С 1 января 2019 года регулятор будет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры проверки на предмет соответствия деятельности их клиентов требованиям российского законодательства, сообщает газета «Ведомости».

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

По информации издания ЦБ направил в адрес коммерческих банков соответствующее письмо. В нем регулятор предписывает усилить контроль в отношении таких отраслей, как строительство, торговля и услуги.

Источник: Банк России

Как ранее информировал портал ЕРЗ, именно в этих сферах экономики сосредоточены основные потребители теневых финансовых услуг. Около 30% приходится на строительный сектор и оптово-розничную торговлю, 27% — на сектор услуг.

Под теневыми финансовыми услугами ЦБ подразумевает «операции, направленные на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях».

Фото: www.hhg.com.au

Для строительной отрасли это означает, в частности, что отдельные компании уходят от уплаты налогов, переводя через банки деньги якобы контрагентам, а на самом деле — специально учрежденным фирмам-однодневкам.

Последние обналичивают данные средства или выводят их за рубеж в пользу выгодоприобретателей, часто из числа владельцев или топ-менеджеров исходной компании.

Выведенные средства подаются как естественные расходы, а налоги уплачиваются в авансовом порядке в символическом размере.

Фото: www.ver24.com

Согласно предписаниям ЦБ, начиная с нового года банки в РФ должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе.

Также банки с этой целью должны будут внести коррективы в собственные процедуры комплаенса (проверки на соответствие отечественному законодательству).

www.cdn.vdmsti.ru

А сам регулятор при оценке качества работы службы внутреннего контроля финансового учреждения будет также учитывать, насколько эффективно банк пресекает подобные сомнительные операции.

В Банке России не считают эти требования ужесточением. «Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — прокомментировал «Ведомостями» нововведение представитель ЦБ.  

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Строительство лидирует на теневом рынке обналички

ЦБ введет для ДОМ.РФ показатели финансовой устойчивости

ЦБ изменит требования по резервированию кредитов на строительство и оценке проектного финансирования

Регулятор просит не беспокоиться

Повышение ставок по ипотеке сократит финансирование жилищного строительства

ОНФ предложил убрать с рынка ипотеки организации, неподконтрольные Банку России и ДОМ.РФ

ЦБ опубликовал перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков

Банк России повысил требования к созданию резервов по договорам страхования ответственности застройщиков

С начала года в столице построено и введено в эксплуатацию 396 различных объектов общей площадью свыше 9 млн кв. м, сообщил и. о. заместителя мэра Москвы по вопросам градостроительной политики и строительства Андрей Бочкарев.

Фото: www.sun9-17.userapi.com

Андрей Бочкарев (на фото ниже) отметил, что ежегодный ориентир — 8,5 млн кв. м сданных объектов, а за восемь месяцев годовой план по вводу недвижимости перевыполнен более чем на 500 тыс. кв. м.

Доля инвесторов, по словам чиновника, составляет 80% в общем вводе недвижимости, что говорит о хорошем инвестиционном климате в столице.

Фото: www.stroi.mos.ru

«Среди введенных объектов — 191 новостройка общей жилой площадью более 4,1 млн кв. м, 86 медицинских, образовательных и спортивных объектов общей площадью свыше 800 тыс. кв. м, а также 84 учреждения коммерческой, деловой и производственной инфраструктуры почти на 1,3 млн кв. м», — уточнил Бочкарев.

Фото: www.avatars.dzeninfra.ru

Исполняющий обязанности председателя Мосгосстройнадзора Игорь Войстратенко (на фото) рассказал, что на всех этапах строительства объекта регулярно проводятся выездные проверки и обследования.

Он привел следующие цифры: проведено 4,4 тыс. контрольно-надзорных мероприятий по оценке качества работ и соблюдения соответствия применяемых материалов проектной документации, вынесено 5 517 постановлений о привлечении участников строительства к административной ответственности, наложено штрафов на общую сумму более 983 млн руб.

Фото: www.msk.ru

По словам Игоря Войстратенко, реформа контрольно-надзорной деятельности способствует эффективному предотвращению нарушений в рамках профилактики.

«С января текущего года организовано 9,5 тыс. подобных мероприятий. За это время состоялось 405 профилактических визитов, мы провели свыше 4,8 тыс. консультаций застройщиков, инспекторы выдали более 4,2 тыс. предостережений о недопустимости нарушений обязательных требований в сфере строительства», — сообщил чиновник.

Другие публикации по теме:

Максимальные объемы ввода многоквартирных домов застройщиками за январь — август 2023 года показали Москва, Московская область и Санкт-Петербург

Максимальные объемы ввода жилья за январь — август 2023 года показали Московская область, Краснодарский край и Москва

Минстрой: за 8 месяцев ввод жилья в многоквартирных домах вырос на 8,3%, и это вселяет надежды

Росстат: ввод многоквартирных домов застройщиками в России за январь — август 2023 года вырос на 8,3% (графики)

Какие результаты ведущие девелоперы показали в российских мегаполисах в I полугодии 2023 года

Марат Хуснуллин: Темпы строительства снижать нельзя!

Опубликован ТОП по вводу жилья по итогам января — августа 2023 года

Марат Хуснуллин: итоги работы стройкомплекса в первом полугодии вселяют оптимизм

В первом полугодии столичные застройщики получили от властей 211 предостережения о нарушениях

Оснований для внеплановых проверок стройнадзора стало больше

В Москве за I квартал введена почти половина годового планового объема недвижимости

Сокращен перечень оснований для проведения проверок регионального стройнадзора