С 1 января 2019 года регулятор будет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры проверки на предмет соответствия деятельности их клиентов требованиям российского законодательства, сообщает газета «Ведомости».

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

По информации издания ЦБ направил в адрес коммерческих банков соответствующее письмо. В нем регулятор предписывает усилить контроль в отношении таких отраслей, как строительство, торговля и услуги.

Источник: Банк России

Как ранее информировал портал ЕРЗ, именно в этих сферах экономики сосредоточены основные потребители теневых финансовых услуг. Около 30% приходится на строительный сектор и оптово-розничную торговлю, 27% — на сектор услуг.

Под теневыми финансовыми услугами ЦБ подразумевает «операции, направленные на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях».

Фото: www.hhg.com.au

Для строительной отрасли это означает, в частности, что отдельные компании уходят от уплаты налогов, переводя через банки деньги якобы контрагентам, а на самом деле — специально учрежденным фирмам-однодневкам.

Последние обналичивают данные средства или выводят их за рубеж в пользу выгодоприобретателей, часто из числа владельцев или топ-менеджеров исходной компании.

Выведенные средства подаются как естественные расходы, а налоги уплачиваются в авансовом порядке в символическом размере.

Фото: www.ver24.com

Согласно предписаниям ЦБ, начиная с нового года банки в РФ должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе.

Также банки с этой целью должны будут внести коррективы в собственные процедуры комплаенса (проверки на соответствие отечественному законодательству).

www.cdn.vdmsti.ru

А сам регулятор при оценке качества работы службы внутреннего контроля финансового учреждения будет также учитывать, насколько эффективно банк пресекает подобные сомнительные операции.

В Банке России не считают эти требования ужесточением. «Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — прокомментировал «Ведомостями» нововведение представитель ЦБ.  

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Строительство лидирует на теневом рынке обналички

ЦБ введет для ДОМ.РФ показатели финансовой устойчивости

ЦБ изменит требования по резервированию кредитов на строительство и оценке проектного финансирования

Регулятор просит не беспокоиться

Повышение ставок по ипотеке сократит финансирование жилищного строительства

ОНФ предложил убрать с рынка ипотеки организации, неподконтрольные Банку России и ДОМ.РФ

ЦБ опубликовал перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков

Банк России повысил требования к созданию резервов по договорам страхования ответственности застройщиков

Бетон, арматура, тепло- и гидроизоляция, прочие материалы дорожают в два раза быстрее, чем 1 кв. м. в строящихся жилых домах. Есть ли решение этой проблемы и стоит ли ожидать скачка цен на новостройки — об этом «КП» рассказали представители застройщиков и производителей.

Фото: © Дмитрий Калиновский / Фотобанк Лори

Лето — горячий сезон. Стройка, ремонты идут полным ходом. Растет спрос на материалы и, соответственно, их стоимость. Как отметила директор по закупкам ГК А101 Елена Леликова, к августу по основным позициям цены увеличились почти на 15%.

Помимо этого, в текущем году предприятия стройиндустрии столкнулись и с растущим спросом на ИЖС, и с необходимостью восстанавливать пострадавшие от паводков регионы.

Для застройщиков нынешняя ситуация — также вызов. Пока работала льготная ипотека, девелоперы могли брать дополнительную финансовую нагрузку на себя. «Сейчас спрос на жилье сократился, а вместе с ним и возможности для удерживания цен», — пояснила эксперт.

Закупать стройматериалы впрок, пока они дешевле, нереально: требуется предоплата, и если, например, , речь идет о целом микрорайоне, то объемы просто колоссальные. Банки, исходя из своих норм, не дают столь большие суммы сразу. Впрочем, строители не понимают, почему такой подход нельзя изменить.

Фото: пресс-служба ЕРЗ.РФ

Школы, детсады также возводятся на заемные средства, а затем бесплатно передаются городу. Государство при строительстве социальных объектов, считает Елена Леликова (на фото), должно гарантировать устойчивость цен, что позволило бы застройщикам «укладываться в бюджет».

У производителей свои проблемы. Льготное ипотечное кредитование подстегнуло интерес к новостройкам, после чего пропорционально поднялся спрос на стройматериалы. Но при этом тех же бетонных заводов в России больше не стало.

Внутренние издержки в отрасли также растут. Повышается стоимость электричества, логистики, увеличиваются зарплаты.

Фото: natamac.ru

«Кроме того, строятся не только дома, но и производственные объекты, торговые центры и многое другое», — напомнил председатель комитета модульного домостроения НОПСМ Салават Агеев (на фото).

Рынок традиционно имеет определенную инерционность, возросший спрос не может быть компенсирован теми мощностями, которыми располагают производители стройматериалов. Естественно, растет цена. Чтобы этого не происходило, должно расширяться предложение.

«Но для открытия нового производства требуются инвестиции и уверенность, что спрос будет расти и дальше. Нужно оборудование, а его поставки страдают из-за санкций», — подчеркнул специалист.

Сегодня, когда условия по льготным программам изменились, а ставки по рыночной ипотеке стали запредельными, жилье начинает продаваться с трудом. Поэтому в строительстве новых заводов особого смысла уже нет, резюмировал Салават Агеев.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: наличие в структуре застройщика функции закупки позволяет экономить до 25% стоимости материаловЭксперт: в 2024 году производство стройматериалов вышло из «красной зоны» и продолжает расти

За пять месяцев 2024 года объем производства цемента в России по сравнению с прошлым годом увеличился на 7,6% — до 23,3 млн тонн

В России могут ввести контроль за формированием стоимости жилья: мнение экспертов

Эксперты: логистические проблемы «главного топлива» стройки

НОСТРОЙ: перед застройщиками стоит новая задача — снизить себестоимость строительства

Эксперт считает, что стройматериалы подорожают на 20%, но ФАС предостерегает от неосторожных прогнозов

Эксперты: в I квартале 2024 года начался рост производства цемента, изделий из дерева, лифтов и экскаваторов

Рост потребления цемента в России продолжается уже 13 месяцев подряд

Эксперты: из-за аномальных паводков может резко вырасти стоимость строительства домов