В четверг в режиме видеоконференции Президент провел совещание о мерах по поддержке российской экономики в части банковского кредитования. В числе прочих отраслей было уделено внимание стимулирующему кредитованию строительства, в частности вводимой льготной ипотеке под 6,5% годовых.

Фото: www.in-news.ru

«Особо отмечу специальную ипотечную программу, по которой до 1 ноября текущего года кредит на новое жилье можно будет взять по ставке в 6,5%, — акцентировал внимание присутствовавших на совещании представителей Правительства и ЦБ Президент. — Остальное будет компенсировать государство в течение всего срока ипотеки, я говорил уже об этом», — напомнил Владимир Путин.

Фото: www.pbs.twimg.com

Он подчеркнул, что данная мера поддержки российских семей, на реализацию которой до конца года планируется выделить из федерального бюджета 6 млрд руб., будет носить долгосрочный характер.

Глава государства также с удовлетворением отметил, что «банки уже взяли на себя определенные обязательства и начали принимать заявки на выдачу таких кредитов».

И теперь, по его словам, нужно сделать все для того, чтобы при эффективном взаимодействии банков и застройщиков можно было «оформить быстро, без излишних формальностей, в том числе и дистанционно».

Фото: www.youtube.com

Напомним, что профильный вице-премьер Марат Хуснуллин (на фото) в четверг в эфире телеканалу «Россия 24» заявил о выходе к 27 апреля соответствующего Постановления Правительства, дающего официальный старт ипотеке под 6,5% годовых.

Как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, вечером 23 апреля соответствующий документ за подписью премьер-министра Михаила Мишустина был опубликован на сайте Правительства РФ. 

Докладывая о ситуации в сфере стимулирующего кредитования строительной отрасли, первый вице-премьер Андрей Белоусов (на фото) кроме льготной ипотеки под 6,5% назвал также программу субсидирования кредитов застройщикам.

Фото Михаила Метцеля / ТАСС   

«На нее предусмотрено 12 млрд руб. [до конца текущего года — Ред.]. Эта программа сейчас находится в стадии разработки, реально она сможет стартовать в начале мая», — сообщил Белоусов.

Суммарный кредитный портфель, охваченный обеими программами, оценивается более чем в 1,5 трлн руб., уточнил чиновник.

На совещании также была подробно освещена ситуация, связанная с мерами стимулирующего кредитования для бизнеса в целом в условиях спада экономической активности на фоне пандемии COVID-19.

Фото: www.news.sarbc.ru

Строительный и девелоперский бизнес в лице компаний, отнесенных к разряду малого и среднего предпринимательства (всего в МСП в России занято более 20 млн человек), также в ряде случаев может рассчитывать на данные меры поддержки, уже утвержденные на уровне Правительства.

Преференции в сфере кредитования МСП таковы:

• более 500 тыс. компаний освобождаются от выплаты процентов по кредитам, тело кредита переносится на полгода — в течение этого срока объем процентных платежей поровну делится между банками, государством и предпринимателем, который может равномерно выплачивать эту часть долга в течение шести месяцев или перенести ее в тело кредита и, таким образом, на время полностью избавиться от платежей по кредиту, общая сумма отсрочек — более 410 млрд руб.;

Фото: www.cdn.vashgorod.ru

• для поддержания занятости запущена программа по выдаче беспроцентных кредитов на выплату зарплаты предприятиям наиболее пострадавших от распространения коронавируса отраслей — принято решение о выдаче гарантий по таким кредитам от госкорпорации «ВЭБ.РФ» на 75% всей суммы, совокупный объём кредитов может составить до 350 млрд руб.;

• малым и средним предприятиям наиболее пострадавших отраслей в мае и июне Правительство софинансирует выплату зарплаты сотрудникам из расчета 1 МРОТ (12 130 руб.) на каждого занятого в организации при условии сохранения занятости на уровне не менее 90% от численности на 1 апреля 2020 года.

Полностью посмотреть видео совещания Владимира Путина, посвященного мерам поддержки российской экономики в части банковского кредитования, можно здесь.

Фото: www.muzkult.ru

Другие публикации по теме:

Марат Хуснуллин: Ипотека под 6,5% годовых официально заработает с понедельника и охватит не менее 80% рынка новостроек страны

В Правительстве начали юридически оформлять «дешевую ипотеку» для россиян

Владимир Путин: Поручаю проработать вопрос о преференциях стройке от государства как одной из отраслей, наиболее пострадавших от коронавируса

Меры поддержки отрасли, предложенные Президентом, будут оформлены Постановлением Правительства, а Минстрой будет мониторить их эффективность

Марат Хуснуллин: Регионы должны разработать собственные антикризисные программы по строительству

Марат Хуснуллин Президенту: Работа над нацпроектами продвигается в хорошем темпе

С апреля 2025 года ЦБ сможет устанавливать макропруденциальные лимиты в ипотеке и автокредитовании для банков и микрофинансовых организаций. Соответствующий закон, меняющий ряд положений Федерального закона 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» одобрил Совет Федерации, сообщила пресс-служба регулятора.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Как следует из сообщения, такие лимиты позволяют сдерживать рост закредитованности граждан и предотвращать накопление рисков банками и МФО, что обеспечит устойчивость финансового сектора. Этот инструмент с 2023 года применяется в необеспеченном потребительском кредитовании, в результате чего доля рискованных выдач в данном сегменте существенно сократилась.

К рискованным выдачам в ипотеке предполагается отнести следующие займы:

- ипотечные кредиты, на регулярное обслуживание которых заемщики тратят более половины своих доходов;

- ипотечные кредиты с низким первоначальным взносом;

- ипотечные кредиты с длинным сроком погашения — от 30 лет (по мнению ЦБ, заемщик не может правильно оценить вероятные финансовые сложности на такой длительный период).

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Предполагается, что ограничения на выдачу высокорискованных ипотечных кредитов будут вводиться в два этапа. С 1 июля 2025 года начнут действовать лимиты для займов на покупку квартир в новостройках или жилье в готовых домах, с 1 января 2026 года — на строительство жилого дома и иных кредитов под залог недвижимости.

Устанавливая лимиты, Банк России будет учитывать ситуацию на рынке ипотеки и в проектном финансировании, обеспечивать баланс рисков и доступности кредитования для граждан, отмечается в сообщении.

Ранее портал ЕРЗ.РФ публиковал мнения экспертов по данным новациям. Например, управляющий директор по валидации агентства Эксперт РА Юрий Беликов полагает, что они рассчитаны не на текущий рынок, а на установление в перспективе рамок здорового восстановления ипотеки во время цикла смягчения денежно-кредитной политики.

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Сегодня этот сегмент и так заморожен ставками и исчерпанием лимитов без очевидных перспектив их увеличения в части льготных программ.

А независимый эксперт Андрей Бархота уверен, что в ситуации, когда почти для всех ипотечные ссуды недоступны из-за высокой процентной ставки ЦБ, макропруденциальные новации регулятора выглядят как попытка довести запрет на кредит до крайности.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Как введение макропруденциальных лимитов по ипотеке повлияет на рынок жилья: мнения экспертов

Депутаты поддержали законопроект о макропруденциальных лимитах для ипотеки

Эксперты: макропруденциальные новации регулятора выглядят как попытка довести запрет на кредит до крайности

Эксперты: Госдума планирует рассмотреть законопроект, который несет существенные риски для отрасли жилищного строительства

ЦБ получит право устанавливать макропруденциальные лимиты по ипотечным кредитам

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам