Банк России опубликовал «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за февраль 2023 года.

После традиционного снижения в январе 2023 года ЦБ отметил определенный рост активности выдачи ипотечных жилищных кредитов (ИЖК).

Кредитование возросло в 1,5 раза и вернулось на уровень октября 2022 года. Банки предоставили 114,6 тыс. ИЖК на сумму 422,4 млрд руб.

По году тем не менее количество и объем выданных кредитов сократились соответственно на 15,5% и 11,4%.

В феврале, по данным ЦБ, в общий объем ипотеки программы с господдержкой заняли более 50%.

Было выдано 42,6 тыс. субсидированных ИЖК на 212 млрд руб. против 27,6 тыс. кредитов на 133,6 млрд руб. месяцем ранее.

Фото: www.sasn.ru

При этом регулятор зафиксировал изменения в портфеле ипотек с государственным участием. Если раньше лидировала «Льготная ипотека с господдержкой», то теперь на первое место вышла «Семейная».

В феврале в рамках этой программы было выдано кредитов на сумму 102,9 млрд руб. (в январе — 59,3 млрд руб.), а по «Льготной ипотеке» — 89,7 млрд руб. (в январе — 63,8 млрд руб.)

Одновременно наблюдался существенный рост кредитования по «Ипотеке для IT»: за месяц выдачи по этой программе увеличились в 2,3 раза и составили 10,1 млрд руб.

В феврале 2023 года продолжилось увеличение процентной ставки по кредитам на приобретение строящегося жилья (ИЖК по ДДУ) до 5,21% (в январе она составляла 4,82%).

В числе прочего на это повлияли введенные ЦБ ограничения и уменьшение числа ИЖК по программам от застройщиков с экстремально низким ставками.

Источник: Банк России

Помимо этого регулятор отметил ускорение в России роста задолженности по ипотеке — с 0,6% в январе до 1,5% в феврале.

На 1 марта задолженность составила 14,4 трлн руб. Это на 15,5% больше, чем годом ранее.

Источник: Банк России

Объем просроченной задолженности в феврале вырос на 1,1 млрд руб., при этом ее доля сохранилась на уровне января 2023 года — 0,4%.

Другие публикации по теме:

ЦБ: в феврале ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на четверть меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в феврале уменьшился на 12,2% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в феврале выросла до 5,21% (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в феврале снизился до 5,11 млн руб. (график)

Эксперты: из-за борьбы ЦБ с околонулевой ипотекой в феврале московский рынок новостроек сократился практически вдвое

ЦБ пообещал доработать проект своего Указания о дестимулировании ипотеки с учетом ряда предложений бизнеса

Ставки, кредиты и ипотека после новых ограничений ЦБ

ЦБ: в феврале после традиционного январского спада ипотека выросла на 1,5% — до 14,4 трлн руб.

ЦБ вновь решил не менять перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

Ипотека под 3—4% не устраивает ЦБ точно так же, как околонулевая или ипотека с кешбэком

Для устойчивого развития жилищной сферы и, соответственно, улучшения жилищных условий граждан необходимы программы долгосрочного действия, заявил в рамках ПМЭФ-2022 генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

Фото: www.nashaotdelka.ru

«Семейная ипотека», выплаты многодетным семьям в размере до 450 тыс. руб., субсидирование кредитов для жителей Дальнего Востока, антикризисная программа льготной ипотеки на новостройки, поддержка девелоперов через льготное проектное финансирование — это меры, которые были запущены по инициативе руководства страны в разное время, напомнил Виталий Мутко.

В ДОМ.РФ считают абсолютно правильными векторы, обозначенные в Стратегии развития стройотрасли: экономически эффективная стройка, сокращение инвестиционно-строительного цикла, комплексное развитие территорий, стимулирование создания инфраструктуры.

Фото: www.omut.ndv.ru

«Для устойчивого развития жилищной сферы важно поддерживать баланс между спросом и предложением и не допускать снижения доступности жилья из-за роста цен, — подчеркнул Виталий Мутко (на фото). — Этого можно добиться с помощью долгосрочных, адресных мер, в том числе в сфере льготной ипотеки», — убежден руководитель гокорпорации.

В Институте развития считают необходимым четко сегментировать господдержку в зависимости от доходов населения.

Фото: www.dszn.tomsk.gov.ru

Например, для низкодоходных групп целесообразно строить дома за счет средств госбюджета. В частности, развитие соцнайма поможет решить проблему «очередников» (около 2,2 млн семей) и одновременно подтолкнет объемы стройки. Семьи с доходами ниже средних могут воспользоваться некоммерческой арендой с субсидируемой ставкой.

А для семей со средними доходами и выше наилучший инструмент — рыночная ипотека, развитию которой способствуют цифровизация и секьюритизация ипотечных кредитов.

Фото: www.banking-finance.ru

По всем вышеупомянутым трекам развития стройотрасли и предложениям у ДОМ.РФ уже есть необходимый опыт и компетенции, реализованные проекты. «Мы достигли ощутимого результата в сфере вовлечения федеральных земель и рынка ипотеки, в финансировании застройщиков и стимулировании ИЖС, создании комфортной горсреды и цивилизованного рынка аренды, — констатировал Виталий Мутко. — Из новых направлений выделил бы облигации ДОМ.РФ для финансирования инфраструктуры — механизм, который уже успешно масштабируется на всю страну».

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: по итогам I квартала российский рынок жилищного строительства продемонстрировал успешные показатели развития

ДОМ.РФ и Сбер выпустят ипотечные облигации на триллион рублей

Банк ДОМ.РФ: условия ИЖК становятся еще привлекательнее

Банкиры и застройщики: при проектном финансировании и ипотеке нужно учитывать интересы друг друга

Марат Хуснуллин: В I квартале в России выдано на 22% больше разрешений на строительство, чем годом ранее