Это произойдет с 1 марта 2024 года, говорится в сообщении на официальном сайте Банка России, а причиной такого решения является необходимость ограничить закредитованность граждан.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Регулятор указывает, что на фоне быстрого роста ипотечного кредитовании наблюдается существенное ухудшение требуемых стандартов.

За два года доля ипотеки, предоставленная заемщикам с показателем долговой нагрузки (ПДН) более 80%, выросла почти в два раза и составила в III квартале 2023 года 47%. Жилищные кредиты с низким (до 20%) первоначальным взносом (ПВ) достигли 50% от всего объема ипотечных выдач.

Кроме того, широкое использование льготных программ привело к значительному росту цен и дисбалансу в стоимости жилья на первичном и вторичном рынках (разница в среднем по стране достигла 42%).

Если заемщику потребуется продать заложенное жилье, отмечается в материалах регулятора, то его цена окажется существенно ниже, чем при покупке, и может не покрыть величины долга.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Пресс-служба ЦБ напомнила, что с октября текущего года макропруденциальные надбавки по ипотечным кредитам в сегментах с низким ПВ и высоким значением ПДН уже были существенно увеличены. Однако этой меры оказалось недостаточно, поэтому с марта они будут повышены вновь.

Принципиально важно, подчеркнул регулятор, чтобы ПВ формировался из собственных средств заемщика. Тем не менее доля ипотечных кредитов, где заемщики могли использовать необеспеченные потребительские кредиты для финансирования ПВ продолжает расти, и это создает риски чрезмерной долговой нагрузки населения и снижения качества портфеля для банков, резюмировали в ЦБ.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ РФ: темпы роста ипотеки в ноябре снизились

ЦБ: с 2020 года цены на новостройки в России выросли на 80%

Правительство скорректировало условия основных льготных ипотечных программ

ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых (график)

ЦБ вновь ужесточил требования для банков по выдаче необеспеченных кредитов

ЦБ: В III квартале спрос на новостройки был весьма высоким, но он должен сократиться из-за ужесточения условий льготных программ

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

ЦБ: существенного охлаждения на рынке ипотеки пока не произошло, но ее темпы замедляются

Минстрой обещает рекордный ввод многоквартирного жилья, ЦБ обеспокоен дисбалансом на рынке, застройщики – уровнем ключевой ставки

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

Аналитики компаний Циан и Лемана ПРО (ранее Леруа Мерлен) провели исследования рынка ИЖС и полученными результатами поделились с ТАСС и РБК.

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

Стоимость загородного жилья в России, по данным специалистов, увеличилась за пять лет на 70%. В московском регионе как самом дорогом (средняя стоимость дома составляет 36,3 млн руб.) рост составил 31%, и это один из самых низких показателей.

В большинстве субъектов, где раньше такие объекты стоили менее 3 млн руб., цены прибавили 80% и более. Во время пандемии коронавируса, как отметила эксперт Циан.Аналитики Елена Лапшина (на фото ниже), в лидерах был юг России, в последние годы — регионы, граничащие со столичным.

Фото из архива Е. Лапшиной

Сильнее всего за пять лет (в 4,5 раза) увеличилась стоимость домов в Республике Алтай. В Ставропольском крае и Ямало-Ненецком автономном округе — в 2,5 раза, Челябинской области и Краснодарском крае — в 2,2.

Максимальными темпами индивидуальное жилье дорожало в 2021—2022 годах (+20% за год). С января 2024-го цены на рынке ИЖС в большинстве регионов стагнируют.

За прошедшие пять лет в РФ появилось более 3 млн новых частных домов. В 2023 году 107 тыс. строений (14%) было возведено индустриальными предприятиями (типовые проекты или домокомплекты из СИП-панелей), 348 тыс. (45%) — строительными компаниями, 169 тыс. (22%) россияне построили самостоятельно.

Фото: terem-ermaka.ru

В ближайший период, по расчетам аналитиков, в эксплуатацию будет сдано:

• 2024-й — 837 тыс. домов (+8% за год);

• 2025-й — 889 тыс. (+15%);

• 2026-й — 944 тыс. (+22%).

Их общая площадь (с учетом дач) составит:

• 2024-й — 89 млн кв. м (+8% за год);

• 2025-й — 95 млн кв. м (+15%);

• 2026-й —101 млн кв. м (+22%).

К концу текущего года, согласно исследованиям, профессиональные строители потратят на материалы свыше 2,1 трлн руб. В 2025-м эта сумма вырастет до 2,3 трлн руб. (+6%), а к концу 2026-го — до 2,5 трлн руб. (+14%).

Фото: vk.com

«ИЖС показывает стремительную динамику на протяжении последних пяти лет, и в ближайшие годы этот сектор сохранит роль ключевого драйвера на строительном рынке», — считает руководитель отдела изучения покупательского поведения и аналитики рынка Лемана ПРО Екатерина Жмурова (на фото).

Покупатели домов, по ее словам, в отличие от тех, кто приобретает квартиры в МКД, участвуют в выборе стройматериалов и активно влияют на этот рынок.

При этом, эксперт убеждена, что интерес потребителей будет все больше смещаться в сторону комплексных решений, и, соответственно, вырастет спрос на профессиональных застройщиков.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: более 70 подрядчиков получили кредитные средства на счета эскроу для строительства частных домов

Эксперты: с начала 2024 года строительство частных домов выросло на 20%

Эксперты: в России во втором полугодии ожидается рост цен на дома

Эксперты отметили значительный рост выдачи ипотеки на ИЖС за год

Эксперты назвали самые бюджетные и самые дорогие предложения частных домов на Кубани

Сбербанк запустил новый кредит для подрядчиков ИЖС

Эксперты определили основные изменения на рынке ИЖС в 2024 году

Эксперты: спрос на ипотеку на ИЖС и на новостройки почти сравнялись

В России выпущена первая электронная закладная на ИЖС

Эксперты: спрос на ипотеку для покупки загородной недвижимости за год вырос в 1,9 раза