По данным Банка России ставка по ипотечным кредитам для долевого строительства выросла за месяц на 0,11 п.п. — с 10,12 до 10,23%.

Фото: www.ivnovostroiki.ru

В целом по всем видам ипотечных жилищных кредитов (ИЖК), выданных в апреле 2019 года, средневзвешенная ставка составила 10,56%. По сравнению с таким же показателем апреля 2018 года произошел рост ставки на 0,99 п.п. (с 9,57 до 10,56%). При этом рост ставки по ИЖК, выданным для долевого строительства, за год составил 0,80 п.п. (с 9,43 до 10,23%), а ставка ИЖК под залог уже построенного жилья выросла на 1,03 п.п. (с 9,63 до 10,66%).

Затянувшийся рост ипотечных ставок идет вразрез с поручением Президента о снижении процентной ставки по ипотечным жилищным кредитам до уровня 8%. Между тем чиновники в один голос заявляют, что уровень в 8% к 2024 году более чем реален. Так, Минфин в лице заместителя министра финансов Алексея Моисеева ожидает снижения ставок по ипотеке уже во второй половине текущего года и считает абсолютно достижимым снижение ставок по кредитам до уровня 7,9% к 2024 году при инфляции в 4%.

ДОМ.РФ также ждет снижения ставок во втором полугодии текущего года до 10% и ниже — при условии снижения инфляции и отсутствия новых негативных внешних факторов. Глава Минстроя Владимир Якушев не исключает, что снижение средней ипотечной ставки в России ниже 8% годовых может произойти раньше 2024 года даже самом по себе, без вмешательства со стороны государства, а если нет —то может быть задействован механизм субсидирования ставки.

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина ранее заявляла, что при достижении 4-процентной инфляции и снижении риск-премий ипотечные ставки могут сложиться на уровне около 8% и даже ниже. Глава Сбербанка Герман Греф рассчитывает на снижение ставок до целевых 8% в течение одного-двух лет: «Если не в следующем году, то в 2021 году, мне кажется, вполне реально увидеть ставки и 8%, а может быть, даже и ниже», — прогнозирует он.

А тем временем рост ипотечных ставок продолжается уже восемь месяцев подряд, начиная с августа 2018 года. Последний раз на текущих уровнях ставки находились 20 месяцев назад, в августе 2017 года. Минимальное значение ипотечной ставки под залог ДДУ, зафиксированное в августе 2018 года, превышало целевой показатель на 1 п.п. Сегодняшние уровени выше обещанных 8% уже на 2,2 п.п.

 

  

За год разница между ставками ипотечных жилищных кредитов всех видов и для долевого строительства увеличилась в 2,4 раза — с 0,14 п.п. до 0,33 п.п. При этом в апреле разница между ставками увеличилась по сравнению и с мартом (0,3 п.п.), и с февралем (0,22 п.п.). Разница между ставками ипотечных жилищных кредитов под залог готового жилья и для долевого строительства за год увеличилась в 2,2 раза — с 0,2 п.п. до 0,43 п.п.

  

 

 

 

Другие публикации по теме:

Ставка ипотеки для долевого строительства в марте превысила 10% (графики)

Ставка ипотеки для долевого строительства в феврале достигла 9,92% (графики)

Ставка ипотеки для долевого строительства в январе выросла до 9,64% (графики)

Аналитики платформы «Метр квадратный» (М2) отметили в августе снижение числа ипотечных заявок вдвое по сравнению со среднемесячным результатом в первом полугодии 2024 года, сообщила «Российская газета».

Фото: © Анна Зеленская / Фотобанк Лори

В сегментах новостроек и ИЖС, по данным экспертов, количество заявок снизилось на 60% по сравнению с первым полугодием, а в сегменте «вторички» — на 30%.

По данным аналитического центра IT-компании TYMY, количество заявок на все виды ипотеки в банках-партнерах компании в течение августа постепенно росло: за каждую следующую неделю августа количество заявок увеличивалось в среднем на 5%. При этом общее количество заявок на ипотеку в августе прибавило 10,3% к показателю июля (притом что это на 30% — 40% ниже результатов июня и мая и на 34% — августа 2023-го).

По данным ДОМ.РФ, в целом в августе было выдано 116 тыс. кредитов (-46% год к году) из них 32 тыс. льготных (-9% по сравнению с июлем и более чем в три раза ниже показателя августа 2023-го).

Выдачи по рыночным программам упали на 27% по количеству и на 43% — по сумме.

Фото: © Raev Denis / Фотобанк Лори

Наиболее популярной госпрограммой, по оценке экспертов, остается «Семейная ипотека»: в августе на нее пришлось порядка 90% выдач.

По данным TYMY, 49% заявок, оформленных через платформу в августе, пришлось именно на «Семейную ипотеку» (30% в выдачах). Доля ипотеки на стандартных условиях составила 45% (60% выдач). 9% распределились на программы «Дальневосточной» и «Арктической» ипотек.

Самый высокий спрос на ипотеку в августе продемонстрировали Москва (12%), Краснодарский край (7%), Санкт-Петербург и Республика Татарстан (по 5%), Московская область (4%).

Число объявлений о продаже недвижимости в августе по сравнению с июлем практически не изменилось: в сегменте новостроек зафиксирован прирост на 0,5% и 0,6% на «первичку» и «вторичку» соответственно. Средняя стоимость 1 кв. м прибавила незначительно: +0,3% для готового жилья и +0,1% — для строящегося.

Руководитель Департамента аналитики и данных М2 Дмитрий Смирнов прогнозирует оживление спроса в сентябре, но считает, что этот тренд не вернет рынок к показателям до отмены льготной ипотеки. По его мнению, чтобы преодолеть сдерживающие факторы и привести покупателя к сделке, профессиональному сообществу необходимо найти новые методы работы.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Аналитик TYMY Эмзар Мусаев считает одним из основных результатов августа для рынка показатели по стандартной ипотеке, когда желающие приобрести жилье вносили максимальный первоначальный взнос на объекты при условиях, которые обеспечили бы не слишком высокий ежемесячный платеж, в надежде на рефинансирование.

При этом эксперт отметил заметное замедление рынка. «Впрочем, выводы можно будет делать спустя несколько недель, когда станет окончательно ясно, сколько из одобренных заявок конвертируется в выдачи, и в каких долях, — уточнил он и пояснил: — Сейчас мы видим, что далеко не все, кто получил одобрение, в том числе по льготным программам, оперативно реализовывают его».

Сейчас спрос подогревает исчерпание лимитов «Семейной ипотеки», считает Мусаев, и ожиданием повышения ключевой ставки ЦБ.

Заместитель гендиректора по коммерческим вопросам и связям с общественностью ГК Садовое кольцо Илья Колунов (на фото ниже) рассказал «РГ», что ряд девелоперов начал корректировать цены на жилье.

Фото: ГК Садовое кольцо

«Большинство застройщиков не могут позволить себе снижать цены — их финансовые модели не выдержат снижения денежных поступлений на фоне роста стоимости стройматериалов и увеличения зарплат в стройке из-за кадрового дефицита», — констатировал представитель девелопера.

Он полагает, что одной из стратегий выживания для застройщиков может стать пересмотр планов по вводу новых объектов и моделей продаж по текущим жилым комплексам. Кроме того, девелоперы вместе с банками стали активнее предлагать новые финансовые продукты и программы стимулирования продаж, такие как рассрочка, платеж траншами, trade-in.

Помимо этого застройщики разрабатывают с банками совместные ипотечные предложения, например кредит на квартиру с пониженной ипотечной ставкой до ввода дома в эксплуатацию. Низкую ставку в этом случае субсидирует сам застройщик.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ повысил ключевую ставку до 19% годовых (графики)

Эксперты назвали банки, которые в сентябре выдают кредиты с господдержкой

Эксперт: в нынешнем году ипотеку на новостройки бросало то вверх, то вниз

ВТБ: снижения ставок по ипотеке можно ожидать не ранее второго полугодия следующего года

Эксперты: в августе объем выдач ипотечных кредитов вырос более чем на 6%

Сбербанк: девелоперы сократили спрос на кредиты для новых проектов

Эксперты: доля выдач по «Дальневосточной и арктической ипотеке» выросла до 7,6%

Эксперты: уровень выдачи ипотеки может превысить 5 трлн руб.

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад

ЦБ: в июле активность на рынке ипотечного жилищного кредитования ожидаемо снизилась