За все время действия программы «Дальневосточная ипотека» жилищные кредиты в ВТБ по ней оформили более 10 тыс. заемщиков. Объем выдачи составил более 45 млрд руб. Причем более 7,6 млрд руб. выдано в текущем году, сообщила пресс-служба банка.

Средний размер льготного кредита в августе составил 5 млн руб., прибавив 4% с начала года: от 4,1 млн руб. в Республике Бурятия до 5,9 млн руб. на Сахалине.

Как отмечал портал ЕРЗ.РФ, регионы-лидеры по объему выдач «Дальневосточной ипотеки» (ДИ)— Республика Саха (Якутия), Приморский и Хабаровский края.

Фото: www.interfax.ru

Вице-президент, руководитель департамента продаж в партнерских каналах ВТБ Евгений Дячкин (на фото) в ходе ВЭФ-2023 назвал ДИ мощным инструментом поддержки жителей региона, позволяющим улучшить жилищные условия.

«ВТБ наряду с другими крупными игроками продолжает активно развивать эту программу. За время работы по программе только у нас новые квартиры и дома смогли приобрести более 10 тыс. семей Дальнего Востока, для которых кредитная ставка остается рекордно низкой в России», — заявил вице-президент одного из крупнейших банков страны.

Фото: www.f8.mirkvartir.me  

По словам Дячкина, для поддержки социальных категорий заемщиков предлагаются минимальные ставки. Так, в прошлом году предложением могли воспользоваться многодетные семьи, а до конца этого года ставка 0,7% будет доступна учителям региона.

Льготное финансирование будет предоставляться при покупке жилья в многоквартирных домах и домах блокированной застройки. Остальные критерии соответствуют программе «Дальневосточной ипотеки».

Фото: www.kaluga-news.net

Президент-председатель правления ВТБ Андрей Костин (на фото ниже) считает, что для развития ДИ очень важно выделить отдельные социальные категории и оказать им дополнительную поддержку.

«Программа создает дополнительную мотивацию жителям нашей страны приезжать сюда, и помочь им сейчас очень важно», — сказал он, комментируя предложение Президента РФ о распространении «Дальневосточной ипотеки» под 2% для всех сотрудников ОПК Дальнего Востока, независимо от их возраста и семейного положения.

Фото www.cdn-static.ntv.ru

«Инициатива, возможно, потребует небольшого увеличения на субсидирование ставки со стороны федерального бюджета, но я думаю, что с этой задачей справимся», — добавил Андрей Костин.

Поддерживая расширение условий ДИ, в том числе и в увеличении максимальной суммы кредита до 9 млн руб. для желающих купить жилье площадью свыше 60 кв. м, аналитики ВТБ прогнозируют рост спроса на нее на треть.

Банк будет готов принимать заявки и выдавать кредиты по расширенным условиям «Дальневосточной ипотеки», как только они будут утверждены Правительством.

Фото www.cdnimages.absatz.media

Руководитель ДОМ.РФ Виталий Мутко (на фото) считает, что увеличение максимальной суммы кредита и распространение программы ДИ на всех сотрудников ОПК поможет расширить ежегодную выдачу по ней на 10%.

«Ежегодно мерой поддержки смогут воспользоваться около 30 тыс. семей», — уточнил гендиректор АО «ДОМ.РФ».

Он отметил, что «с момента запуска программы новостройки существенно подорожали, и если в 2020 году лимита по ней в 6 млн руб. хватало для 85% новостроек, то в настоящее время это около 40%.

Таким образом, расширение условий программы позволит улучшить жилищные условия большему числу семей и приобрести квартиру большей площади».

Другие публикации по теме:

Спрос на «Дальневосточную ипотеку» в Сбере достиг рекордных показателей

80% всех жилищных кредитов в ДФО приходятся на программу «Дальневосточная ипотека»

Владимир Путин: Развитие Дальнего Востока должно соответствовать целям и опираться на наши возможности 

Никита Стасишин (Минстрой): Думаем о возобновлении программы помощи застройщикам льготными кредитами

ДОМ.РФ поддержит инфраструктурные проекты на Дальнем Востоке на 100 млрд руб.

Новые поручения Президента по Дальневосточной ипотеке и развитию арктических населенных пунктов

На Дальнем Востоке ДОМ.РФ реализует 35 инфраструктурных проектов

Программу «Дальневосточная ипотека» продлили на 6 лет

Объявлены конкурсы на выбор застройщиков для возведения качественного и доступного жилья по программе «Дальневосточный квартал» 

ГК ФСК с помощью Банка ДОМ.РФ построит во Владивостоке ЖК комфорт-класса

Программа «Дальневосточной ипотеки» продлена до 2030 года

Сбер поддерживает идею ВТБ об увеличении максимального кредита по «Дальневосточной ипотеке» с 6 млн до 9 млн руб.

Такой тренд зафиксировала российская цифровая платформа Сделка.рф по итогам исследования портрета ипотечного заемщика. Его презентовали на прошедшем в Сочи форуме по девелопменту и продаже недвижимости «Движение». 

Фото: Сделка.рф

Цифровая платформа Сделка.рф специализируется на онлайн-оформлении сделок с недвижимостью, включая подачу заявки и получение решения по ипотеке. Платформа работает с более чем 30 банками России, включая первый эшелон, и сопровождает застройщиков в 60 регионах страны. Для проведения исследования специалисты платформы использовали данные внутренних систем аналитики, доступных всем подключенным клиентам сервиса.

На основе их анализа и сравнения в долгосрочном (2023—2024 годы) и краткосрочном (с января по апрель 2023 и 2024 годов) периодах были составлены сводные диаграммы, отражающие портрет среднестатистического ипотечного заемщика.

Всего проанализировали порядка десяти значимых ипотечных параметров: количество заявок, одобряемость по программам, средняя сумма кредита, средний размер первоначального взноса, количество заявок по возрастным группам, семейное положение, соотношение семейного положения, дохода и наличия детей.

Директор по развитию Сделки.рф Ольга Сидоренко (на фото) отметила, что текущая ситуация на рынке недвижимости выглядит неблагоприятно: завершаются программы господдержки и заканчиваются лимиты в банках, есть предпосылки увеличения учетной ставки и первоначального взноса, который и так вырос, происходит снижение инвестиционной привлекательности недвижимости и перераспределение в сторону банковских депозитов, сформирован дефицит способов оплаты.

«Однако у ипотеки все еще есть потенциал для поддержки продаж. 70% сделок на рынке осуществляется именно с ипотекой. В этой непростой ситуации мы и решили провести исследования и наметить тренды на будущее», — пояснила эксперт.

По итогам исследования, специалисты пришли к следующим выводам.

Сумма кредита и размер первоначального взноса

Сумма кредита на платформе Сделка.рф стабильно сохраняется на уровне 5 млн руб. Таким образом, удорожание стоимости квартир, которое произошло на рынке в течение года, отразилось не на сумме кредита, а на первоначальном взносе — он вырос втрое, с 10% до 30%.

Уровень дохода заемщиков

С момента ужесточения денежно-кредитной политики в конце прошлого года заметен тренд на рост уровня дохода, указываемого в заявках. Выросли группы покупателей с доходом от 90 тыс. руб. до 140 тыс. руб. и свыше 220 тыс. руб.

Демография заемщиков

Основным покупателем квартир остаются заемщики от 31 года до 42 лет. Однако 70% заявок приходится на покупателей в возрасте от 25 до 42 лет. Семейных покупателей (именно с детьми, а не просто в браке) больше, чем одиноких в полтора раза: вероятность одобрения у них выше. Также лучше одобряют ипотеку мужчинам, чем женщинам.

Одобряемость

Общая одобряемость по заявкам с середины 2023 года сначала снизилась с 86% до 69% и в первом квартале 2024 года повысилась до 76%. Это связано с ужесточением требований банков к заявкам и заемщикам. Сильнее всего от изменений пострадали покупатели, находящиеся в браке.

На основе сделанных выводов Сделка.рф сформировала ключевые тренды развития ипотечного рынка до конца 2024 года.

• Очевидно появление адресных программ поддержки ипотеки: без них рынок не останется. Однако ключевая ставка точно вырастет.

• Ужесточение андеррайтинга.

• Развитие онлайн-ипотеки в части внедрения цифрового профиля клиентов в кредитные фабрики ТОП-20 банков.

• Снижение инвестиционной привлекательности недвижимости и перераспределение спроса на вторичный рынок.

• Застройщики и банки должны найти альтернативные формы оплаты: рассрочка, трейд-ин, наследуемая ипотека.

Без этих решений, а также без внедрения новых механик расчетов, расширения программы адресной господдержки, рынок недвижимости, в 2024 году продолжит свое падение относительно прошлого года в диапазоне от 20% до 30%, резюмировала Ольга Сидоренко.

Полную версию исследования портрета ипотечного заемщика от Сделки.рф можно посмотреть по ссылке.

Реклама. ООО «СДЕЛКАРФ».  ИНН: 6671093558

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Для одобрения ипотеки по ставкам от 18% средняя по России зарплата должна быть 77,6 тыс. руб.

Эксперты: покупатели жилья в столице начали переходить с льготной ипотеки на «Семейную»

Эксперты: какие альтернативы льготной ипотеке могут появиться на рынке после ее завершения

Эксперт: в этом году застройщикам стоит делать ставку на семьи с детьми

Ипотечные заемщики смогут самостоятельно реализовывать заложенное жилье в трудной ситуации

Эксперты: чтобы стать ипотечным заемщиком, лучше быть IT-специалистом или предпринимателем

Эксперт: спрос на новостройки уже летом может упасть на 40

Эксперты: что будет с рынком новостроек после финиша массовой ипотеки с господдержкой и что делать тем, кто планирует купить жилье

Как менялся портрет заемщика по мере расширения IT-ипотеки

Как выглядит портрет покупателей частных домов в ипотеку от Сбера

В Сбере нарисовали портрет российского ипотечного заемщика