Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ снизил ключевую ставку до 7% годовых (графики)

Банк России в третий раз подряд принял решение снизить ключевую ставку на 0,25 п.п.

  

Фото: www.sakhalife.ru

   

Последний раз ключевая ставка находилась на таком уровне в начале 2014 года. ЦБ оценивает нейтральную ключевую ставку на уровне 6—7% годовых: таким образом, сегодня достигнута верхняя граница этого диапазона.

По сообщению пресс-службы регулятора в России продолжается замедление инфляции. Годовой темп прироста потребительских цен в августе снизился до 4,3% (с 4,6% в июле 2019 года). Большинство показателей инфляции, по оценкам Банка России, находятся вблизи 4%.

Инфляционные ожидания населения несколько снизились, но при этом остаются на повышенном уровне. Ценовые ожидания предприятий демонстрировали смешанную динамику в условиях произошедшего в августе ослабления рубля. До конца года риски ускорения и замедления инфляции сбалансированы. По прогнозу Банка России по итогам 2019 года инфляция составит 4,0–4,5%, и в дальнейшем останется вблизи 4%.

В пресс-релизе ЦБ также отмечено, что денежно-кредитные условия продолжили смягчаться, в т.ч. благодаря пересмотру вниз ожидаемых траекторий процентных ставок в США и еврозоне. Продолжилось снижение доходности ОФЗ и процентных ставок в большинстве сегментов депозитно-кредитного рынка. Принятые Банком России решения о снижении ключевой ставки и уменьшение доходности ОФЗ создают условия для дальнейшего снижения депозитно-кредитных ставок.

В дальнейшем Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. В соответствии с базовым прогнозом Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего снижения ключевой ставки на одном из ближайших заседаний.

По последней опубликованной статистике ставка ипотеки под залог ДДУ в июле выросла на 0,12 п.п., до 9,94% годовых. Это ненамного меньше пика в 10,13%, который был достигнут в апреле. В прошлом ставка по ИЖК под залог ДДУ, как правило, превосходила ключевую ставку ЦБ на 1,5—2 п.п., однако в последние несколько месяцев эта разница превышает 2 п.п., и по итогам июля она достигла 2,69 п.п.

  

  

Высокие ипотечные ставки ведут к снижению темпов выдачи ипотечных кредитов. По обновленной статистике количество выданных ипотечных кредитов под залог ДДУ в январе-июле оказалось на 9,2% меньше, чем за тот же период 2018 года.

  

  

Президент России Владимир Путин в рамках Восточного экономического форума заявил о необходимости снижения ипотечных ставок: «Наша цель — в целом по стране снижать ставку ипотеки», — подчеркнул он.

Снижение ставки ниже 8% годовых заложено в национальном проекте «Жилье и городская среда». Актуальное видение проекта, по словам заместителя Председателя Правительства РФ Виталия Мутко, предполагает достижение ипотечными ставками уровня 8,5—8,9% к 2021 году. «В целом по 2019 году предлагается зафиксировать ставку на уровне 10,1%, — сообщил Мутко. — За второе полугодие этот показатель не улучшить. И на следующий год можно перейти где-то на 9,6—9,7%», — пояснил вице-премьер.

Конечная цель — ставка ниже 8% годовых, по расчетам генерального директора «ДОМ.РФ» Александра Плутника, может быть достигнута раньше 2024 года. «У нас общая задача, она поставлена Президентом страны, в указе о национальных целях развития [говорится], что ставка должна составлять меньше 8% к 2024 году, — заявил он. — Исходя из той ситуации, которая складывается, как работают банки, мы уверены в достижении этих показателей и надеемся, что это произойдет даже не к 2024 году, а раньше. Мы видим, что ситуация развивается в позитивном ключе», — добавил Плутник.

  

Фото: www.kommersant.ru

   

Глава Минэкономразвития РФ Максим Орешкин (на фото) также рассчитывает на дальнейшее снижение ипотечных ставок, в том числе в связи с замедлением темпов потребительского кредитования.

«Ставки должны быть снижены таким образом, чтобы провал одной части спроса компенсировался ростом другой, — пояснил Орешкин. — Наиболее чутко реагирующий на изменение ставки сегмент кредитования — это, конечно, ипотека. Мы видим, что, темпы роста ипотеки, хотя и замедлились в последние месяцы, сейчас этот тренд должен развернуться. ЦБ уже два раза снизил процентные ставки, и он будет их снижать до тех пор, пока вот этого разворота тренда здесь не произойдет», — уточнил министр.

Впрочем, с точки зрения потребителя, снижение ставок частично будет «съедено» ростом цен на недвижимость. «Будет происходить следующая ситуация: часть снижения процентных ставок, часть снижения платежей по ипотеке будет компенсирована ростом цены на недвижимость», — констатировал Орешкин.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 25 октября 2019 года.

  

Фото: www.900igr.net

   

    

  

  

  

Другие публикации по теме:

Ключевая ставка снижена до 7,25% годовых (графики)

Ключевая ставка снижена до 7,5% годовых (графики)

Ключевая ставка остается на уровне 7,75% годовых (график)

+

Эксперты рассчитали переплату за квартиру, купленную в России на условиях ипотеки

Переплата по ипотечному кредиту в России, взятому по рыночной ставке в 2024 году, может достигать трехкратной стоимости квартиры, сообщило агентство РИА Недвижимость со ссылкой на экспертов в сфере жилой недвижимости.

  

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

 

При покупке жилья по рыночным ставкам от 16% до 19% годовых, а не по субсидируемым программам, при сроке кредита в 20—30 лет переплата по ипотеке может быть равна стоимости двух-трех квартир, рассказала директор департамента коммуникационной политики финансового маркетплейса Выберу.ру Анна Романенко (на фото).

 

Фото: vbr.ru

 

Она пояснила, что если сегодня россиянин купит однокомнатную квартиру в московской новостройке по средней цене 8,3 млн руб. по ипотечной ставке 18% на 20 лет, то за этот период возврат процентов банку составит 18 млн руб. То есть фактически гражданин выплатит три стоимости приобретенной квартиры.

Эксперт напомнила, что до пандемии ковида переплаты были в полтора-два раза ниже. Тогда средняя ставка по ипотеке составляла 9%, а к январю 2022 года она достигла 10,4%.

  

Фото: q.etagi.com

 

А вот по расчетам заместителя руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяны Решетниковой (на фото), при сроке кредитования более 30 лет и выплате ипотеки строго по графику переплата за квартиру выходит четырехкратной.

  

Фото предоставлено пресс-службой компании Метриум

 

Управляющий директор компании Метриум Руслан Сырцов (на фото) полагает, что основной причиной роста переплаты является увеличение ключевой ставки из-за высокой инфляции и ослабления рубля, которое потянуло за собой наверх ипотечные ставки.

Кроме того, добавил эксперт, сказывается и ужесточение условий льготных госпрограмм.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: в феврале средний первоначальный взнос по ипотеке вырос до 37,2%

Эксперты фиксируют рост интереса к покупке жилья в складчину

Эксперты проанализировали нюансы и риски альтернативных способов покупки жилья

Эльвира Набиуллина: Банк России против льготной ипотеки на новостройки, но поддерживает адресные программы

Банки ждут снижения объема ипотечных сделок на 30% — 40%

Правительство РФ и Банк России поддержали запуск жилищных вкладов

Как в результате мер ЦБ усложнилось получение ипотеки в банках

Виталий Мутко: Объемы выдачи ипотеки по итогам года могут снизиться на 40%, а с 2026-го можно ожидать сокращения стройки

Эксперты: почему при снижении выдачи ипотеки не падают цены на жилье

По предложению Минфина лимиты по льготной ипотеке будут увеличены

Эксперты: вырос интерес россиян к семейной ипотеке

Эксперты: без льготной ипотеки рост цен на новостройки в регионах России притормозился