Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ снизил ключевую ставку до 8,0% годовых (график)

Совет директоров Банка России принял решение уменьшить ключевую ставку на 1,5 п.п.

  

Фото: www.sakhalife.ru

 

В преддверии заседания аналитики прогнозировали снижение ключевой ставки на 0,5–1,0 п.п. Банки ожидали аналогичного уменьшения и были готовы снижать ставки по ипотеке на сопоставимую величину. Однако решение ЦБ превзошло самые смелые ожидания.

По сообщению пресс-службы регулятора, темпы прироста потребительских цен остаются низкими, способствуя дальнейшему замедлению годовой инфляции.

Инфляция по оценке на 15 июля снизилась до 15,5% (после 17,1% в мае и 15,9% в июне). Инфляционные ожидания населения и бизнеса заметно уменьшились, достигнув уровней весны 2021 года. Однако внешние условия для российской экономики остаются сложными и по-прежнему значительно ограничивают экономическую деятельность. По прогнозу регулятора годовая инфляция снизится до 12,0–15,0% в 2022 году, уменьшится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

В дальнейшем Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Банк России будет оценивать целесообразность снижения ключевой ставки во втором полугодии 2022 года. Регулятор прогнозирует среднюю ключевую ставку в диапазоне 10,5—10,8% в 2022 году (т.е. 7,4–8,0% до конца 2022 года), 6,5–8,5% в 2023 году и 6,0–7,0% — в 2024 году.

Согласно последней опубликованной статистике ЦБ, в мае количество выданных ипотечных кредитов на новостройки упало на 59% к маю 2021 года, и это несмотря на беспрецедентное снижение средней ставки ипотеки под залог ДДУ до 3,81% годовых.

С одной стороны, статистика за июнь обещает быть получше: эксперты рапортуют о росте ипотеки в июне по сравнению с маем на 68%. В ДОМ.РФ говорят о 80%. С другой стороны, это цифры по ипотеке в целом, в то время как ипотека на новостройки за месяц выросла всего на 32% (по данным Домклик, который занимает более половины ипотечного рынка), а по сравнению с аналогичным периодом прошлого года это все равно окажется падением на 60—70%.

  

  

«ЦБ уменьшил ключевую ставку до 8% на фоне беспрецедентного снижения потребительской активности, следствием которой стала месячная дефляция, зафиксированная впервые после инфляционного всплеска в начале года, — отметил, комментируя решение регулятора, руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик (на фото). — Такое снижение ставки позволит привлечь в экономику больше кредитных средств и понизить текущую настроенность населения на накопление», — резюмировал он.

  

   

По мнению эксперта, в сфере жилищного строительства доступность ипотеки практически вернётся на докризисный уровень. «Это должно способствовать ускоренному восстановлению продаж новостроек», — дал прогноз Кирилл Холопик.

Восстановлению продаж должно также способствовать поручение Владимира Путина снизить ставку льготной ипотеки до 7%, которому предшествовало недавнее предложение Президента, озвученное в рамках ПЭМФ-2022.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 16 сентября 2022 года.

 

Фото: www.900igr.net

  

  

  

 

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: субсидируемая ипотека начала менять структуру рынка

ЕРЗ.РФ ожидает снижения ключевой ставки ЦБ до 8,5-8%

ЦБ: Средняя ставка и объем ИЖК в РФ по итогам мая достигли рекордного минимума

Эксперты: падение доходов населения – новый вызов для строительной отрасли

В первом полугодии Сбербанк выдал ипотеки на ИЖС больше, чем за весь прошлый год

После снижения ставки до 7% спрос на льготную ипотеку среди заемщиков Банка ДОМ.РФ вырос в 1,5 раза

ЦБ снизил ключевую ставку до 9,5% годовых (график)

+

Эксперты: Сбер заключил около 80 тыс. ипотечных сделок на сумму 429,2 млрд руб. на рынке ИЖС

Аналитики Домклик подвели итоги высокого сезона в индивидуальном жилищном строительстве, рассмотрев динамику ипотечных выдач и зависимость спроса от льготных программ. Эксперты также рассчитали основные характеристики ипотечных кредитов: стоимость приобретаемой недвижимости, первоначальный взнос, ежемесячный платеж и др., сообщила пресс-служба крупнейшего банка страны с госучастием.

  

   

По данным Сбербанка, с начала года на ИЖС было заключено около 80 тыс. ипотечных сделок на сумму 429,2 млрд руб. Это в 3,3 раза больше, чем за весь 2022 год, и на 7% — чем за аналогичный период 2023-го. Доля ИЖС в общем количестве сделок Сбера также выросла: в 2022 году выдача в этом сегменте составляла 3%, в 2023-м — 7,8%, в текущем — порядка 14%.

Динамика выдач по месяцам показала значительное увеличение спроса в первом полугодии: с января по июнь количество выдач на ИЖС выросло с 7,2 тыс. до рекордных 20,8 тыс. (большинство — по льготным программам). Пик спроса пришелся на июнь, последний месяц действия программы «Господдержка».

Существенное сокращение спроса на ИЖС произошло после завершения программы «Господдержка» и введения обязательного требования об использовании счетов эскроу при оформлении кредита по «Семейной ипотеке». В III квартале количество выдач составило около 2 тыс. сделок в месяц (примерный уровень 2022 года), также заметно снизилась доля льготной ипотеки.

Однако, исходя из статистики за неполный октябрь, эксперты предположили, что доля рыночной ипотеки в ближайшее время снижаться не будет.

  

   

В январе — октябре 2024 года высокий спрос на загородную недвижимость отмечался в крупнейших регионах: Московской области, Краснодарском крае, республиках Башкортостан и Татарстан.

После повышения адресности льготной ипотеки география спроса активно меняется в пользу регионов, где действует программа «Дальневосточная и Арктическая ипотека».

Эксперты рассчитали медианную стоимость объекта недвижимости в сегменте ИЖС по стране, она составила 7,6 млн руб. Лидером по стоимости индивидуального жилья в 2024 году стал ДФО с медианной стоимостью строящегося жилого дома 8,3 млн руб. Благодаря «Дальневосточной и Арктической ипотеке» спрос на ИЖС в ДФО сохраняется. При этом с начала года медианная стоимость лота в Республике Саха (Якутия) и Приморском крае выросла почти на 30%.

  

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

 

Высокая стоимость отмечена и в ЦФО (8,2 млн руб.), который включает в себя Москву и Московскую область. Сравнительно низкие цены в СКФО, что обусловлено более низким уровнем доходов населения, полагают аналитики Домклик.

Медианный размер кредита на ИЖС составляет 5,5 млн руб. — в лидерах также ДФО и ЦФО, в аутсайдерах — СКФО.

Первоначальный взнос в сегменте ИЖС, по подсчетам экспертов, составляет 2,1 млн руб. (27% от стоимости дома). Размер первоначального взноса мало зависит от географии (1,9 млн руб. — 2,2 млн руб.): минимальное значение отмечено в ПФО, максимальное — в ЦФО.

Средний по стране ежемесячный платеж — порядка 39 тыс. руб. В ЦФО он равен 42,6 тыс. руб., в СЗФО — 40,3 тыс. руб., а в СКФО и ДФО — 34,6 тыс. руб. и 36,5 тыс. руб. соответственно.

  

Фото: domclick.ru

 

Директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото) рассказал о серьезных трансформациях рынка загородной недвижимости, связанных с развитием индивидуального жилищного строительства.

«Еще в 2022 году на ИЖС приходилось 43% сделок на рынке загородного жилья, а в 2023 году доля выросла до 70%», — привел он данные статистики и подчеркнул, что в текущем году тенденция роста сохранилась: «по результатам неполных десяти месяцев более 80% ипотечных сделок с загородной недвижимостью — это ИЖС».

   

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: какие регионы России лидируют по площади покупаемых частных домов и квартир

Эксперты: спрос на ипотеку в сегменте ИЖС падает сильнее, чем на новостройки

Эксперты: в III квартале цены на дома выросли в 31 регионе России, а в 54 — упали

Эксперты: несмотря на повышение ключевой ставки ЦБ, структура ипотеки в сентябре практически не изменилась

Эксперты: в III квартале 2024 года земля под ИЖС больше всего подорожала на Алтае, в Якутии и Туве

В начале октября средневзвешенные ставки по ипотеке в России обновили рекорды

В России установят целевые показатели доли строительства ИЖС с эскроу

Эксперты: где в крупнейших регионах России дешевле купить дом

Эксперты определили регионы с наибольшим снижением цен на загородные дома за минувшее лето

Эксперты: медианный платеж по ипотеке на российском рынке новостроек составляет 34 тыс. руб.