За все время действия программы «Дальневосточная ипотека» жилищные кредиты в ВТБ по ней оформили более 10 тыс. заемщиков. Объем выдачи составил более 45 млрд руб. Причем более 7,6 млрд руб. выдано в текущем году, сообщила пресс-служба банка.

Средний размер льготного кредита в августе составил 5 млн руб., прибавив 4% с начала года: от 4,1 млн руб. в Республике Бурятия до 5,9 млн руб. на Сахалине.

Как отмечал портал ЕРЗ.РФ, регионы-лидеры по объему выдач «Дальневосточной ипотеки» (ДИ)— Республика Саха (Якутия), Приморский и Хабаровский края.

Фото: www.interfax.ru

Вице-президент, руководитель департамента продаж в партнерских каналах ВТБ Евгений Дячкин (на фото) в ходе ВЭФ-2023 назвал ДИ мощным инструментом поддержки жителей региона, позволяющим улучшить жилищные условия.

«ВТБ наряду с другими крупными игроками продолжает активно развивать эту программу. За время работы по программе только у нас новые квартиры и дома смогли приобрести более 10 тыс. семей Дальнего Востока, для которых кредитная ставка остается рекордно низкой в России», — заявил вице-президент одного из крупнейших банков страны.

Фото: www.f8.mirkvartir.me  

По словам Дячкина, для поддержки социальных категорий заемщиков предлагаются минимальные ставки. Так, в прошлом году предложением могли воспользоваться многодетные семьи, а до конца этого года ставка 0,7% будет доступна учителям региона.

Льготное финансирование будет предоставляться при покупке жилья в многоквартирных домах и домах блокированной застройки. Остальные критерии соответствуют программе «Дальневосточной ипотеки».

Фото: www.kaluga-news.net

Президент-председатель правления ВТБ Андрей Костин (на фото ниже) считает, что для развития ДИ очень важно выделить отдельные социальные категории и оказать им дополнительную поддержку.

«Программа создает дополнительную мотивацию жителям нашей страны приезжать сюда, и помочь им сейчас очень важно», — сказал он, комментируя предложение Президента РФ о распространении «Дальневосточной ипотеки» под 2% для всех сотрудников ОПК Дальнего Востока, независимо от их возраста и семейного положения.

Фото www.cdn-static.ntv.ru

«Инициатива, возможно, потребует небольшого увеличения на субсидирование ставки со стороны федерального бюджета, но я думаю, что с этой задачей справимся», — добавил Андрей Костин.

Поддерживая расширение условий ДИ, в том числе и в увеличении максимальной суммы кредита до 9 млн руб. для желающих купить жилье площадью свыше 60 кв. м, аналитики ВТБ прогнозируют рост спроса на нее на треть.

Банк будет готов принимать заявки и выдавать кредиты по расширенным условиям «Дальневосточной ипотеки», как только они будут утверждены Правительством.

Фото www.cdnimages.absatz.media

Руководитель ДОМ.РФ Виталий Мутко (на фото) считает, что увеличение максимальной суммы кредита и распространение программы ДИ на всех сотрудников ОПК поможет расширить ежегодную выдачу по ней на 10%.

«Ежегодно мерой поддержки смогут воспользоваться около 30 тыс. семей», — уточнил гендиректор АО «ДОМ.РФ».

Он отметил, что «с момента запуска программы новостройки существенно подорожали, и если в 2020 году лимита по ней в 6 млн руб. хватало для 85% новостроек, то в настоящее время это около 40%.

Таким образом, расширение условий программы позволит улучшить жилищные условия большему числу семей и приобрести квартиру большей площади».

Другие публикации по теме:

Спрос на «Дальневосточную ипотеку» в Сбере достиг рекордных показателей

80% всех жилищных кредитов в ДФО приходятся на программу «Дальневосточная ипотека»

Владимир Путин: Развитие Дальнего Востока должно соответствовать целям и опираться на наши возможности 

Никита Стасишин (Минстрой): Думаем о возобновлении программы помощи застройщикам льготными кредитами

ДОМ.РФ поддержит инфраструктурные проекты на Дальнем Востоке на 100 млрд руб.

Новые поручения Президента по Дальневосточной ипотеке и развитию арктических населенных пунктов

На Дальнем Востоке ДОМ.РФ реализует 35 инфраструктурных проектов

Программу «Дальневосточная ипотека» продлили на 6 лет

Объявлены конкурсы на выбор застройщиков для возведения качественного и доступного жилья по программе «Дальневосточный квартал» 

ГК ФСК с помощью Банка ДОМ.РФ построит во Владивостоке ЖК комфорт-класса

Программа «Дальневосточной ипотеки» продлена до 2030 года

Сбер поддерживает идею ВТБ об увеличении максимального кредита по «Дальневосточной ипотеке» с 6 млн до 9 млн руб.

Завершение массовой льготной ипотеки не положило конец появлению серых ипотечных схем, в рамках которых предлагаются различные «льготные» ставки и условия. Все подобные схемы в итоге сводятся к завышению цены на жилье, сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина в ходе XXI Международного банковского форума.

Фото: © Сергей Чайко / Фотобанк Лори

Глава Банка России напомнила о существовании дисбаланса цен на рынке недвижимости из-за массовой долгосрочной льготной ипотеки.  

«Льготной ипотеки нет уже почти три месяца, но мы видим, к сожалению, как всегда, начинают возникать разные схемы, очень креативные: так называемые "льготные" ставки, варианты с изменением ставки, траншевая ипотека, ипотека без первоначального взноса, рассрочка с трансформацией в ипотеку — множество схем», — отметила Эльвира Набиуллина (на фото ниже).

По ее словам, несмотря на внешнюю привлекательность таких схем, все сводится к завышению цен на квартиры.

Фото: © Александр Тарасенков Фотобанк / Лори

Набиуллина добавила, что если такие серые схемы в ипотеке продолжат возникать, то ЦБ РФ будет настойчиво просить законодателей утвердить жесткий ипотечный стандарт для банков.

«Если такие схемы будут плодиться, мы будем настойчиво просить законодателя утвердить тот ипотечный стандарт, за который банки не смогут выходить, то есть смогут выдавать только по тем продуктам, которые будут прямо прописаны в законе, — заявила глава регулятора и добавила: — Это, конечно, сузит возможности банков, но тогда защитит интересы заемщиков. Если мы как банковское сообщество вместе с вами не можем сделать это сами, тогда это нужно будет делать через закон».

Ранее Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций утвердил согласованный с Банком России стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков. Он начнет действовать с 1 января 2025 года. Как отмечал портал ЕРЗ.РФ, основная цель документа — минимизация распространения высокорисковых схем ипотечного кредитования и предоставление заемщикам четкого понимания условий займа и связанных с ним рисков.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

В ходе выступления на форуме Набиуллина заявила, что «ипотечный портфель по итогам этого года вырастет где-то на 12%». И это верхняя граница того диапазона роста кредитования, который ЦБ оценивает как сбалансированные темпы, добавила она.

Глава ЦБ подчеркнула, что уже сейчас заметно замедление в ипотеке. При сравнении с первой половиной года выдачи в июле — августе снизились почти вдвое, до 350 млрд руб. в месяц. Тем не менее регулятор не оценивает это как драматическое падение, поскольку темпы соответствуют уровню 2022 года.

По словам Набиуллиной, речь идет о возврате к сбалансированным темпам роста ипотеки, который не будет приводить к перегреву и к опережающему росту цен на жилье.

Фото: asros.ru

Первый замдиректора Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Антон Наберухин (на фото) пояснил, что ЦБ планирует сблизить риск-веса по ипотеке на готовое и строящееся жилье.

«В этом году мы хотим уравнять риск-веса по ипотеке на ДДУ и не ДДУ, и это может привести к снижению риск-весов по ипотеке на ДДУ практически в два раза», — уточнил он, напомнив о международной практике разделения между готовым жильем и правами требования на жилье, которое будет введено в будущем, и сохранении такого подхода до настоящего времени.

Анализируя прежние дефолты по ипотеке и потери, Банк России, по словам Наберухина, «рекалибрует» матрицу, которая теперь становится совместной, без разделения на право требования и готовое жилье.

По оценке ЦБ, в результате этих изменений средний риск-вес в сегменте ДДУ снизится примерно в два раза, до 50% с нынешних 100%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!  

Другие публикации по теме:

Счетная палата: льготные ипотечные программы выполнили свою задачу, но риски кризиса на рынке недвижимости и в банковском секторе остаются

Эксперты: в 2024 году в российских мегаполисах увеличилась доступность вторичного жилья

Эксперты: наметилась тенденция снижения цен на новостройки

Госдума: система строительных сберегательных касс исключает появление обманутых дольщиков

Эксперты: что будет с экономикой и строительством при ключевой ставке ЦБ в 19%

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным

Эксперт: в нынешнем году ипотеку на новостройки бросало то вверх, то вниз

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад

Эксперты: субсидии банкам по льготной ипотеке за 10 лет могут составить 1,2 трлн руб.

ЦБ: в июле активность на рынке ипотечного жилищного кредитования ожидаемо снизилась

Новые правила работы банков с ипотечными заемщиками могут вступить в силу 1 января 2025 года