 3 п. п.

Объем портфеля финансирования строительства жилья в Сбере достиг 5,2 трлн руб.

Никита Стасишин: около 90 млрд руб. выделят Сбербанку на «Семейную ипотеку»

Минфин: лимитов на программы льготной ипотеки хватит до ноября

ВТБ: снижения ставок по ипотеке можно ожидать не ранее второго полугодия следующего года

Минфин: с момента запуска первой программы льготной ипотеки в 2018 году было выдано около 3 млн кредитов с господдержкой на 13 трлн руб. 

ВТБ резко повысил первоначальные взносы по льготным ипотечным программам: мнения экспертов