Вслед за Банком ДОМ.РФ, Сбербанком и Альфа-Банком об удешевлении своих ипотечных продуктов сообщили Газпромбанк и Райффайзенбанк. Судя по заявлениям в СМИ, их примеру скоро последуют «Открытие», «Росбанк Дом» и Московский кредитный банк.

Фото: www.pbs.twimg.com

Газпромбанк снизил ставку ИЖК в рамках своей программы «Новоселы» на 0,5—0,6 п.п.

«Теперь у клиентов есть возможность взять ипотеку по ставке от 8,7 % годовых», — информирует пресс-служба банка.

При этом уточняется, что такая минимальная ставка действует при оформлении кредита от 10 млн руб. на недвижимость, расположенную в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

Для других российских регионов пониженная ставка ИЖК действует при сумме кредита на квартиру в новостройке в размере от 5 млн руб.

Фото: www.wrema.ru

Более высокие ставки от Газпромбанка применяются в следующих случаях:   

• от 8,9 % годовых:

— если недвижимость приобретается в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области с суммой кредита 6—10 млн руб.,

— если недвижимость приобретается в иных регионах с суммой кредита 3—5 млн руб.;

• от 9,2% годовых:

— если недвижимость приобретается в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области с суммой кредита до 6 млн руб.,

— если недвижимость приобретается в иных регионах с суммой кредита менее 3 млн руб.

Фото: www.tsargrad.tv

Все вышеперечисленные условия действуют:

• по кредитам с первоначальным взносом вразмере не менее 20 % от стоимости квартиры;

• в случае оформления личного страхования заемщика;

• если клиент является зарплатным или приобретает квартиру у партнера Газпромбанка.

Газпромбанк также объявил о снижении c 1 октября на 0,7 п.п. ставки на рефинансирование ипотеки — до 9,2 % годовых.

Фото: www.chel.kp.ru

Райффайзенбанк с октября предоставляет кредиты по ставке от 8,99% для всех категорий заемщиков, но при соблюдении ими одного условия: недвижимость приобретается с суммой кредита от 7 млн руб.:

• на первичном или вторичном рынке,

• в режиме рефинансирования,

• под залог квартиры в собственности на сумму от 7 млн руб.

На кредиты суммой от 3 до 7 млн руб. Райффайзенбанк устанавливает ставки от 9,29%.

Более подробная информация об ипотечных продуктах Райффайзенбанка представлена здесь. 

Фото: www.6422570.ru

Также возможность снижения ипотечных ставок допустили в банке «Открытие», а «Росбанк Дом» и Московский кредитный банк заявили, что примут решение о корректировке «в соответствии со складывающейся конъюнктурой рынка», сообщает РИА Недвижимость.

Напомним, что тренд на снижение ставок ИЖК рядом крупных российских банков установился после того как Банк России в текущем году трижды опустил ключевую ставку: в июне (до 7,5% годовых), июле (до 7,25% годовых) и сентябре (до 7% годовых).   

Фото: www.gazprombank-lk.ru

Фото: www.karta-rassrochki.su

Другие публикации по теме:

Лидеры рынка с октября снижают ставки по ипотеке

Газпромбанк снизил ипотечные ставки

Сбербанк вновь снижает ипотечные ставки

Вслед за снижением ключевой ставки ЦБ банки начали удешевлять ипотечные кредиты

Эксперты Frank Media проанализировали ситуацию на ипотечном рынке страны в ожидании повышения ключевой ставки ЦБ (которого пока не случилось). На сегодняшний день средневзвешенная ставка по ипотеке превысила 18%. Ставки повысили Сбербанк, Альфа-банк, Совкомбанк и банк «Санкт-Петербург».

Фото: mos.cian.ru  

Как следует из оперативного мониторинга ДОМ.PФ от 7 июня, впервые с апреля 2022 года средневзвешенные процентные ставки по ипотеке преодолели отметку 18% годовых. Ставки на первичном рынке достигли 18,08% годовых (+0,96 п. п. за неделю), на вторичном — 18,33% годовых (+1,1 п. п.).

Это результат повышения ставок крупнейшими банками. В конце мая базовую ставку увеличил ВТБ на 1 п. п. Следом повышение минимальных ставок на 1,5 п. п. на первичном, вторичном рынках и рефинансирование прошло в Сбербанке, Альфа-Банке — на 2 п. п., до 20,19%, Совкомбанке — на 0,5 п. п., до 18,49% и банке «Санкт-Петербург» — на 0,99 п. п., до 16,99%, констатируют аналитики ДОМ.РФ. Теперь ипотека на новостройки предоставляется не менее чем под 18,2% годовых.

С 10 июня увеличили ставки Промсвязьбанк (ПСБ) — на 0,5 п. п., Ак Барс Банк (на 1 п. п.) и Московский кредитный банк (МКБ) — более 1 п. п.

В Сбере и ВТБ причиной этого назвали рост доходности облигаций федерального займа (ОФЗ) на фоне высокой ключевой ставки Банка России. В ПСБ решение связали с ужесточением денежно-кредитных условий и ожидающимся длительным сохранением ключевой ставки на высоком уровне. В МКБ также повысили ставки из-за подорожания денег на рынке.

Фото: rusipoteka.ru

Банки пытаются получить больше средств от роста ставок по депозитам и ОФЗ и одновременно подготовиться к возможному росту ключевой ставки ЦБ в следующем месяце, полагает главный эксперт Русипотеки Сергей Гордейко (на фото).

«При этом такую дорогую ипотеку может себе позволить только небольшое число граждан, — считает эксперт. — Это также увеличивает риск роста досрочного погашения ипотеки, который сократит среднемесячные выдачи примерно вдвое».

Несмотря на рост ставок, заемщики хотят успеть взять кредит до завершения льготной ипотеки на новостройки.

В мае, по данным ДОМ.РФ, банки выдали 77 тыс. льготных ипотечных кредитов на 413 млрд руб. (+22% и +35% соответственно к результатам аналогичного периода 2023 года).

С апреля 2024 года рост количества ипотечных кредитов по льготным программам составил 16%, а объема — 17%. При этом темпы роста кредитования по госпрограммам увеличились более чем вдвое.

В январе — мае доля льготной ипотеки в суммарном числе жилищных кредитов превысила половину и составила 51% (+13 п. п. к аналогичному периоду 2023-го). Доля льготных программ в общем объеме ипотечного кредитования составляет 72% (+21 п. п.).

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

В мае аналитики отметили рост показателей по всем льготным ипотечным программам: банки выдали на 11% больше субсидируемых кредитов на новостройки, чем в том же месяце 2023-го.

Рост льготного кредитования зафиксировал и Сбер: в мае выдано льготных кредитов на более чем 218 млрд руб., свыше половины от всех выдач в России (+60% к результату апреля).

Вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов (на фото выше) сообщил об увеличении выдачи субсидируемых жилищных кредитов на 20%. В ВТБ и Абсолют Банке результаты мая схожи с апрельскими.

По мнению директора департамента розничного бизнеса Абсолют Банка Виталия Костюкевича (на фото ниже), такие результаты «отходят от традиционной динамики, так как из-за майских праздников объемы кредитования обычно снижаются».

Фото: asros.ru

Говоря словами ведущего аналитика Freedom Finance Global Натальи Мильчаковой (на фото ниже), многие заемщики пытаются «запрыгнуть в последний вагон», то есть взять льготную ипотеку, пока ее еще не отменили.

Эксперт напомнила, что льготная программа на новостройки под 8% действует до 1 июля 2024, и ее не планируют продлевать.

Фото: Freedom Finance Global

При этом банки уже потратили 95% всего лимита средств на выдачу льготных кредитов на новостройки — из 6,19 трлн руб. использовано 5,89 трлн руб., такие данные приводит оператор ипотечных льготных программ.

В госкорпорации уверены, что к завершению программы банки исчерпают лимиты: сейчас у них осталось около 300 млрд руб.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: застройщики согласны сами субсидировать ипотечные ставки, но не готовы давать покупателям скидки

Эксперты оценили реальный спрос на рынке новостроек Московского региона в апреле — мае, назвали ведущих застройщиков и их проекты

ВТБ резко повысил первоначальные взносы по льготным ипотечным программам: мнения экспертов

Минфин: расходы по льготным ипотечным программам планируется увеличить на 25%

Эксперты: по итогам мая выдачи ипотеки выросли на 17,7%

Эксперты: доступным жилье делает не дешевая ипотека, а низкие цены

В Госдуме надеются на повышение доступности жилья после отмены льготной ипотеки на новостройки

Эксперты: чтобы стать ипотечным заемщиком, лучше быть IT-специалистом или предпринимателем

В Сбере не ожидают снижения цен на жилье в России

Какие продукты банков и застройщиков позволяют снизить финансовую нагрузку при покупке жилья

Вслед за ВТБ ставки по рыночной ипотеке повысил Сбер

Эксперты: в мае спрос на льготную ипотеку вырос, а выдача снизилась

ЦБ: долги по ипотеке достигли рекордного объема за последние пять лет, есть ли риск «ипотечного пузыря»