В дочернем банке госкорпорации ДОМ.РФ обозначили основные тренды ипотечного рынка 2023 года.

Согласно обнародованной статистике, в январе 2023 года Банк ДОМ.РФ выдал ипотечные кредиты на общую сумму около 13 млрд руб., что на четверть выше показателя прошлогоднего января.

В фокусе внимания клиентов — частное домостроение с акцентом на таунхаусы и строительство домов своими силами, а в приоритете — госпрограмма «Льготной» ипотеки, уточнили в банке.

В ТОП-5 по объему сделок вошли Московский регион (4,8 млрд руб.), Краснодарский край (1,3 млрд руб.), Санкт-Петербург (1 млрд руб.), а также Новосибирская и Тюменская области.

«Вопреки ожидаемому снижению спроса на жилье в январе после опять же традиционного всплеска интереса к покупке недвижимости в конце года, мы фиксируем рост сделок почти по всем ипотечным продуктам, — отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков (на фото). — Даже в праздники клиенты проявили незаурядную активность. В итоге жилищные условия за месяц улучшили 2 500 семей, — добавил он.

Фото: www.avtopravo51.ru

Топ-менеджер кредитной организации обозначил и другой не характерный для зимнего периода тренд. По словам Алексея Косякова, треть покупок пришлась на индивидуальное жилищное строительство, между тем в первый месяц 2022 года этот показатель был на уровне 6%.

Выросла популярность таунхаусов и ипотеки хозспособом — 25% и 13% в общем объеме выдач в сегменте ИЖС соответственно. «Мы связываем это с летним расширением госпрограмм», — пояснил представитель руководства Банка ДОМ.РФ.

Фото: www.rbk.ru

Драйверами спроса по-прежнему являются программы господдержки, и прежде всего «Льготная» ипотека: ей воспользовались 43% клиентов. На «Семейную» пришлось около 30%. В 12% случаев клиенты брали рыночный кредит на вторичном рынке, еще в 7% — «IT-ипотеку».

На стандартный рыночный продукт на новостройки и «Дальневосточную» ипотеку приходится по 2%.

Фото: www.in-news.ru

В числе трендов начала года аналитики банка также выделяют перераспределение структуры выдач на первичном рынке.

Сегодня спрос на строящееся жилье, по их словам, удовлетворяется преимущественно за счет льготных госпрограмм, тогда как годом ранее каждая четвертая сделка совершалась в рамках рыночного продукта.

Фото: www.nation-news.ru

«Действие ипотечных продуктов в прошлом году было расширено на ИЖС, возможность взять кредит на частный дом появилась по всем госпрограммам: "Льготной", "Семейной", "Дальневосточной ипотеке", "IT-ипотеке". Как результат — доля льготных программ в выдаче ипотеки на ИЖС в 2022 году увеличилась в четыре раза — с 19 до 80%», — отметил руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото).

Другие публикации по теме:

Банк России: в декабре объем выдач по ипотеке вырос почти на 50%

Совокупный лимит на выдачу ипотеки в рамках двух основных льготных госпрограмм увеличен на 1,25 трлн руб.

Минфин: на финансирование программ льготной ипотеки в 2023 году будет направлено около 260 млрд руб.

Ипотечный портфель Банка ДОМ.РФ за год вырос на 40%, превысив 300 млрд руб.

Банк ДОМ.РФ: больше всего ипотеку на ИЖС берут люди, родившиеся с 1977-го по 1995-й годы

Банк ДОМ.РФ запускает пилотную льготную ипотеку на частные дома индустриальной сборки

Банк ДОМ.РФ улучшает условия рыночной ипотеки на ИЖС

Объем выданной ипотеки на ИЖС в Банке ДОМ.РФ за месяц вырос почти на треть, за год — вчетверо

Портал ЕРЗ.РФ не раз публиковал мнения экспертов и представителей властных и законодательных структур о механизмах покупки недвижимости, способных заменить общедоступную льготную ипотеку, действие которой завершилось 1 июля текущего года. В частности, обсуждались варианты рассрочки, траншевой ипотеки, системы trade-in, аренды жилья с правом выкупа и т. д.

Фото: stroikyufy.ru

Еще в ноябре прошлого года председатель Комитета Госдумы РФ по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов (на фото ниже) сообщал об обсуждении законодателями альтернативных вариантов. В частности, речь шла о развитии рынка арендного жилья (некоммерческого найма, или одной из форм лизинга), что подразумевает аренду квартиры без первого взноса с последующей возможностью ее выкупа с помощью в том числе отраслевых мер поддержки.

В Госдуме сейчас продолжается активное обсуждение новых механизмов покупки недвижимости. Руководитель профильного комитета предложил ввести субсидирование арендной платы для определенных профессий (например, для врачей), чтобы сделать жилье более доступным.

Фото: duma.gov.ru

Общественная служба новостей (ОСН) приводит мнение члена Российской гильдии риэлторов (РГР) Константина Барсукова,  насколько актуален сегодня лизинг и будет ли он работать.

Несмотря на наличие плюсов в самом факте, что «человек может прежде, чем покупать, как бы опробовать квартиру», риэлтор сомневается в том, что этот опыт приживется.

Причина, по его мнению, в том, что лизинг подразумевает отсутствие объекта недвижимости у человека в собственности. По сути, такой лизинг является арендой с правом выкупа, а «русские люди в большинстве все же по-прежнему остаются недоверчивыми».

Фото: grmonp.ru

Константин Барсуков (на фото) считает, что лизинг может стать популярным, только если предложит более выгодные условия, чем ипотека. При равенстве расходов шансов у него нет. «Наши люди не любят платить и уж тем более переплачивать за чужую собственность», — указал эксперт.

Он напомнил, что лизинг и ипотека — совершенно разные инструменты, и нет смысла в их конкуренции друг с другом.

«Если лизинг приживется, то у нас появится еще один финансовый инструмент. При всех сегодняшних условиях я удивлен, почему снова не вернулись кооперативы», — упомянул Барсуков еще один вариант приобретения недвижимости.

Он полагает, что сейчас сложилась подходящая ситуация: «сегодня кооператив, во-первых, может и ставки делать подешевле, чем депозит, потому что пока накопление идет, паевые взносы лежат на депозитах, а цены не растут».

«Хорошая ситуация для людей с точки зрения накоплений», — резюмировал специалист.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: застройщики ищут альтернативы льготной ипотеке, при этом цены в новостройках медленно, но растут

Эксперты: какие альтернативы льготной ипотеке могут появиться на рынке после ее завершения

Эксперты проанализировали нюансы и риски альтернативных способов покупки жилья

В Госдуме рассматриваются варианты альтернатив льготной ипотеке на новостройки

ЦБ: выдача ипотеки с господдержкой за месяц сократилась почти в четыре раза — с 679 млрд руб. до 179 млрд руб.

Эксперты: застройщики ищут альтернативы льготной ипотеке, при этом цены в новостройках медленно, но растут

Лизинг жилья как альтернатива ипотеке

Филипп Третьяков (ГК КОРТРОС): Если ЦБ отменит «околонулевые» ставки, застройщики найдут альтернативные варианты

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Эксперт: застройщики расширят программы trade-in

Эксперты: за год столичные застройщики продали вдвое больше жилых комплексов по схеме Trade-in, чем годом ранее