Совет директоров Банка России установил новые макропруденциальные лимиты (МПЛ) на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой и ужесточил выдачу кредитных карт, сообщила пресс-служба ЦБ.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Новые правила установлены на первый квартал 2024 года и начнут действовать с 1 января. «Решение принято для того, чтобы ограничить закредитованность граждан, прежде всего тех, кто уже имеет высокую долговую нагрузку», — говорится в сообщении регулятора.

Допустимая доля кредитов, которые банки смогут предоставлять клиентам с относительно высоким показателем долговой нагрузки (ПДН от 50% до 80%), снижена с текущих 30% до 25% от квартального объема выдач. А максимальный лимит на выдачу им кредитных карт — с 20% до 10%.

По информации ЦБ, с момента введения МПЛ доля задолженности по кредитам с ПДН более 80% в портфеле банков уменьшилась с 34% до 31%. С учетом новых ограничений ожидается, что по итогам 2024 года она снизится до 20%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ЦБ: В III квартале спрос на новостройки был весьма высоким, но он должен сократиться из-за ужесточения условий льготных программ 

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

ЦБ: существенного охлаждения на рынке ипотеки пока не произошло, но ее темпы замедляются

Эксперты: в 2024 году ипотека станет доступна лишь избранным категориям граждан и жителям отдельных регионов 

Эксперты: ЦБ хотел охладить рынок, но на самом деле он его замораживает

Банк России видит признаки перегрева на ипотечном рынке

Эксперты: банки стали более тщательно проверять заемщиков

ЦБ и Госдума: рискованные программы на рынке ипотеки пока победить не удалось

Эльвира Набиуллина: Жесткая денежно-кредитная политика — это надолго

 ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам 

В ноябре банки предоставили 71 тыс. ипотечных кредитов на 278 млрд руб. Это на 26% меньше по количеству и на 24% — по объему, чем месяцем ранее. Такие данные ДОМ.РФ привел РБК.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Аналитики госкорпорации отметили, что самое существенное снижение произошло по рыночной программе. Из-за роста ставок до заградительного уровня (почти 29% годовых) выдачи сократились вдвое.

В рамках выдач льготной ипотеки снижение составило 12% по количеству и 14% — по объему. Заемщики получили 33 тыс. таких кредитов на 187 млрд руб. Около 90% из них пришлось на «Семейную ипотеку» (29 тыс. на 166 млрд руб.).

С января по ноябрь было выдано 1,2 млн жилищных кредитов (-33% по сравнению с тем же периодом 2023-го) на 4,6 трлн руб. (-34%).

Динамика выдачи ипотеки в 2024 г., тыс. кредитов

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

По рыночным программам количество займов с начала года уменьшилось до 469 тыс. (1,3 трлн руб.), по льготным — до 595 тыс. (3,2 трлн руб.).

По мнению экспертов, снижение темпов льготного кредитования главным образом обусловлено завершением накануне 1 июля массовой госпрограммы ипотеки на новостройки.

По итогам 2024-го в ДОМ.РФ ожидают падение выдачи ипотеки по сравнению с рекордным прошлым годом примерно на 35%, до 1,3 млн — 1,4 млн займов на сумму около 4,9 трлн руб.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В 2025 году эксперты ожидают охлаждения кредитной розницы

Эксперты: в Петербургском регионе растут просрочки по ипотечным платежам

Эксперты: прогнозы на 2025 год по ставкам на льготную и рыночную ипотеки и ценам на жилье

Эксперт: никаких льгот и субсидий по ипотеке от государства больше не будет

Лимиты по «Семейной» и IT-ипотекам могут установить сразу до 2030 года

Насколько упадут выдачи ипотеки в 2025 году: прогнозы экспертов

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в октябре уменьшился на 48,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: в октябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 55,3% меньше, чем годом ранее (графики)

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме кредитов сократилась с 15% до 9% (графики)

Эксперты: переплата по рыночной ипотеке в России за год выросла в два с половиной раза