Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
+

ЦБ ожидает рост ипотечного кредитования в 2020 году более чем на 20%, Минфин — на 30%

Эти прогнозы представители регулятора кредитного рынка и финансового ведомства озвучили на совместном заседании комиссий РСПП финансовой индустрии.

   

Фото: www.rus.kiziltan.ru

   

«Рост ипотечного кредита банковского сектора на 1 октября составлял 18,6% год к году. По году это может быть и более 20%», — сообщил директор департамента денежно-кредитной политики Банка России Кирилл Тремасов (на фото).

    

   

По мнению директора департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков (на фото ниже), беспрецедентно высокие выдачи ипотеки в этом году, безусловно, связаны с программами льготного кредитования.

«Я чуть поправлю коллег (из ЦБРед.), скорее, добавлю, мы ожидаем к концу года роста ипотечного кредитования до 30% к прошлому году», — заявил он.

    

Фото: www.minfin.ru

   

При этом специалист отметил важность стимулирующих механизмов Банка России. «Из тех мер, которые мы подсчитывали, если даже ЦБ введет отрицательную антициклическую надбавку в размере 1 процентного пункта, это может примерно добавить прирост кредитования в размере 8—9 трлн рублей», — уточнил он.

Кирилл Тремасов обратил внимание участников заседания на отличие нынешней динамики кредитования от того, что наблюдалось в предыдущие кризисные периоды 2009 и 2015 годов.

   

Фото: www.in-news.ru

    

«Мы видели, что дестабилизация финансовых рынков приводила к так называемому эффекту делевериджа, сокращению кредита, — подчеркнул он. — Сейчас, как известно, Банк России отреагировал на ухудшение экономической конъюнктуры достаточно существенным снижением ключевой ставки, переходом в область мягкой ДКП», — добавил представитель ЦБ, отметив, что такие меры регулятора привели в том числе и к росту кредитования.

    

Фото: www.rferl.org

    

Напомним, что программа субсидирования процентных ставок по ипотеке до 6,5%, запущенная по поручению Президента Владимира Путина в минувшем апреле, должна была завершиться 1 ноября 2020 года, но была продлена до 1 июля 2021 года.

Программа распространяется на покупку нового жилья комфорт-класса. Изначально лимит программы составлял 740 млрд руб., летом его повысили до 900 млрд руб., а после продления программы до 1 июля 2021 года лимит вырос до 1,9 трлн руб.

    

Фото: www.cian.ru

    

В августе размер первоначального взноса для получения кредита по программе был снижен с 20% до 15%.

Изначально предельная стоимость жилья по программе не должна была превышать 8 млн руб. в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области и 3 млн руб. — для регионов. В июне лимиты были повышены до 12 млн руб. и 6 млн руб. соответственно.

    

Фото: www.bogaziciis.com

     

По данным ЦБ в сентябре банки РФ увеличили объем выдачи ипотечных кредитов по сравнению с августом на 28%, до 503,6 млрд руб. Таким образом, третий месяц подряд обновлен рекорд по данному показателю.

В январе-сентябре банки предоставили заемщикам жилищные кредиты на общую сумму 2,698 трлн руб., что на 37,6% больше, чем за аналогичный период 2019 года (1 трлн 961,2 млрд руб.). При этом количество предоставленных за девять месяцев кредитов увеличилось по сравнению с январем-сентябрем прошлого года на 23,7% (1 млн 100,3 тыс. против 889,5 тыс.).

   

      

   

   

   

   

     

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: дополнительный лимит для выдачи льготной ипотеки распределен между 68 банками

В России побит очередной ипотечный рекорд

Быстрее всех в России копят на первоначальный взнос по ипотеке жители Урала: полтора года

Виталий Мутко: Первый этап госпрограммы льготной ипотеки реализован на 83%

ДОМ.РФ: с учетом возможного продления льготной ипотеки объем ИЖК по итогам года может достичь рекордных 3,7 трлн руб.

Срок действия госпрограммы льготной ипотеки продлят до конца 2021 года, а лимиты на нее увеличат до 2,8 трлн руб.

ДОМ.РФ: объем выдачи кредитов в рамках госпрограммы льготной ипотеки превысил полтриллиона рублей

ДОМ РФ: рост объема рефинансирования ипотеки в четыре раза — тенденция, очень полезная для экономики

+

Эксперты надеются, что ключевая ставка ЦБ начнет снижаться в III квартале. А вот регулятор в этом не уверен

По итогам марта банки выдали 126 тыс. ипотечных кредитов на 500 млрд руб. Эти показатели на 39% и 36% ниже, чем за такой же период 2023 года, сообщили «Известиям» в Объединенном кредитном бюро (ОКБ).

 

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

 

Тенденцию подтвердили в Скоринг бюро. По данным компании, россияне в марте взяли 100 тыс. жилищных займов, или на 34% меньше, чем в том же месяце год назад.

Объемы выдач ипотеки составили 424 млрд руб. (-27%).

   

Выдачи ипотечных кредитов

Источник: ОКБ

 

Практически все опрошенные изданием эксперты считают, что на замедление выдач ипотеки повлияли принятые ЦБ и Правительством РФ меры по охлаждению рынка.

Сначала регулятор ввел для банков дополнительные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке с первоначальным взносом менее 30%. В 2023 году этот показатель составлял 10%, напомнил аналитик Freedom Finance Global (FFG) Владимир Чернов (на фото ниже).

   

Фото из архива В. Чернова

 

Затем Правительство снизило максимальную сумму кредита по льготной ипотеке на новостройки для столичных регионов с 12 млн руб. до 6 млн руб., добавила главный аналитик управления ипотечных продуктов Росбанк Дом Ирина Бабина.

  

Фото: vk.com

 

Этот шаг имел существенное значение, поскольку, по словам члена Новой экономической ассоциации (НЭА) Андрея Бархоты (на фото), доля ипотеки, выданной в столичных регионах, в общем объеме жилищного кредитования в РФ близка к 30%. Именно в этих регионах сосредоточены проекты крупнейших застройщиков.

   

Фото: vk.com

   

В итоге, по данным автора телеграм-канала «Экономизм» Алексея Кричевского (на фото), банки стали одобрять только половину заявок. При этом, уточнил он, спрос сокращается по мере роста цен на новостройки, и стоимость аренды уже ниже ежемесячного платежа по такой же квартире минимум вдвое.

Давление на спрос, безусловно, окажет и завершение 1 июля массовой льготной программы на новостройки. Перед ее закрытием, прогнозируют эксперты, ажиотаж возможен, но по итогам года, если сравнивать с 2023-м, рынок, по их мнению, однозначно просядет на 15% — 25%.

 

Фото: vk.com

 

Улучшение ситуации наступит примерно в III квартале, когда ЦБ начнет снижать ключевую ставку, выразил надежду гендиректор БКИ Скоринг бюро Олег Лагуткин (на фото).

Однако в качестве контраргумента «Известия» привели точку зрения Эльвиры Набиуллиной, которую она высказала на заседании Совета директоров Банка России 26 апреля. Глава Банка России не исключила, что ставка в 16% может продержаться (если не повысится) до конца текущего года.

   

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 6,9% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте вырос на 1,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в марте составил 5,30 млн руб. (график) 

Эльвира Набиуллина: Банк России рассчитывает, что массовая льготная ипотека завершится этим летом

Владимир Путин: По мнению экономических властей, рынок ипотеки в России перегрет

Ключевая ставка Банка России осталась на уровне 16% (график)

Эксперты: в I квартале Москва и Санкт-Петербург вышли в лидеры по спаду выдач льготной ипотеки

ЦБ: в марте прирост портфеля ипотечных кредитов ускорился до 1,2% с 0,8% в феврале

Эксперты: в I квартале на рынке новостроек столицы падал спрос, росло предложение, а цены стояли на месте

Эксперты: в 2024 году ожидается снижение объема выдач ипотеки на 30% — 40%