Аналитики ДОМ.РФ опубликовали очередной обзор, посвященный развитию конкурентной среды на рынке ипотечного кредитования в стране.

В рамках исследования, в частности, на основе анализа предложений от 20-ти крупнейших ипотечных банков страны прослежена динамика базовой ставки рыночной ипотеки (предоставляемой вне льготных госпрограмм обычному «человеку с улицы» или зарплатному клиенту банка) для новостроек в период с 23 по 29 июля.

Фото: www.thumbor.forbes.com

Установлено, что по состоянию на 29 июля данный показатель составил в среднем 10,81% годовых, снизившись за неделю на 0,56 процентных пункта (п.п.).

Источники: данные банков на 29.07.2022, Frank RG, ДОМ.РФ

Самые низкие ставки по рыночной ипотеке в указанный период, как видно из таблицы ранжирования выше, предлагали Промсвязьбанк (9,5%), Сбербанк и ВТБ (9,9%), Банк ДОМ.РФ (10,1%).

Источники: данные банков на 29.07.2022, Frank RG, ДОМ.РФ, Банк России, Росстат

Значимые события в период с 23 по 29 июля этого года, связанные с ипотекой и профильными предложениями банков, отражены в инфографике выше.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

В первой декаде июня средняя ставка по рыночной ипотеке на новостройки приблизилась к 11,3%

В третьей декаде мая самую низкую ставку по рыночной ипотеке предлагал Промсвязьбанк — 13,3%

С середины ноября самую низкую ставку по ипотеке вне льготных программ предлагает Банк ДОМ.РФ — 8,2% годовых

В середине сентября самую низкую ставку ИЖК на новостройки предлагал Банк ДОМ.РФ — 7,9%

В конце июля самую низкую ставку по льготной ипотеке для новостроек предлагал Банк ВТБ — 5,7%

ДОМ.РФ: во второй декаде июля самую низкую ставку ИЖК для новостроек предлагал Сбербанк — 8%

ДОМ.РФ: в конце июня самую низкую ставку ИЖК для новостроек предлагал Сбербанк — 8% годовых

Аналитики Frank RG рассчитали индекс доступности приобретения жилья в ипотеку. Как показывают расчеты, на первичном рынке снижение составило 11 пунктов, на вторичном — пять.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Методика расчетов включает вычисление индекса количества квадратных метров, которые может купить в ипотеку семья из двух человек, а для расчета размера ипотечного кредита используют среднюю стоимость 1 кв. м жилья и среднюю ипотечную ставку при условиях кредитования на 25 лет с первоначальным взносом 30%. ПДН на семью принимается равным 50%.

В цифрах результаты расчета индекса выглядят следующим образом. Если в январе 2024 года семья из двух человек могла купить в ипотеку 87 кв. м в новостройке или 59 кв. м на вторичном рынке, то к концу I квартала 2024-го — 76 кв. м и 54 кв. м соответственно.

Индекс доступности покупки жилья в ипотеку в России, кв. м

Источник: Frank RG

Причина — рост стоимости недвижимости. По данным Росстата, в I квартале текущего года стоимость 1 кв. м жилья на рынке новостроек выросла на 19%, до 168 тыс. руб., а на рынке готового жилья — на 11%, до 108 тыс. руб.

Повлиял на индекс и рост ставок. Средняя ставка за I квартал 2024 года, по данным Frank RG, на вторичном рынке увеличилась на 0,7 п. п., до 17,1%, на первичном — на 0,1 п. п., до 6,2%. Относительно низкие ставки на рынке новостроек сохраняются благодаря льготным программам.

Фото: frankrg.com

Старший проектный лидер Frank RG Ольга Филиппова (на фото) отметила, что рост стоимости недвижимости, высокие процентные ставки, увеличение первоначального взноса заставляют заемщиков либо покупать квартиры меньшей площади, либо отказаться от покупки жилья.

«С учетом ожидаемой отмены с 1 июля 2024 года льготных ипотечных программ рынок во втором полугодии ждут непростые времена», — полагает аналитик.

Она уверена, что застройщикам и банкам придется искать решения для поддержания спроса на рынке недвижимости, особенно на фоне больших объемов нераспроданного жилья в новостройках.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

В 13 регионах эксперты зафиксировали на рынке жилья признаки перегрева

Для контроля цен на жилье депутаты предлагают ограничить прибыль девелоперов до 20% и предоставить им льготы от государства: мнения экспертов

Эксперты: что будет с рынком новостроек после финиша массовой ипотеки с господдержкой и что делать тем, кто планирует купить жилье 

Стоимость жилья на Чукотке на 26,5% выше, чем в Москве

Эксперты о «качелях» спроса и цен на вторичном рынке в Московском регионе

В ближайший месяц эксперты ждут рост спроса на новостройки, затем — на вторичное жилье

Эксперты: Москва на первом месте в России по темпам роста цен на новостройки

Прогнозы экспертов о ценах на жилье во второй половине 2024 года

Эксперт: российские застройщики в 2024 году перешли на новую тактику продаж новостроек

Эксперты: в мае в половине российских мегаполисов сократилась разница цен новостроек и вторичного жилья