По данным регулятора, в первый месяц года банки выдали 75,9 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на сумму 271,7 млрд руб., против 196,9 тыс. на 785,5 млрд руб. в декабре 2023-го.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Наибольшее снижение аналитики ЦБ отметили по договорам на строящееся жилье (ИЖК по ДДУ).

Согласно обнародованной информации, в январе было предоставлено почти в 3,5 раза меньше кредитов, чем месяцем ранее: 25,9 тыс. на 128,5 млрд руб., в декабре — 86,5 тыс. на 435,5 млрд руб.

Динамика объема ИЖК, в том числе ИЖК по ДДУ, млрд руб.

Источник: Банк России

На фоне традиционного для января сокращения спроса, а также после ужесточения условий по ряду льготных программ выдачи ИЖК с господдержкой уменьшились в 3,4 раза, до 191,5 млрд руб., составив 70,5% от общего объема жилищных кредитов (в декабре было 657,9 млрд руб., или 83,8%).

Динамика процентных ставок по операциям, % годовых

Источник: Банк России

Средневзвешенная ставка по ипотеке в начале 2024 года выросла за месяц с 7,91% — до 8,43% из-за увеличения доли ИЖК по рыночным программам банков с 16,2% до 29,5%.

Несмотря на январское охлаждение спроса, в ЦБ полагают, что рынок первичного жилья в России все еще перегрет.

Об этом глава Банка России Эльвира Набиуллина (на фото ниже) заявила на ежегодной встрече кредитных организаций «Регулирование ЦБ РФ деятельности участников финансового рынка».

Фото: © Александр Тарасенков Фотобанк / Лори

Во второй половине прошлого года, по ее словам, ипотека ежемесячно росла в среднем на 3,2%, поскольку люди стремились взять льготные кредиты до ужесточения условий госпрограмм. О перегреве на первичном рынке, по мнению Эльвиры Набиуллиной, говорит и высокая доля рискованных выдач.

Чтобы охладить рынок, ЦБ несколько раз повышал макронадбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, последний раз — с 1 марта 2024-го для заемщиков с высоким показателем долговой нагрузки (ПДН).

«Рассчитываем, что с середины года сможем применять в ипотеке и макропруденциальные лимиты, они хорошо себя показали в необеспеченном потребительском кредитовании», — заключила Эльвира Набиуллина.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме

ЦБ планирует принять ипотечный стандарт и обсудить с Правительством изменения правил выдачи ипотеки с господдержкой 

Банк ДОМ.РФ: средний размер первоначального взноса по ипотеке увеличился до 30%

Эксперты: в 2024 году выдачи ипотеки упадут на треть, а рыночные ставки по ней могут снизиться на 4%

Минфин намерен снизить долю льготных программ в выдачах ипотеки с 90% до 25%

В Сбербанке прогнозируют резкое падение выдачи ипотек в Санкт-Петербурге и Ленинградской области

Эксперты: в 2023 году продажи новостроек выросли на 44%

Эксперты: в 2024 году ипотечные ставки будут недоступны для заемщиков — и психологически, и финансово

Помогут ли надбавки ЦБ к коэффициентам риска по ипотеке не допустить массовых дефолтов по кредитам: мнение экспертов

Эксперты: доля продаж с привлечением ипотеки в январе составила 70% от всех сделок

Эксперты: в январе ипотека ушла в минус

Строительство частных домов по договорам подряда с использованием счетов эскроу финансируется Банком ДОМ.РФ в объеме 2 млрд руб., сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори

В сообщении уточняется, что банк подписал кредитные договоры с 50 компаниями в более чем 20 регионах России. Объем финансирования позволит построить частные дома общей площадью 90 тыс. кв. м.

Наибольшим спросом, по данным экспертов, ИЖС с подрядом и эскроу пользуется в Новосибирской области (общий объем кредитных соглашений — более 260 млн руб., их хватит на строительство частных домов совокупной площадью около 12 тыс. кв. м). На втором месте — Тюменская область (около 200 млн руб., 8,6 тыс. кв. м), на третьем — Московский регион (174 млн руб., почти 8 тыс. кв. м).

В ТОП-10 по объему кредитования на ИЖС в Банке ДОМ.РФ вошли Воронежская область (155 млн руб., 7 тыс. кв. м), Краснодарский (около 150 млн руб., порядка 7 тыс. кв. м) и Красноярский края (127 млн руб., около 6 тыс. кв. м), Нижегородская область (100 млн руб., 4,5 тыс. кв. м), а также Калининградская, Свердловская и Челябинская области.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Вице-президент Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов (на фото) назвал внедрение счетов эскроу, как в строительстве МКД, и доступную ипотеку ключевыми факторами развития ИЖС.

«Переход на новый механизм позволит сделать качественный рывок в развитии частного домостроения», — высказал убеждение банкир, пояснив, что подрядчики смогут рассчитывать на бесперебойное финансирование.

«Это будет способствовать росту их бизнеса, — добавил Бахмутов, — а для людей нивелируется риск потерять свои деньги и столкнуться с недобросовестной компанией».

Топ-менеджер Банка ДОМ.РФ напомнил, что кредит выдается в форме возобновляемой кредитной линии сроком до 2 лет по субсидированной ставке от 1%. Кроме того, в банке предоставляется дополнительная скидка к процентной ставке при оформлении ипотеки на строительство частного дома с подрядом и эскроу в размере 1 п. п. по любой из ипотечных программ.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: спрос на льготную ипотеку в марте остался на уровне 40%

Эксперты: где в I квартале частные дома дорожали активнее всего

Доля ипотечных сделок на московском рынке новостроек в I квартале снизилась до 62%

Эксперты: выдача ипотеки на ИЖС к концу 2026 года увеличится в 13 раз

Эксперты определили регионы с наибольшим объемом ипотечного кредитования на ИЖС

Банкиры оценили перспективы и риски ипотечного кредитования ИЖС

Эксперты определили главные тенденции рынка загородной недвижимости Московской и Ленинградской областей

Эксперты: за два года кредитование ИЖС в России выросло в три раза, но настоящий бум еще впереди

Виталий Мутко: Объемы выдачи ипотеки по итогам года могут снизиться на 40%, а с 2026-го можно ожидать сокращения стройки

Росстат: в январе — феврале 2024 года три четверти жилья было построено населением

Банк ДОМ.РФ поддерживает строительство жилья для 813 тыс. семей

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС