Регулятор не исключает нового повышения ключевой ставки, сообщило РИА Новости со ссылкой на заявление заместителя председателя Банка России Алексея Заботкина.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Напомним, что 13 сентября совет директоров ЦБ РФ на фоне текущего высокого инфляционного давления принял решение повысить ключевую ставку на 1 п. п. — до 19%.

Ключевая ставка — минимальный процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Ее размер влияет на уровень инфляции.

Поднятие ключевой ставки ЦБ стимулирует подорожание денег, повышение банковских ставок по кредитам, в том числе и ипотечным, и депозитам. Сбережение средств становится выгоднее, чем траты и кредитование. Как следствие, сокращается спрос на товары и услуги, цены замедляют рост, инфляция снижается.

Фото: cbr.ru

«Мы допускаем возможность повышения ставки на ближайшем заседании», — сообщил журналистам Алексей Заботкин (на фото).

Ближайшее заседание совета директоров ЦБ пройдет 25 октября. На нем регулятор представит обновленный среднесрочный макропрогноз.

Эксперты также не исключают роста ключевой ставки ЦБ в октябре до 20%. В частности, портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал» Алексей Корнев (на фото ниже) полагает, что на предстоящем заседании в 25 октября совет директоров Банка России может ее повысить.

«Ожидаем, что на предстоящем заседании Центральный Банк будет повышать ставку, — заявил он «Известиям» и добавил: — Основной вопрос заключается в том, ограничится ли регулятор повышением до 20% или пойдет дальше и поднимет ставку сразу до 21%». 

Фото из архива А. Корнева

Эксперт полагает, что существует несколько вариантов развития ситуации.

«Если ЦБ считает новые параметры бюджета на 2025 год и скорректированный бюджет на 2024 год значительными и однозначно проинфляционными, он может поднять ставку выше уровня 20%, — предположил Корнев и пояснил: — Это продемонстрирует отсутствие психологического потолка по ставке в 20% и докажет максимальную жесткость, готовность повышать ставку и дальше».

Тем не менее наиболее вероятным специалист считает повышение ключевой ставки ЦБ до 20% и донесение до законодательной и исполнительной власти позиции Банка России по проекту бюджета в сочетании с жесткой риторикой.

«Это позволит поднять ставку еще раз в декабре, если принятый бюджет останется существенно проинфляционным на следующий год, а данные по инфляции и инфляционным ожиданиям сохранятся на повышенных уровнях», — заключил Алексей Корнев.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ почти на полгода отменил ограничение полной стоимости кредитов по ипотеке

ЦБ: программы льготного жилищного кредитования привели к целому ряду дисбалансов в экономике

ЦБ: после завершения льготной ипотеки продолжают возникать серые схемы, что повышает цены на жилье

Макронадбавки по ипотеке в рамках ДДУ: позиции Минфина и ЦБ разошлись

Эксперты: что будет с экономикой и строительством при ключевой ставке ЦБ в 19%

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным

Эксперты: число готовых новостроек в Москве за год сократилось на 15%

Эксперты: вместо ипотеки люди выбирают депозиты и аренду жилья

ЦБ повысил ключевую ставку до 19% годовых (графики)

Эксперты: в крупнейших регионах доля льготной ипотеки остается выше 50%

Эксперты: льготные ипотечные программы, пусть с трудом, но продолжают поддерживать рынок

В последний месяц осени объем выданных банками розничных кредитов снизился на 28,4% по сравнению с октябрем, до 626,3 млрд руб. Как следует из данных экспресс-мониторинга Frank RG, снижение было зафиксировано во всех сегментах кредитования.

Фото: © Игорь Низов/Фотобанк Лори

Объем выдач ипотечных кредитов составил 259,7 млрд руб. — это на 27,0% ниже показателя октября текущего года и на 64,9% ниже ноября 2023 года.

Средний размер выдаваемого кредита за месяц уменьшился незначительно (-0,6%), до 4,52 млн руб. Количество выдач за это время потеряло почти треть (-26,6%) к октябрю 2024-го, а за год показатель упал на 68,0% по сравнению с ноябрем 2023-го.

Фото: asros.ru

Старший аналитик Frank RG Ксения Матенкова (на фото) полагает, что сокращение выдачи ипотечных кредитов на 27%, до 259,7 млрд руб., может быть связано с исчерпанием банками лимитов по госпрограммам, а также с ростом ставок по ипотеке после повышения ключевой ставки ЦБ до 21%.

Независимый эксперт Дмитрий Тарасов (на фото ниже), считает, что многие отложили покупку, а доля тех, кто вынужденно пошел на сделку, — возросла, на что указывает снижение чека.

Эксперт не ожидал столь глубокого провала выдачи кредитов наличными в ноябре, потому допускает и дальнейшее снижение в декабре. Он сомневается в способности клиентов обслуживать дорогостоящие кредиты, тем более что ограничения банков по риску способствуют ослаблению спроса.

Фото: asros.ru

Что касается падения ипотечных выдач, то здесь, по мнению Тарасова, сработало несколько факторов: исчерпание лимитов по госпрограммам, повышение ставок по ипотечному кредитованию и все большие ограничения схемного удешевления покупки жилья.

«Но самый главный — распродажи у девелоперов так и не начались, — подчеркнул он, — в то время как потенциальный ипотечник предпочел вклад под 21% вместо оплаты первоначального взноса с туманными перспективами получить жилье через три года».

Важным маркером специалист считает стабильность среднего чека. По его мнению, девелоперы проиграли битву с жадностью вкладчиков.

Тарасов прогнозирует дальнейшее плавное снижение объемов до наступления какого-нибудь очередного поворотного момента и изменения «правил игры».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!  

Другие публикации по теме:

Снижение ставки по ипотеке вслед за ключевой и возможность уменьшить ежемесячный платеж — что это дает заемщику: мнения экспертов

ЦБ: маркетинговые программы в целом непрозрачны и несут риски для покупателя

Лимиты по «Семейной» и IT-ипотекам могут установить сразу до 2030 года

Эксперты: спрос на льготные кредиты в России продолжает снижаться

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в октябре уменьшился на 48,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: в октябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 55,3% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в октябре составил 5,68 млн руб. (график)

Эксперты: переплата по рыночной ипотеке в России за год выросла в два с половиной раза

Для борьбы с ипотечными схемами на рынке жилья ЦБ готовит новые меры регулирования рынка

ЦБ: после завершения льготной ипотеки продолжают возникать серые схемы, что повышает цены на жилье