Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ повысил ключевую ставку до 6,5% годовых (график)

Совет директоров Банка России увеличил ключевую ставку сразу на 1,0 п.п.

  

Фото: www.sakhalife.ru

   

По сообщению пресс-службы регулятора российская экономика достигла допандемического уровня. Инфляция складывается выше прогноза в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска. В июне годовая инфляция увеличилась до 6,5% (после 6,0% в мае), и на 19 июля сохранилась на этом же уровне.

Инфляционные ожидания населения продолжают расти, и уже более полугода находятся вблизи максимальных значений за последние 4 года. Ценовые ожидания предприятий — вблизи многолетних максимумов. Баланс рисков остается значимо смещенным в сторону проинфляционных. Регулятор не исключает возможность более продолжительного отклонения инфляции вверх от цели 4%.

В условиях проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,76,2% в 2021 году, снизится до 4,04,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.

Прогноз регулятора по возврату инфляции к таргету резко изменился: еще месяц назад ЦБ ожидал возвращения инфляции к 4% в середине 2022 года, а вот в новом прогнозе эта перспектива отодвинута фактически на год, что хорошо видно на графике ниже.

В пресс-релизе ЦБ также отмечено, что денежно-кредитные условия остаются мягкими с учетом повышенных инфляционных ожиданий и фактической инфляции. Кредитование продолжает расти темпами, близкими к максимумам последних лет. Наметилась тенденция к росту кредитных и депозитных ставок.

Регулятор будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также с учетом оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

По последней опубликованной статистике ставка ипотеки под залог ДДУ в мае опустилась до 5,62% годовых, обновив свой минимум, и оказалась ниже уровня инфляции, который в годовом выражении тогда составил 6,0%. Количество выданных кредитов на новостройки по итогам января-мая на 41% превысило прошлогодние показатели, а их объем — на 80%.

Впрочем, в ближайшие месяцы можно ожидать совсем другой статистики. Со 2 июля изменились условия госпрограммы льготной ипотеки: ставка выросла (с 6,5% до 7%), а максимальный размер кредита, наоборот, снизился вдвое, с 6 млн руб. до 3 млн руб. Для столичных агломераций (Москва, Московская область, Санкт-Петербург, Ленинградская область) максимальный размер кредита снизился вчетверо: с 12 млн руб. до тех же 3 млн руб. И это притом что средний размер кредита для долевого строительства превышает 3,9 млн руб. (по столичным агломерациям — вообще 5,9 млн руб., и 3,6 млн руб. — по всем остальным регионам).

В итоге для многих льготная ипотека по новым условиям окажется недоступной. А без нее банки предлагают совсем другие ставки кредитования. Согласно исследованию портала, для типового клиента ипотечные ставки в крупнейших банках начинаются от 8% годовых. И это еще самые привлекательные предложения.

Более того, на фоне ожидая роста ключевой ставки многие банки превентивно уже начали повышать ипотечные ставки. После сегодняшнего решения регулятора этот процесс продолжится.

В результате средние ставки ипотеки на новостройки очень скоро вернулся к своим рыночным значениям, как и было до введения льготной ипотеки. А это по статистике — ключевая ставка плюс 1,5—2 п.п., т.е. на сегодня 8—8,5% годовых.

 

 

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 10 сентября 2021 года.

 

Фото: www.900igr.net

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

ЦБ повысил ключевую ставку до 5,5% годовых (график)

ЦБ повысил ключевую ставку до 5% годовых (график)

ЦБ повысил ключевую ставку до 4,5% годовых (график)

+

Эксперты ожидают ужесточения условий выдачи корпоративных займов

Банк России фиксирует продолжающийся рост корпоративного кредитования из-за хороших финрезультатов компаний. Опрошенные «Коммерсантом» аналитики отметили, что это несет риски для застройщиков, банков и заемщиков с высоким ПДН, особенно с учетом пятничного повышения регулятором ключевой ставки сразу на 200 б. п. — до 18%.

 

Источники: Банк России, ЦЭП ГПБ

 

Согласно статистике ЦБ, в июне кредитный портфель увеличился на 1 трлн руб., при этом порядка 0,3 трлн руб. пришлось на выдачи девелоперам в рамках проектного финансирования строительства жилья.

Аналитики Газпромбанка считают, что повышение ключевой ставки ЦБ до 16% не отразилось заметным образом на корпоративном кредитовании именно в силу роста банковской задолженности сектора недвижимости.

Застройщикам было доступно проектное финансирование по невысокой фиксированной ставке (3% — 5%). Рекордные объемы выдачи ипотеки в июне позволили им накопить на счетах эскроу значительную сумму средств.

Эксперты прогнозируют, что после ужесточения условий льготных программ и столь резкого роста ключевой ставки увеличатся проценты по проектному финансированию и снизятся объемы как ипотечного, так и корпоративного кредитования застройщиков.

По их мнению, это самым негативным образом может сказаться на финансовом благополучии некоторых банков, строительных организаций и закредитованных граждан.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: в июне, перед окончанием льготной ипотеки, объем выдач вырос на 44%, а за первые две недели июля он сократился на 46,4%

Эксперты ожидают роста ключевой ставки до 17,5% — 20%

Росреестр: 60% сделок со столичными новостройками оформлено в кредит

Эксперты: во II квартале объемы выдач ипотеки в России выросли на 73%

Эксперты подвели итоги реализации программы льготной ипотеки

ЦБ: возвращения госпрограммы массовой льготной ипотеки на новостройки ожидать не стоит

Эксперты объяснили, почему в ведущих банках ипотека подорожала даже при сохранении ключевой ставки ЦБ

ЦБ: в мае ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 33,9% больше, чем годом ранее (графики)

Росреестр: количество договоров долевого участия с эскроу превзошло результат 2023 года

ЦБ опять сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

ЦБ: в I квартале объем поступлений на счета эскроу снизился вдвое