С 1 января 2019 года регулятор будет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры проверки на предмет соответствия деятельности их клиентов требованиям российского законодательства, сообщает газета «Ведомости».

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

По информации издания ЦБ направил в адрес коммерческих банков соответствующее письмо. В нем регулятор предписывает усилить контроль в отношении таких отраслей, как строительство, торговля и услуги.

Источник: Банк России

Как ранее информировал портал ЕРЗ, именно в этих сферах экономики сосредоточены основные потребители теневых финансовых услуг. Около 30% приходится на строительный сектор и оптово-розничную торговлю, 27% — на сектор услуг.

Под теневыми финансовыми услугами ЦБ подразумевает «операции, направленные на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях».

Фото: www.hhg.com.au

Для строительной отрасли это означает, в частности, что отдельные компании уходят от уплаты налогов, переводя через банки деньги якобы контрагентам, а на самом деле — специально учрежденным фирмам-однодневкам.

Последние обналичивают данные средства или выводят их за рубеж в пользу выгодоприобретателей, часто из числа владельцев или топ-менеджеров исходной компании.

Выведенные средства подаются как естественные расходы, а налоги уплачиваются в авансовом порядке в символическом размере.

Фото: www.ver24.com

Согласно предписаниям ЦБ, начиная с нового года банки в РФ должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе.

Также банки с этой целью должны будут внести коррективы в собственные процедуры комплаенса (проверки на соответствие отечественному законодательству).

www.cdn.vdmsti.ru

А сам регулятор при оценке качества работы службы внутреннего контроля финансового учреждения будет также учитывать, насколько эффективно банк пресекает подобные сомнительные операции.

В Банке России не считают эти требования ужесточением. «Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — прокомментировал «Ведомостями» нововведение представитель ЦБ.  

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Строительство лидирует на теневом рынке обналички

ЦБ введет для ДОМ.РФ показатели финансовой устойчивости

ЦБ изменит требования по резервированию кредитов на строительство и оценке проектного финансирования

Регулятор просит не беспокоиться

Повышение ставок по ипотеке сократит финансирование жилищного строительства

ОНФ предложил убрать с рынка ипотеки организации, неподконтрольные Банку России и ДОМ.РФ

ЦБ опубликовал перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков

Банк России повысил требования к созданию резервов по договорам страхования ответственности застройщиков

Предлагаем вашему вниманию подборку ключевых новостей официального телеграм-канала Единого ресурса застройщиков за прошедшую неделю.

Аналитика ЕРЗ.РФ

✔ Портал ЕРЗ.РФ приглашает девелоперов к участию в опросе.

✔ Средняя площадь строящейся в России квартиры держится на уровне 49,1 кв. м.

✔ Доля монолитно-кирпичного домостроения в России снизилась до 69,1%.

✔ ЕРЗ.РФ: До конца года российские застройщики планируют ввести 18,1 млн м² жилья.

Новости рынка

✔ Госдума одобрила в первом чтении ряд законопроектов в сфере недвижимости.

✔ Счетная палата оценила влияние льготных ипотечных программ на рынок жилья.

✔ Поводов для проверок нарушителей техрегламентов стало больше.

✔ ЦБ пока не рассматривает снижение макронадбавок по ипотеке на ДДУ.

✔ Главное из выступления главы Банка России Эльвиры Набиуллиной в рамках Международного банковского форума.

✔ Росреестр: доля ипотечных сделок в строящихся домах Москвы снизилась до уровня 2022 года.

✔ Минфин рассматривает распространение IT-ипотеки на специалистов из регионов, работающих в московских компаниях.

✔ Комитет Банка России по стандартам деятельности кредитных организаций утвердил Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков.

✔ Мосбиржа с 27 сентября запустит Индекс фондов недвижимости.

✔ ВЦИОМ: разницу между апартаментами и квартирами понимают 38% россиян.

✔ На нацпроекты предусматривается выделить свыше 40 трлн руб. из средств федерального бюджета.

✔ Для госэкспертизы ПД необходима подпись ГИП генпроектировщика.

✔ Кадастровый учет и регистрация прав на вспомогательные здания возможны.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 16 по 20 сентября

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 9 по 13 сентября

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 2 по 6 сентября

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 26 по 30 августа

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 19 по 23 августа

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 12 по 16 августа

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 5 по 9 августа

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 29 июля по 2 августа

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 8 по 12 июля

Ключевые сообщения телеграм-канала ЕРЗ.РФ НОВОСТИ с 1 по 5 июля