По данным регулятора, в первый месяц года банки выдали 75,9 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на сумму 271,7 млрд руб., против 196,9 тыс. на 785,5 млрд руб. в декабре 2023-го.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Наибольшее снижение аналитики ЦБ отметили по договорам на строящееся жилье (ИЖК по ДДУ).

Согласно обнародованной информации, в январе было предоставлено почти в 3,5 раза меньше кредитов, чем месяцем ранее: 25,9 тыс. на 128,5 млрд руб., в декабре — 86,5 тыс. на 435,5 млрд руб.

Динамика объема ИЖК, в том числе ИЖК по ДДУ, млрд руб.

Источник: Банк России

На фоне традиционного для января сокращения спроса, а также после ужесточения условий по ряду льготных программ выдачи ИЖК с господдержкой уменьшились в 3,4 раза, до 191,5 млрд руб., составив 70,5% от общего объема жилищных кредитов (в декабре было 657,9 млрд руб., или 83,8%).

Динамика процентных ставок по операциям, % годовых

Источник: Банк России

Средневзвешенная ставка по ипотеке в начале 2024 года выросла за месяц с 7,91% — до 8,43% из-за увеличения доли ИЖК по рыночным программам банков с 16,2% до 29,5%.

Несмотря на январское охлаждение спроса, в ЦБ полагают, что рынок первичного жилья в России все еще перегрет.

Об этом глава Банка России Эльвира Набиуллина (на фото ниже) заявила на ежегодной встрече кредитных организаций «Регулирование ЦБ РФ деятельности участников финансового рынка».

Фото: © Александр Тарасенков Фотобанк / Лори

Во второй половине прошлого года, по ее словам, ипотека ежемесячно росла в среднем на 3,2%, поскольку люди стремились взять льготные кредиты до ужесточения условий госпрограмм. О перегреве на первичном рынке, по мнению Эльвиры Набиуллиной, говорит и высокая доля рискованных выдач.

Чтобы охладить рынок, ЦБ несколько раз повышал макронадбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, последний раз — с 1 марта 2024-го для заемщиков с высоким показателем долговой нагрузки (ПДН).

«Рассчитываем, что с середины года сможем применять в ипотеке и макропруденциальные лимиты, они хорошо себя показали в необеспеченном потребительском кредитовании», — заключила Эльвира Набиуллина.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме

ЦБ планирует принять ипотечный стандарт и обсудить с Правительством изменения правил выдачи ипотеки с господдержкой 

Банк ДОМ.РФ: средний размер первоначального взноса по ипотеке увеличился до 30%

Эксперты: в 2024 году выдачи ипотеки упадут на треть, а рыночные ставки по ней могут снизиться на 4%

Минфин намерен снизить долю льготных программ в выдачах ипотеки с 90% до 25%

В Сбербанке прогнозируют резкое падение выдачи ипотек в Санкт-Петербурге и Ленинградской области

Эксперты: в 2023 году продажи новостроек выросли на 44%

Эксперты: в 2024 году ипотечные ставки будут недоступны для заемщиков — и психологически, и финансово

Помогут ли надбавки ЦБ к коэффициентам риска по ипотеке не допустить массовых дефолтов по кредитам: мнение экспертов

Эксперты: доля продаж с привлечением ипотеки в январе составила 70% от всех сделок

Эксперты: в январе ипотека ушла в минус

В январе — сентябре текущего года Банк ДОМ.РФ нарастил портфель проектного финансирования жилья, заключив новые сделки с застройщиками c лимитом на общую сумму около 1,4 трлн руб. Эти средства позволят российским девелоперам дополнительно построить 15,4 млн кв. м жилья, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: ©  Евгений Харитонов / Фотобанк Лори

Общая площадь проектов, реализуемых при поддержке Банка ДОМ.РФ за 9 месяцев 2024 года, достигла 79,6 млн кв. м (+11% к показателю начала года).

Банк ДОМ.PФ продолжает развивать проектное финансирование в регионах. Более 65% средств по сделкам, заключенным девелоперами с банком в 2024 году, будут направлены на реализацию проектов жилищного строительства за пределами столичных агломераций.

В частности, значительное количество сделок заключено в Свердловской и Тюменской областях, Республике Татарстан. В общей сложности с начала года в портфеле Банка ДОМ.РФ появилось 211 новых проектов в 65 регионах страны.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Антон Медведев (на фото) рассказал, что доля Банка ДОМ.РФ на рынке проектного финансирования по величине установленных лимитов кредитования сегодня составляет 34%.

«По итогам 9 месяцев 2024 года совокупный размер сделок с девелоперами, заключенных банком, достиг отметки в 6,7 трлн руб.», — уточнил он и добавил, что банк является партнером для застройщиков уже в 78 регионах страны.

По его словам, географию бизнес-присутствия планируется расширять, развивая сотрудничество с девелоперами. Топ-менеджер банка подчеркнул, что за последние четыре года в России при поддержке банка введено 11 млн кв. м жилья, только с начала текущего года объем ввода составил 2,6 млн кв. м.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: какие регионы России лидируют по площади покупаемых частных домов и квартир

Портфель сделок по финансированию проектов КРТ в Банке ДОМ.РФ с начала года вырос на 44%

ДОМ.РФ: по итогам 2024 года количество ДДУ на жилье в РФ может сократиться на 28%

Банк ДОМ.РФ: с начала года объем кредитования застройщиков вырос на 1,6 трлн руб.

Банк ДОМ.РФ: в августе продажа жилья по ДДУ в новостройках выросла на 44%

На II Саммите застройщиков обсудили вопросы КРТ, спроса и предложения, управления МКД, проектного финансирования

Банк ДОМ.РФ назвал регионы, лидирующие по количеству открытых счетов эскроу

Пополнился перечень банков, имеющих право работать с эскроу (список)

В Банке ДОМ.РФ назвали регионы, лидирующие по запуску новых проектов жилья

Эксперты: благодаря проектному финансированию проблема обманутых дольщиков уходит в прошлое

ДОМ.РФ: количество ипотечных кредитов на ИЖС в России в 2023 году превысит 60 тыс.

По итогам I полугодия портфель проектного финансирования Банка ДОМ.РФ превысил 4,4 трлн руб.