Первая в стране электронная закладная на строительство индивидуального жилого дома в малоэтажном жилом комплексе по договору долевого участия (ДДУ) оформлена при поддержке ДОМ.РФ. Электронная закладная оформлена по ипотечному кредиту, выданному Газпромбанком, сообщила пресс-служба финансового института развития в жилищной сфере.

Фото: vk.com

Напомним, что электронная закладная используется наравне с аналогичными документарными бумагами с 1 июля 2018 года и подтверждает право банка на залог недвижимости. Ее оформляют одновременно с выдачей кредита на строительство квартиры или частного дома, что позволяет банку снизить расходы на секьюритизацию. Дистанционный процесс оформления закладной также упрощает процесс выдачи и обслуживания кредита.

С марта 2022 года для строительства индивидуального жилья в малоэтажных жилых комплексах стала доступна безопасная покупка строящегося жилья по договору долевого участия (214-ФЗ): защита средств граждан в период стройки на счетах эскроу способствовала развитию ипотечного кредитования на рынке новостроек. Ранее механизм действовал только для многоквартирных домов.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

Директор направления «Развитие жилищной сферы» ДОМ.РФ Евгений Квасенков (на фото) рассказал, что с 2022 года оформлено более 18 тыс. электронных закладных с залогом прав по договору участия в долевом строительстве на сумму более 120 млрд руб.

«При этом за 1 квартал 2024 год было выдано 8 тыс. закладных на сумму 60 млрд руб., что составляет 5% от количества выданных кредитов на первичном рынке жилья, — уточнил топ-менеджер госкорпорации и добавил: — Внедрение электронных закладных на рынке индивидуального жилья, безусловно, будет способствовать повышению доступности ипотечных кредитов, тем более что все больше строительных компаний, традиционно специализировавшихся на строительстве многоквартирных домов, обращают внимание на загородный рынок».

По словам Квасенкова, сейчас с ДДУ строится 7 малоэтажных жилых комплексов на 700 домовладений общей площадью 97,2 тыс. кв. м.

Фото: auditorium-cg.ru

Начальник Управления развития продуктов ипотечного кредитования Газпромбанка Елена Веряскина (на фото) отметила, что Газпромбанк, запустивший ипотеку на ИЖС в 2023 году, активно развивает это направление. По ее мнению, выпуск электронной закладной на ИЖС на этапе строительства — наиболее оптимальный и удобный путь как для заемщика, так и для кредитной организации.

«Банки получают закладную сразу на этапе сделки, что позволяет не ждать введения дома в эксплуатацию, а закрепление на законодательном уровне внесения изменений в условия закладной в одностороннем порядке облегчает клиентский путь и дает возможность использовать данный ипотечный продукт для целей секьюритизации», — пояснила эксперт.

На сегодня российские банки оформлили уже более 1 млн электронных закладных на сумму свыше 3 трлн руб.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в 2023 году банки России выдали рекордное количество электронных закладных

Объем выдачи ипотечных кредитов по электронным закладным за пять лет превысил в Сбере 1 трлн руб.

Ипотека на новостройки с оформлением е-закладной возможна во всех регионах России

Кто и как упростил процесс оформления е-закладных

Состоялась первая ипотечная сделка по покупке жилья в новостройке с оформлением e-закладной

Банки теперь могут оформлять электронные закладные сразу на несколько объектов недвижимости

Депозитарий Банка ДОМ.РФ принял первую электронную закладную в рамках правительственного эксперимента по цифровизации ипотеки

Все отделения Сбера переведены на выпуск электронных закладных

В России состоялся крупнейший в истории выпуск ипотечных облигаций, обеспеченных электронными закладными

ДОМ.РФ и Сбербанк выпустили ипотечные облигации с электронными закладными на 1 млрд руб.

ДОМ. РФ и «Российский капитал» провели первые сделки с оформлением электронных закладных

По итогам минувшего года россияне приобрели 2,8 млн квартир и домов на 14,4 трлн руб. Больше половины этих средств пришлось на строящееся жилье. Об этом в ходе встречи с министром строительства и ЖКХ Иреком Файзуллиным сообщил генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

Фото: © Игорь Низов/Фотобанк Лори

Объем вложенных средств снизился на 3,5 трлн руб. по сравнению с 2023 годом (18 трлн руб. в 2023 г.). В ДОМ.РФ отметили, что снижение произошло в основном на вторичном рынке, где количество проданных квартир и готовых домов снизилось до примерно 850 тыс. единиц (до 1,59 млн руб.). При этом приток средств сократился на 3,1 трлн руб. (до 6,7 трлн руб.).

На рынке новостроек зафиксировано значительно меньшее снижение объема поступивших средств (-0,4 трлн руб., до 7,7 трлн руб.). Девелоперы привлекли 5,9 трлн руб. при продаже 47 млн кв. м жилой площади, причем порядка 1,8 трлн руб. приходится на сегмент ИЖС (50 млн кв. м).

Источник: ДОМ.РФ

Сокращение объема вложений в покупку жилья по сравнению с 2023 годом аналитики объяснили значительным притоком средств граждан на депозиты (рост в 1,5 раза на рекордные 12 трлн руб.). Эксперты полагают, что сформированный отложенный спрос на приобретение квартир и домов начнет реализовываться по мере снижения ключевой ставки ЦБ, а вслед за ней — и рыночных ставок по ипотеке.

Несмотря на то что ипотека по-прежнему является основным механизмом покупки жилья в новостройках, доля ипотечных сделок в 2024 году сократилась (83% против 87% в 2023-м). На вторичном рынке произошло снижение с 48% до 36%. Быстрорастущим сегментом стала ипотека на ИЖС: с 2021 года ее доля в сделках выросла в 7 раз, с 4% до 28%.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

«Покупка жилья остается наиболее значительным вложением для россиян», — сообщил на встрече с министром строительства и ЖКХ руководитель госкорпорации Виталий Мутко (на фото).

Гендиректор ДОМ.РФ привел следующие цифры. Общая сумма, направленная в прошлом году на приобретение квартир и домов, составила 7% ВВП (200 трлн руб.). А всего за прошедшие четыре года граждане РФ потратили около 58 трлн руб. на покупку более 13 млн жилых помещений.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!  

Другие публикации по теме:

Январские показатели спроса на жилье в Москве заметно выросли несмотря на проблемы ипотечного рынка

ДОМ.РФ: по итогам прошлого года объем сделок РЕПО с ипотечными ценными бумагами превысил 17,5 трлн руб.

ДОМ.РФ: в январе российские новостройки подорожали на 0,1%, а инфляция ускорилась до 1,23%

ДОМ.РФ: в 2025 году цены на новостройки продолжат расти на уровне инфляции, а объемы ввода жилья упадут лишь в 2027-м

В 2025 году на ИЖС будет выдан каждый десятый ипотечный кредит с использованием эскроу

В январе выдачи ипотеки упали вдвое. Особенно «просел» вторичный рынок

Эксперты: в 2025 году выдача ипотеки сократится до 3,8 трлн руб. — 4,0 трлн руб.

В январе выдачи ипотеки упали на 54,8%

Эксперты: максимальная доля ипотечных сделок зафиксирована в Краснодаре, минимальная — в Москве

Эксперты: сезонное повышение спроса и увеличение лимитов по «Семейной ипотеке» обеспечили декабрьский рост выдачи жилищных кредитов

Эксперт: в первой половине 2024 года выдачи ипотеки на новостройки выросли на 28%, во второй — упали на 31%