ЦБ обяжет банки тщательнее контролировать законность финансовых схем в строительстве
С 1 января 2019 года регулятор будет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры проверки на предмет соответствия деятельности их клиентов требованиям российского законодательства, сообщает газета «Ведомости».
Фото: www.krivoe-zerkalo.ru
По информации издания ЦБ направил в адрес коммерческих банков соответствующее письмо. В нем регулятор предписывает усилить контроль в отношении таких отраслей, как строительство, торговля и услуги.
Источник: Банк России
Как ранее информировал портал ЕРЗ, именно в этих сферах экономики сосредоточены основные потребители теневых финансовых услуг. Около 30% приходится на строительный сектор и оптово-розничную торговлю, 27% — на сектор услуг.
Под теневыми финансовыми услугами ЦБ подразумевает «операции, направленные на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях».
Фото: www.hhg.com.au
Для строительной отрасли это означает, в частности, что отдельные компании уходят от уплаты налогов, переводя через банки деньги якобы контрагентам, а на самом деле — специально учрежденным фирмам-однодневкам.
Последние обналичивают данные средства или выводят их за рубеж в пользу выгодоприобретателей, часто из числа владельцев или топ-менеджеров исходной компании.
Выведенные средства подаются как естественные расходы, а налоги уплачиваются в авансовом порядке в символическом размере.
Фото: www.ver24.com
Согласно предписаниям ЦБ, начиная с нового года банки в РФ должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе.
Также банки с этой целью должны будут внести коррективы в собственные процедуры комплаенса (проверки на соответствие отечественному законодательству).
www.cdn.vdmsti.ru
А сам регулятор при оценке качества работы службы внутреннего контроля финансового учреждения будет также учитывать, насколько эффективно банк пресекает подобные сомнительные операции.
В Банке России не считают эти требования ужесточением. «Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — прокомментировал «Ведомостями» нововведение представитель ЦБ.
Фото: www.900igr.net
Другие публикации по теме:
Строительство лидирует на теневом рынке обналички
ЦБ введет для ДОМ.РФ показатели финансовой устойчивости
ЦБ изменит требования по резервированию кредитов на строительство и оценке проектного финансирования
Регулятор просит не беспокоиться
Повышение ставок по ипотеке сократит финансирование жилищного строительства
ОНФ предложил убрать с рынка ипотеки организации, неподконтрольные Банку России и ДОМ.РФ
ЦБ опубликовал перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков
