С 1 января 2019 года регулятор будет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры проверки на предмет соответствия деятельности их клиентов требованиям российского законодательства, сообщает газета «Ведомости».

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

По информации издания ЦБ направил в адрес коммерческих банков соответствующее письмо. В нем регулятор предписывает усилить контроль в отношении таких отраслей, как строительство, торговля и услуги.

Источник: Банк России

Как ранее информировал портал ЕРЗ, именно в этих сферах экономики сосредоточены основные потребители теневых финансовых услуг. Около 30% приходится на строительный сектор и оптово-розничную торговлю, 27% — на сектор услуг.

Под теневыми финансовыми услугами ЦБ подразумевает «операции, направленные на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях».

Фото: www.hhg.com.au

Для строительной отрасли это означает, в частности, что отдельные компании уходят от уплаты налогов, переводя через банки деньги якобы контрагентам, а на самом деле — специально учрежденным фирмам-однодневкам.

Последние обналичивают данные средства или выводят их за рубеж в пользу выгодоприобретателей, часто из числа владельцев или топ-менеджеров исходной компании.

Выведенные средства подаются как естественные расходы, а налоги уплачиваются в авансовом порядке в символическом размере.

Фото: www.ver24.com

Согласно предписаниям ЦБ, начиная с нового года банки в РФ должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе.

Также банки с этой целью должны будут внести коррективы в собственные процедуры комплаенса (проверки на соответствие отечественному законодательству).

www.cdn.vdmsti.ru

А сам регулятор при оценке качества работы службы внутреннего контроля финансового учреждения будет также учитывать, насколько эффективно банк пресекает подобные сомнительные операции.

В Банке России не считают эти требования ужесточением. «Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — прокомментировал «Ведомостями» нововведение представитель ЦБ.  

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Строительство лидирует на теневом рынке обналички

ЦБ введет для ДОМ.РФ показатели финансовой устойчивости

ЦБ изменит требования по резервированию кредитов на строительство и оценке проектного финансирования

Регулятор просит не беспокоиться

Повышение ставок по ипотеке сократит финансирование жилищного строительства

ОНФ предложил убрать с рынка ипотеки организации, неподконтрольные Банку России и ДОМ.РФ

ЦБ опубликовал перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков

Банк России повысил требования к созданию резервов по договорам страхования ответственности застройщиков

За прошедшие девять месяцев объем инвестиций в площадки под новостройки с квартирами и апартаментами в Санкт-Петербурге и Ленинградской области составил более 60 млрд руб., что на 12% больше, чем за тот же период прошлого года. Об этом сообщили порталу МИР КВАРТИР в пресс-службе компании NF Group.

Фото: земля.дом.рф

По оценкам экспертов, с января по сентябрь застройщики приобрели в Петербургском регионе 690 га земли. В общей структуре сделки под жилое строительство составили 66%. Реализация проектов на этих участках может привести к пополнению рынка более чем на 4,1 млн кв. м жилья.

«Несмотря на внешние сложности, такие как рост стоимости банковского финансирования и отмена льготной ипотеки, девелоперы продолжают активно наращивать свои земельные банки», — отметил управляющий партнер NF Group Алексей Новиков (на фото ниже).

Фото: kf.expert

В Ленобласти география сделок затронула три района — Ломоносовский (88% от общей площади приобретенной земли), Всеволожский (10%) и Выборгский (2%).

В Северной столице — восемь: Адмиралтейский, Василеостровский, Выборгский, Кировский, Приморский, Пушкинский, Фрунзенский и Центральный.

Крупнейшей по стоимости стала покупка 9,8 га земли на Южном намыве Васильевского острова ГК Element Development у Группы ЛСР.

Фото: © Игорь Литвяк / Фотобанк Лори

В III квартале в агломерации сохранился интерес к площадкам под строительство со стороны региональных девелоперов. Так, участок 38 га в области приобрел новый игрок — челябинский застройщик АПРИ Флай Плэнинг.

Впервые в регион вышла и Группа Эталон, пополнившая свой земельный банк участком площадью 35 га в Мурино. До этого застройщик реализовывал свои проекты только в Санкт-Петербурге.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Информация о 1196 земельных участках содержится в Маркетплейсе земли для строительства на 1 октября 2024 года 

Срок действия решений о предоставлении земли сократится вдвое

Данные из портала пространственных данных будут отражаться на схеме расположения земельного участка на кадастровом плане территории

Минстрой: с начала года объем нового строительства составил 32,8 млн кв. м

Эксперты: с 2014 года цели и задачи застройщиков и Минстроя не расходились так радикально, как сегодня

Информация о 1066 земельных участках содержится в Маркетплейсе земли для строительства на 1 сентября 2024 года

Эксперты: инвестиции девелоперов в недвижимость достигли рекордных 188 млрд руб.

ГПЗУ предлагают включать в конкурсную документацию торгов по продаже земли

В 2024 году ДОМ.РФ передал инвесторам более 620 га земли