Это следует из комментариев Банка России к опубликованным апрельским показателям рынка ипотечного кредитования в России.

Источник: Банк России

Статистика показывает, что кредитные организации предоставили в апреле 153,3 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на общую сумму 566,1 млрд руб. Это чуть меньше, чем в марте, но почти в три раза больше, чем год назад.

При этом динамика выдач в различных сегментах оказалась разнонаправленной.

Динамика объема ИЖК, в том числе ИЖК по ДДУ, предоставленных физическим лицам-резидентам в рублях

Источник: Банк России

Количество и сумма кредитов для приобретения строящегося жилья по сравнению с мартом сократились соответственно на 8,2% и 8,8%.

По мнению аналитиков ЦБ, это связано со снижением объема кредитования по программам государственной поддержки (-6%), которые являются основным драйвером на первичном рынке.

Динамика объема ИЖК, предоставленных в рамках программ господдержки, млн. руб.

Источник: Банк России

Тем не менее этими кредитами была обеспечена почти половина выдач ипотеки (49,6%). Как уже не раз отмечалось, наиболее востребованной программой остается «Семейная ипотека».

В апреле, констатируют аналитики, произошел рост средневзвешенной ставки по ИЖК на 0,34 п. п. — до 8,52%. Одновременно с 5,57% в марте до 6,04% в апреле увеличилась процентная ставка по кредитам на новостройки, чему, безусловно, способствовала борьба ЦБ со сверхнизкими ставками от застройщиков.

На вторичном рынке жилья — пока штиль. Ставка сохранилась на уровне 10%.

Объем ИЖК, предоставленных физическим лицам-резидентам, в разрезе федеральных округов, млрд руб.

Источник: Банк России

Региональная структура предоставления ИЖК в апреле 2023 года, что также вполне закономерно, практически не изменилась.

Наибольший объем кредитов выдан заемщикам из Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга. Наименьший — ипотечникам из Ингушетии.

Другие публикации по теме:

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в апреле вырос в 2,2 раза по отношению к прошлому году (графики) 

ЦБ: в апреле ипотечных кредитов для долевого строительства выдано вдвое больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в апреле снизился до 4,82 млн руб. (график)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в апреле выросла до 6,04% (графики)

ЦБ: распространение льготной ипотеки на вторичный рынок рассматривается, но не по всем программам

ЦБ: выдача рыночной ипотеки продолжает расти, льготной — сокращается

ЦБ: объем проектного финансирования строительства достиг 5 трлн руб., а обязательства застройщиков, не покрытые эскроу, — около 1 трлн руб.

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в марте снизился до 4,85 млн руб. (график)

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 27,3% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте уменьшился на 4,2% по отношению к прошлому году (графики)

Такие результаты получили аналитики компании KEY CAPITAL в ходе исследования рынка жилой недвижимости в первом полугодии 2024 года, сообщили «Известия».

Фото: stroiteh-msk.ru

Исследование проводилось по данным Росреестра за январь — июнь. По подсчетам экспертов, без учета столичных агломераций — Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей — в российских регионах было зарегистрировано 283,6 тыс. ДДУ (всего по стране 439,7 тыс. договоров), что на 19% больше, чем в первом полугодии 2023-го (238,8 тыс. договоров, всего 372,7 тыс.). Наиболее существенный рост спроса на новостройки наблюдался в Южном (+32%), Дальневосточном (+29%) и Центральном (+21%) федеральных округах.

Генеральный директор KEY CAPITAL Ольга Гусева подчеркнула, что самый большой рост количества сделок в регионах зафиксирован во втором квартале 2024 года (+26% год к году). Эксперт объяснила такую динамику ожиданием завершения программы субсидирования ипотеки в рамках государственной поддержки, а также изменениями в условиях семейной и IT-ипотеки.

По данным KEY CAPITAL, основанным на статистике ЦБ РФ, всего в первом полугодии 2024 года в стране было выдано в общей сложности 760,8 тыс. ипотечных кредитов на покупку жилья (-8% по сравнению с аналогичным периодом 2023-го, когда было выдано 824,9 тыс. кредитов).

Из них на покупку строящегося жилья клиенты банков получили 292,2 тыс. ипотечных кредитов (+28% к первому полугодию 2023-го, 227,9 тыс.). Без учета столичных агломераций в регионах было выдано 230,6 тыс. кредитов (+29% за год).

Что касается ипотеки для покупки жилья на вторичном рынке, то банки выдали 468,6 тыс. кредитов на эти цели (-22% против 597,1 тыс. кредитов за тот же период в 2023-м). Без учета столичных регионов снижение выданных кредитов на покупку вторичного жилья составило 23% (395,3 тыс. против 511,6 тыс. в 2023-м).

Фото: KEY CAPITAL

Ольга Гусева (на фото) считает, что к заметному падению спроса на «вторичку» привел резкий рост ипотечных ставок из-за ужесточения кредитно-денежной политики Банка России. Отсюда, по ее мнению, и значительное повышение спроса на рынке строящегося жилья и падение числа сделок с ипотекой на вторичном рынке.

Эксперт предположила, что переориентация покупателей на рынок новостроек может быть временной, а конкуренция между застройщиками будет расти.

«Высокие ставки по ипотеке на вторичном рынке жилья будут снижать спрос и на рынке новостроек, так как для многих россиян единственная возможность приобрести новую квартиру — это продать старую, а при нынешних ставках им будет трудно найти покупателя, — пояснила она и добавила: — Кроме того, сокращение программ поддержки спроса на рынке новостроек будет означать уменьшение числа сделок. В ближайшие полгода ожидать смягчения кредитно-денежной политики Центробанка не следует».

По ее словам, на этом фоне наблюдается изменение стратегии застройщиков. Фиксируется рост интереса девелоперов к новым направлениям вложений средств: коммерческая, складская, туристическая недвижимость.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: ипотека с субсидированием от застройщиков скоро станет дорогой и недоступной

Росреестр: в Москве зафиксировано три рекордных показателя ДДУ с эскроу

Эксперты: говорить об ипотечной зиме сейчас рано

Эксперты: льготные программы ряда застройщиков могут привести к банкротству заемщиков

Эксперты: выдача ипотеки на частные дома обвалилась сильнее, чем на новостройки

Росреестр: доля ипотечных сделок с ДДУ впервые в этом году достигла 60%

Эксперты: цены на новостройки снижаются в Москве, но растут в регионах

Эксперты: после завершения программы льготной ипотеки рост цен на новостройки резко замедлился

Эксперты: в июле падение спроса на ипотеку в Петербурге и Ленобласти составило около 70%

Эксперты: в этом году спрос на проектное финансирование сместился в регионы

Эксперты: число сделок на рынке столичных новостроек за месяц сократилось на 55%

Росреестр: за семь месяцев 2024 года оформлено рекордное число сделок в новостройках Москвы